Wie wählt man die beste internationale Brokerage aus?
In diesem Artikel werden wir die besten Broker für internationale Investoren betrachten, die Aktien direkt an ausländischen Börsen kaufen und verkaufen wollen.
Top internationale Makler
Viele beliebte US-Discount-Broker bieten Zugang zu bestimmten internationalen Märkten wie der Toronto Stock Exchange (TSX), bieten aber keinen Zugang zu obskuren Märkten. Die gute Nachricht ist, dass es Maklerfirmen gibt, die diesen Zugang für Anleger bieten.
Interactive Brokers ist der beliebteste internationale Broker für US-Investoren mit Zugang zu über 50 Börsen weltweit. Einzelkonten haben eine Mindestanforderung von 10.000 USD und müssen eine monatliche Mindesthandelsaktivität aufrechterhalten oder eine Gebühr erheben. Pauschalprovisionen sind nur 1 Dollar pro 100 Aktien, während abgestufte Preise je nach Handelsvolumen und regulatorischen Gebühren variieren - obwohl es sehr wettbewerbsfähig ist.
Andere US-Broker bieten Engagements in ausländischen Märkten an, darunter Charles Schwab, OptionsXpress und MB Trading.
Diese Broker haben weniger internationale Märkte als Interactive Brokers, könnten aber für Anleger interessant sein, die nur in bestimmten Märkten engagiert sind.
Investoren, die nach einem günstigeren oder regionalen Engagement suchen, können Broker wie OCBC Securities in Betracht ziehen, eine in Singapur ansässige Firma, die Zugang zu einer Vielzahl von asiatischen Börsen bietet.
Das bedeutendste Engagement sind wahrscheinlich die A-Aktien der Shanghai Stock Exchange, die für Ausländer nur schwer zugänglich sind. Während US-Bürger als Kunden akzeptiert werden, können sie nicht auf US-Börsen mit dem Broker-Konto handeln.
Zu berücksichtigende Risikofaktoren
Internationale Investoren sollten Vorsicht walten lassen, wenn sie ausländische Broker auswählen, da sie nicht gleich reguliert sind wie US-Broker. Darüber hinaus sollten Anleger die anderen Kosten und Komplexitäten berücksichtigen, die mit dem direkten Kauf ausländischer Aktien verbunden sind .
Anleger sollten bedenken, dass ausländische Broker nicht von US-Aufsichtsbehörden reguliert werden, was bedeutet, dass sie sich mit der Zuverlässigkeit ausländischer Regulierungsbehörden befassen sollten. Es gibt viele Beispiele für ausländische Broker, die über Nacht geschlossen wurden, was zu einem vollständigen Kapitalverlust führte. Der internationale Handel kann auch teurer sein als der Inlandshandel, und es können bestimmte Regeln gelten (z. B. Handelsbeschränkungen in bestimmten Märkten).
Anleger, die ausländische Aktien kaufen, können auch Steuerbehörden in anderen Ländern Steuern zahlen. Zum Beispiel kann ein Anleger, der mit chinesischen Aktien Gewinn gemacht hat, Steuern auf diese Gewinne in China zahlen müssen.
Die einzige Ausnahme bilden Länder, die bereits bestehende Abkommen mit den USA geschlossen haben, um eine Doppelbesteuerung zu vermeiden. Weitere Informationen finden Sie unter Steuern für ausländische Investitionen . Einige Broker können auch Währungsumrechnungskosten zu jedem Trade berechnen, die sich im Laufe der Zeit summieren und die Profitabilität beeinträchtigen.
Alternative Investitionen
Internationale Anleger, die keine Probleme mit dem Kauf und Verkauf von ausländischen Aktien haben möchten, sollten internationale ETFs, US-gehandelte ADRs oder den Kauf von aktiv verwalteten Investmentfonds, die auf ausländische Märkte ausgerichtet sind, in Erwägung ziehen.
Internationale ETFs ermöglichen es den Anlegern, auf regionale oder länderspezifische Märkte mit einem breiten Exposure abzuzielen, während aktiv gemanagte Investmentfonds einen wertorientierten Ansatz oder andere Ansätze bieten können. Diese Wertpapiere können für Anleger in Betracht gezogen werden, die keine Zeit und Energie in die Analyse ausländischer Aktien investieren möchten. Dies kann ein entmutigender Prozess sein, da Unternehmens- und Finanzinformationen nicht immer zuverlässig und aktuell sind.
ADRs bieten eine direktere Möglichkeit, in ausländische Märkte zu investieren, indem sie US-gehandelte Wertpapiere verwenden. Diese ADRs sind häufig Blue-Chip-Unternehmen, die in den USA und an ihren Heimatbörsen doppelt gelistet sind. Während der Wert dieser zwei Auflistungen variieren kann, gibt es selten einen anhaltenden Rabatt, da Arbitrage- Händler von der Differenz profitieren können, wenn sie zu weit wird. Dies macht sie zu einer überzeugenden Investition, auch wenn die Liquidität begrenzt ist.
Die Quintessenz
Internationale Anleger haben eine Reihe von Optionen, wenn sie in ausländische Märkte investieren, darunter internationale ETFs, in den USA notierte ADRs und Investmentfonds. Fortgeschrittene Anleger, die ein Engagement in bestimmten Wertpapieren anstreben, könnten den Kauf von Aktien direkt an einer ausländischen Börse erwägen, wofür ein Broker erforderlich ist, der Zugang zu diesen Börsen bietet. Die gute Nachricht ist, dass es für diese Anleger mehrere Optionen gibt.
Interactive Brokers ist die beliebteste internationale Investmentplattform mit Engagement in über 50 Börsen auf der ganzen Welt, aber Anleger, die nach einem günstigeren und spezifischeren Engagement suchen, sollten regionale Broker als Alternative in Betracht ziehen. Es ist jedoch wichtig, die Zuverlässigkeit dieser Broker sowie die Kosten einer Anlage in ausländische Aktien im Voraus sorgfältig zu prüfen, da sie erheblich teurer und risikoreicher sein können als Anlagen in US-Aktien.