Sie sind nicht für alle da
Ein Nachlassverwalter , der 100 % der Kunden einen widerruflichen Wohntreuhänder empfiehlt, tut einen schlechten Dienst, genauso wie ein Anwalt, der die Immobilienplanung ablehnt und den Letzten Willen und Testament 100% der Kunden empfiehlt, einen schlechten Dienst tut.
Also, wie können Sie feststellen, ob Sie wirklich einen widerruflichen Living Trust brauchen? Im Allgemeinen gibt es zwei grundlegende Gründe, warum Anwälte für Immobilienplanung ihren Kunden revocable Living Trusts empfehlen - um zeitraubende und kostspielige gerichtlich beaufsichtigte Vormundschaft zu vermeiden, wenn Sie geistig behindert werden und zeitraubendes und kostspieliges Nachstellen nach Ihrem Tod vermeiden. Aber abgesehen von diesen zwei sehr grundlegenden Gründen für die Empfehlung eines widerruflichen Living Trust, gibt es einige zusätzliche Fragen, die unten aufgeführt sind, dass Ihr Estate Planing Anwalt Sie fragen sollte, ob ein Trust in der Tat richtig für Sie ist. Wenn Sie Ihre Antworten auf diese Fragen zusammen mit den grundlegenden Gründen für die Verwendung eines Revocable Living Trust als Grundlage Ihres Nachlassplans betrachten, erhalten Sie genügend Informationen, um festzustellen, ob ein Revocable Living Trust wirklich das ist, was Sie brauchen.
5 Fragen Ihr Estate Planning Attorney sollte fragen, ob ein widerruflicher Trust für Sie richtig ist
Welche Arten von Vermögenswerten besitzen Sie?
Wenn Sie nur ein paar Bankkonten, einige Lebensversicherungen und einen 401 (k) haben, dann wird ein Revocable Living Trust wahrscheinlich übertrieben sein. Zumindest benötigen Sie eine gute dauerhafte Vollmacht und eine erweiterte medizinische Richtlinie , um jemandem die Autorität zu geben, Sie und Ihre Finanzen zu verwalten, wenn Sie handlungsunfähig werden.
Du brauchst auch einen Last Testament, um mit deinen Bankkonten umzugehen, wenn du stirbst, es sei denn, du kannst sie " zahlbar bei Tod " machen. Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank.
Was ist, wenn Sie auch Immobilien besitzen? Eine gute Dauervollmacht ermöglicht es Ihrem im Dokument genannten Agenten, mit Ihren Immobilien umzugehen, wenn Sie arbeitsunfähig werden, und eine wachsende Anzahl von Staaten erkennen die Übertragung auf Todesurkunden , begünstigte Urkunden oder erweiterte Lebensnachbarschaftsurkunden an , die Ihre Immobilie erlauben nach dem Tod Nachlass zu vermeiden. Aber wenn Sie Immobilien in einem Staat besitzen, der diese Art von Tat nicht anerkennt, dann wird wahrscheinlich ein widerruflicher lebender Trust benötigt, um Nachlass Ihrer Immobilien zu vermeiden. Ob ein Testament notwendig sein wird, hängt vom Wert der Immobilie zum Zeitpunkt Ihres Todes und dem geltenden Landesrecht ab.
Besitzen Sie ein Geschäft?
Wenn es um ein Familienunternehmen geht, ist dies der Ort, an dem ein widerruflicher lebender Trust den Wert des letzten Willens und Testaments weit übersteigt. Warum? Denn wenn Ihr Revocable Living Trust Ihr Geschäftsinteresse wahrt, kann Ihr Nachfolgertrustee das Geschäft weiterführen, wenn Sie arbeitsunfähig werden oder sterben. Nicht so mit einem Willen, da ein persönlicher Vertreter vom Nachlassgericht ernannt werden muss, was mehrere Wochen oder sogar mehrere Monate dauern kann.
