Sollten Sie in Investmentfonds investieren?

Wie entscheiden Sie, ob UITs die richtige Investition für Sie sind?

Ein Unit Investment Trust ist kein Investmentfonds, aber UITs sind in vielerlei Hinsicht ähnlich, so dass es hilft, sie als Investmentfonds zu betrachten ... mit ein paar Wendungen.

Was genau ist eine UIT?

Eine UIT ist eine Investmentgesellschaft oder ein Unternehmen, die Anlagen, typischerweise Aktien oder Anleihen, in einer Einheit bündelt. Diese Einheiten werden an Anleger verkauft, um sie für eine bestimmte Zeit zu halten. Das Ziel ist, dass die Investitionen sich positiv entwickeln und Erträge erwirtschaften.

Denken Sie an einen Investmentfonds Einheit ist eine Sammlung von anderen Investitionen, genau wie ein Investmentfonds.

In der Anleihewelt ist eine UIT im Wesentlichen eine Ansammlung von Anleihen, Rentenfonds oder Anleihenderivaten .

Ähnlichkeiten und Unterschiede

Im Gegensatz zu einem Investmentfonds werden die Anlagen in einen Investmentfonds nicht vom Fondsmanager gehandelt. Vielmehr kauft der Manager die Anlagen und hält sie bis zur Fälligkeit.

Der Kauf einer UIT ist etwas anders als der Kauf eines Investmentfonds. Die Verwaltungsgebühren einer UIT sind viel niedriger als die von Investmentfonds - vermutlich, weil es bei einem Buy-and-Hold-Portfolio wie einer UIT nicht viel "Management" gibt. Es gibt Verkaufsgebühren, die mit Investmentfonds verbunden sind, genau wie die Gebühren, die mit Investmentfonds verbunden sind. Aber hier ist der Haken: Sie zahlen eine Verkaufsprovision, um eine UIT zu kaufen, aber niemals zu verkaufen.

Da eine UIT aus Anlagen besteht, die bis zur Fälligkeit gehalten werden, hat ein Investmentfonds im Gegensatz zu einem Investmentfonds ebenfalls eine Fälligkeit.

Einige UITs sollen in etwa fünf Jahren reifen. Andere sind langfristige Investitionen, die erst 30 Jahre nach der Gründung fällig werden.

Sollten Sie eine UIT kaufen? Vor-und Nachteile

Wenn Sie eine UIT für Ihr Portfolio in Erwägung ziehen, sollten Sie auf drei wichtige Faktoren achten. Zwei sind Profis und das andere ist ein Betrug.

Auf der positiven Seite ist der größte Vorteil einer UIT auch das größte Verkaufsargument für einen Rentenfonds: Diversifikation .

Eine UIT hält eine Reihe von verschiedenen Anleihen und damit verbundenen Anlagen, und der Kauf einer Sammlung von Anlagen gilt im Allgemeinen als sicherer als der Kauf einer einzelnen Anlage.

Positiv ist auch, dass sich die diversifizierten Bestände einer UIT nicht verändern. Wenn Sie eine UIT besitzen, wissen Sie, welche Bindungen darin enthalten sind. Sie müssen nicht bis zu Ihrer Quartalsmitteilung warten, um zu sehen, was der Fondsmanager gekauft hat, was er verkauft hat und was Ihnen noch bleibt. Eine UIT bietet eine Konsistenz, die für viele Anleger, insbesondere für Rentner, vorteilhaft und komfortabel sein kann.

Der dritte Faktor muss als negativ betrachtet werden, obwohl er eng mit den beiden positiven Faktoren zusammenhängt. Da eine UIT eine Reihe von Anleihen hält, sollte ein potenzieller Investor alle Positionen recherchieren, um sicherzustellen, dass alle seine individuelle Risikotoleranz erfüllen. Das kann ein zeitaufwendiger Prozess sein. Für viele Anleger mag es eine klügere Entscheidung sein, weniger komplexe Anlagen wie US-Treasuries zu kaufen.

Das Endergebnis? Mach deine Hausaufgaben zuerst.