Neuer Leitfaden für Anleger zu Treuhandfonds

Verwenden von Treuhandgeldern zum Erstellen, Schützen und Weitergeben von Wohlstand

Es gibt ein häufiges Missverständnis unter neuen Investoren, das dazu führt, dass sie denken, dass Treuhandfonds nur für die Reichen bestimmt sind. Fast alle Amerikaner, insbesondere ältere Rentner, können von Treuhandgeldern profitieren, wenn sie zumindest etwas sparen. Von Steuervorteilen bis zum Schutz Ihrer Erben vor Gläubigern oder sogar ihren eigenen schlechten Entscheidungen gibt es einfach kein Werkzeug, das so nützlich ist wie ein gut konzipierter Trust.

  • 01 Was ist ein Treuhandfonds?

    Wenn Sie noch nie auf der Empfängerseite eines Treuhandfonds waren, verstehen Sie möglicherweise nicht, was sie sind oder wie sie funktionieren. Glücklicherweise ist ein Trust nicht annähernd so beängstigend, wie viele neue Investoren zu denken scheinen. Selbst wenn Sie nur ein paar kleine Ersparnisse haben, kann dies eine der effizientesten Möglichkeiten sein, Reichtum zu schützen, weiterzugeben und zu pflegen. Dieser Überblick erklärt die Grundlagen - wer der Konzessionsgeber, der Begünstigte und der Treuhänder sind, wie ein Trust strukturiert ist und mehr.

  • 02 Wie wird ein Treuhandfonds eingerichtet?

    Wenn Sie schon einmal einen Treuhandfonds für Ihre Familienmitglieder oder andere Erben einrichten wollten, finden Sie hier einen grundlegenden Überblick über den Prozess, damit Sie besser verstehen, was Sie erwarten könnten.
  • 03 Naming Your Family Trust Fund

    Es mag eine Überraschung sein, aber der Prozess der Namensgebung Ihres Familienfonds ist wichtig. Viele Treuhandfondsgeber verwenden eine Herleitung ihres Namens, aber es kann - insbesondere aus Datenschutzgründen - vorteilhaft sein, ein Vertrauen nach Dingen zu benennen, die niemals an Ihre Familie geknüpft werden können und Ihnen helfen, Ihre Vermögenswerte vor neugierigen Blicken zu schützen.
  • 04 Geld investieren in einem Trust

    Manchmal haben neue Anleger das falsche Verständnis, dass das Anlegen von Geld in einem Trust anders ist als das Führen eines gewöhnlichen Portfolios. In den meisten wichtigen Punkten ist es nicht wahr. Der Trust wird wahrscheinlich eine Mandatsbeschränkung haben, die die Arten von Wertpapieren beschreibt, die der Portfoliomanager erwerben kann und unter welchen Bedingungen, aber die Grundlagen der Verwaltung der Fonds sind nicht wirklich eine radikale Abkehr von einem privat überwachten Kapitalpool .
  • 05 Testamente gegen Inter Vivos Trust Funds

    Es gibt zwei große Kategorien von Treuhandfonds: testamentarische Treuhandfonds und lebende Treuhandfonds, von denen letztere auch als Treuhandfonds bezeichnet werden. Obwohl sie komplex klingen mögen, ist es wirklich sehr einfach. Sie unterscheiden sich darin, wie sie geschaffen werden, können aber ansonsten praktisch alle Vorteile nutzen und leiden unter fast allen gleichen Nachteilen. Nimm dir ein paar Augenblicke Zeit, um den Unterschied zwischen den beiden und wie sie sich bilden zu lernen.

  • 06 Die Nachteile der Verwendung eines Treuhandfonds zur Vermögensübertragung

    Trotz all ihrer Vorteile haben Treuhandfonds einige erhebliche Nachteile, von denen Sie wissen müssen. Hier sind einige der größten, die Sie oder Ihre Begünstigten Probleme später auf der ganzen Linie verursachen können. Ein kleiner Plan und ein bisschen Verteidigung können Ihnen in Zukunft enorme Steuerschulden, rechtliche Probleme und Kämpfe zwischen den Familien ersparen.
  • 07 Drei Fragen, die Sie sich bei der Auswahl eines Treuhänders für Ihren Treuhandfonds stellen sollten

    Wenn Sie einen Treuhandfonds verwenden, um Reichtum an Ihre Kinder, Enkel, andere Erben oder sogar Lieblings-Wohltätigkeitsorganisationen weiterzugeben, die Sie als Treuhänder wählen, wird dies einen sehr starken Einfluss auf das endgültige Schicksal des Geldes haben. Hier sind drei Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie jemand mit der Autorität ausstellen, als Treuhänder zu handeln.