Außerdem wird Ihr persönlicher Beauftragter höchstwahrscheinlich die Zustimmung des Nachlassgerichts benötigen, um Ihr Geschäft über einige Monate nach dem Tod oder dem Verkauf des Unternehmens hinaus weiterzuführen.
Möchten Sie geringfügige Begünstigte einschließen?
Wenn Sie möchten, dass Minderbegünstigte (Personen unter 18 Jahren) einen Teil oder sogar den gesamten Nachlass erben, können Sie im Letzten Testament und in einem widerruflichen Lebenden Trust ein testamentarisches Treuhandverhältnis zu deren Vorteil einrichten. Aber um zuerst das testamentarische Vertrauen zu begründen und dann zukünftige Änderungen in Trustees oder Änderungen der Umstände anzugehen, wird ein testamentarisches Vertrauen, das im Letzten Testament geschaffen wird, der Aufsicht durch ein Nachlassgericht unterworfen, während ein testamentares Vertrauen in einem Widerruflichen geschaffen wird Living Trust wird nicht.
Unabhängig davon sollten Sie keine geringfügigen Begünstigten benennen, die für Todesbegünstigte oder IRA- oder 401 (k) -Begünstigte zu zahlen sind, da die Vormundschaft eines gerichtlich überwachten Minderjährigen für die Minderjährigen erst ab dem 18. Lebensjahr festgelegt werden muss.
Sind Sie besorgt über Datenschutz?
Sobald das Testament eingereicht wurde, wird Testament und Testament zu einem öffentlichen Gerichtsdokument, das jeder lesen kann. Abgesehen davon handelt es sich bei der Mehrheit der Nachlass-Gerichtsakten um öffentliche Aufzeichnungen, die jeder lesen kann, und diese Dokumente werden die Namen Ihrer Erben und ihrer Adressen auflisten, was Sie bei Ihrem Tod besaßen und wem Sie bei Ihrem Tod Geld schuldeten.
Auf der anderen Seite ist ein Revocable Living Trust ein privates Dokument, das nicht zu einem öffentlichen Gerichtsdokument wird. Das bedeutet, dass die einzigen Personen, die berechtigt sind, eine Kopie Ihres Vertrauens nach Ihrem Tod zu sehen, die Begünstigten und Nachfolgetreuhänder sind, die Sie im Treuhandvertrag genannt haben. So können die Bedingungen des Vertrauens, die Nutznießer des Vertrauens, das Eigentum des Vertrauens und die Namen der Nachfolgetreuhänder vor neugierigen Verwandten, Freunden und Nachbarn geheim gehalten werden.
Sind Sie besorgt über einen Willenswettbewerb?
Während einige Anwälte einen widerruflichen lebenden Trust als eine ausgezeichnete Strategie betrachten können, um einen Willenswettbewerb abzureiten - schließlich ist das Vertrauen ein privates Dokument, richtig? - In vielen Staaten ist ein Testament, das durch die Nachfolge geht, die bessere Wahl. Warum? Weil in einigen Staaten, wenn ein Testament bewilligt wird, potentielle Kandidaten über das Nachlassverfahren informiert werden können, was wiederum den Zeitraum begrenzt, in dem sie einen Willenswettbewerb auf eine sehr kurze Zeit (normalerweise nur ein oder zwei Monate) einreichen können. Auf der anderen Seite ist die Zeit, um ein Vertrauen zu bestreiten, in der Regel viel länger - von sechs Monaten bis zu mehreren Jahren -, die dem potenziellen Vertrauensteilnehmer viel Zeit gibt, zu schmoren und zu untersuchen, wenn sie einen Fall haben und dann ihre Klage genau einreichen letzte Minute.
Brauchen Sie wirklich ein widerrufliches lebendes Vertrauen?
Wie Sie sehen können, führt die Frage, ob Sie einen Revocable Living Trust benötigen, nicht zu einer schnellen und einfachen Antwort. Also, wenn ein Immobilienanwalt Sie innerhalb weniger Minuten darüber informiert, dass Sie einen widerruflichen Living Trust brauchen oder nicht benötigen, holen Sie sich eine zweite Meinung ein.