Definition der Investmentfonds und was sie wichtig zu wissen macht
Definition der Investmentfonds
Die Anteile eines Investmentfonds repräsentieren die Wertpapiere (Aktien oder Anleihen), die im Fonds gehalten werden.
Alle zugrunde liegenden Positionen bilden ein einziges Portfolio. Stellen Sie sich einen Eimer voller Steine vor. Der Eimer ist der Investmentfonds und jeder Rock ist eine einzelne Aktien- oder Anleiheholding. Die Summe aller Steine (Aktien oder Obligationen) entspricht der Gesamtzahl der Bestände .
Wie kann ich die ideale Gesamtzahl an Betrieben ermitteln?
Im Allgemeinen haben Investmentfonds eine ideale Bandbreite für die Gesamtzahl der Beteiligungen und dieser Bereich hängt von der Kategorie oder der Art des Fonds ab . Zum Beispiel wird erwartet, dass Indexfonds und einige Rentenfonds eine große Anzahl von Positionen halten, oft in Hunderten oder sogar Tausenden von Aktien oder Anleihen. Bei den meisten anderen Fonds bestehen Nachteile darin, dass zu wenige oder zu viele Betriebe vorhanden sind.
Wenn ein Fonds nur 20 oder 30 Beteiligungen hält, können die Volatilität und das Risiko in der Regel sehr hoch sein, da weniger Positionen einen größeren Einfluss auf die Wertentwicklung des Investmentfonds haben. Umgekehrt, wenn ein Fonds 400 oder 500 Beteiligungen besitzt, ist er so groß, dass seine Performance wahrscheinlich mit einem Index wie dem S & P 500 vergleichbar ist.
In diesem Fall kann ein Anleger auch einfach einen der besten S & P 500-Indexfonds kaufen , anstatt einen Large-Cap-Aktienfonds mit Hunderten von Beteiligungen zu halten.
Der Fonds mit sehr geringen Beständen ist wie das kleine Boot auf See, das sich schnell bewegen kann, aber auch anfällig für gelegentliche große Wellen ist. Der Fonds mit zu vielen Beteiligungen ist jedoch so groß, dass er nicht so sehr durch Wasserbewegungen geschädigt wird, aber er kann sich nicht von einem Gletscher entfernen, der seinen Rumpf zerreißen und wie die Titanic sinken kann.
Suchen Sie nach einem Fonds mit mindestens 50 Positionen, aber weniger als 200. Dies kann die "genau richtige" Größe sicherstellen, die nicht zu klein oder zu groß ist. Denken Sie an die Apfel-zu-Äpfel-Regel und schauen Sie sich die Durchschnittswerte für eine bestimmte Kategorie von Investmentfonds an . Wenn der von Ihnen analysierte Fonds in der Gesamtzahl der Bestände viel niedriger oder höher ist als der entsprechende Kategoriedurchschnitt, sollten Sie tiefer einsteigen, um zu sehen, ob dieser Fonds für Sie gut ist.
Außerdem sollten Sie sehen, ob der analysierte Fonds zu den anderen Fonds in Ihrem Portfolio passt. Ein Fonds mit nur 20 Beteiligungen kann alleine riskant sein, aber er kann als Teil einer diversifizierten Mischung von Investmentfonds innerhalb Ihres eigenen Portfolios funktionieren.
Informieren Sie sich auch über Commingled Funds .
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