  • 08 Mit wohltätigen Rest-Trusts Reichtum weitergeben und Wohltätigkeit schenken

    Wussten Sie, dass Sie einen wohltätigen Rest-Trust nutzen können, um Einkommen für Ihre Begünstigten zu generieren, und später ein großes, steuerbegünstigtes Geschenk für wohltätige Zwecke oder sogar mehrere Wohltätigkeitsorganisationen Ihrer Wahl zu erhalten? Es ist einfach dank etwas, das als wohltätiger Rest Trust bekannt ist. Diese spezielle Art von Treuhandfonds ist nicht so kompliziert wie es scheint, sobald Sie die Grundlagen verstehen. Es kann ein großartiges Werkzeug zur Nachlassplanung sein, oder als eine Möglichkeit, Freunden und Familie zu helfen, während es in der Welt Gutes tut.
  • 09 Verschwendung von Spendthrift-Treuhandfonds zum Schutz Ihrer Begünstigten

    Sie lieben wahrscheinlich Ihre Erben. Dennoch machen einige von ihnen mehr Fehler als andere. Sind Sie besorgt, dass Ihr Begünstigter ein Spiel-, Drogen- oder Ausgabenproblem entwickelt? Geschieden werden? Von Gläubigern verfolgt werden? Eine Möglichkeit, das Geld, das Sie hinterlassen, zu schützen, besteht darin, eine spezielle Bestimmung aufzunehmen, die einen regulären Treuhandfonds in einen verschwenderischen Treuhandfonds verwandelt. Dies hindert sie daran, das Treuhandvermögen zu verpfänden oder zu übertragen, und berechtigt sie nur zu dem aus dem Treuhandvermögen stammenden Geldstrom, den der Treuhänder bei Gefährdung des Begünstigten ausschalten kann.

  • 10 Verwendung von Treuhandgeldern zum Schutz und zur Generierung von substanziellem Wohlstand

    Wenn Sie möchten, dass Ihre Kinder, Enkel und Urenkel die Früchte Ihrer Arbeit genießen, erhalten Sie Ausschüttungen von Aktien, Anleihen, Immobilien und Privatunternehmen, die Sie während Ihres ganzen Lebens clever und manchmal liebevoll angelegt haben. Der beste Weg, dies zu tun, ist oft ein Treuhandfonds. Dieser Überblick über den Einsatz von Treuhandfonds als Instrument der Mehrgenerationenplanung sollte einen Einblick geben, warum sich so viele erfolgreiche Menschen an Trusts wenden, wenn sie ihre Erben versorgen und schützen wollen.

  • 11 Treuhandfonds sind nicht nur für die Rockefellers

    Sie müssen nicht sehr reich sein, um die Vorteile von Treuhandfonds zu genießen. Selbst wenn Sie nur $ 10.000 oder $ 25.000 haben, könnte ein Treuhandfonds der perfekte Weg sein, Ihre Erben vor sich selbst zu schützen, ebenso wie Gläubiger, Ehegatten, Spielsüchtige und schlechte Geldgewohnheiten. Bei nominalen Verwaltungskosten verfügen fast alle Banken über Treuhandabteilungen, die nach dem Tod mit einfachen Portfolios umgehen können oder entschieden haben, dem Trust ein unwiderrufliches Geschenk zu machen, oft für weniger als 1% bis 1,5% pro Jahr. Obwohl dies im Vergleich zu anderen Anlagevehikeln teuer erscheinen mag, sind die Schutzmaßnahmen die Kosten wert, wenn Sie erkennen, dass das Geld für diejenigen, die es erben, unerschwinglich ist, so dass sie nur das Einkommen ausgeben können, nicht der Auftraggeber Sie wünschen.

  • 12 Abteilungen des Bankenvertrauens 101

    Wenn Sie während Ihres Lebens Vermögenswerte anhäufen und für Ihre Kinder und Enkelkinder sorgen möchten, benötigen Sie möglicherweise die Dienste einer Bankvertrauensabteilung. Wie arbeiten Sie? Wie werden sie bezahlt? Erfahren Sie die Antworten auf diese Fragen und mehr.
  • 13 Der umsichtige Mensch oder die umsichtige Anlegerregel

    Sobald Sie anfangen, mit Treuhandgeldern zu handeln, werden Sie auf etwas stoßen, das als die Regel des vorsichtigen Mannes bekannt ist, auch bekannt als die Richtlinie des vorsichtigen Investors. Es ist ein wichtiges Konzept, also nehmen Sie sich ein paar Minuten Zeit, um herauszufinden, was es bedeutet und warum es so wichtig ist.
  • 14 Registrierte Anlageberater und Ihr Treuhandfonds

    Zusammen mit einem Bank Trust Department ist ein registrierter Anlageberater eine der beliebtesten Möglichkeiten, die Aufgabe der Verwaltung des Kapitals, die in einem Treuhandfonds aufbewahrt werden soll, auszulagern. Dies ist eine Einführung in RIAs, die Ihre Zeit wert ist.