Wie man Ihren Familien-Treuhandfonds nennt

Einen guten Namen zu suchen, ist ein Familienvertrauen einfacher, als Sie sich vorstellen können

Wie Sie Ihren Familientreuhandfonds nennen , ist eine häufige Frage, die viele Anleger eines Tages stellen werden. Ob es darum geht, das eigene Eigentum in ein widerrufliches, lebendiges Treuhandverhältnis zu verwandeln, um Nachlass zu vermeiden, und dass die Enkelkinder für den Rest ihres Lebens für ihren Lebensunterhalt aufkommen müssen, indem sie die wertvollen Aktien an wohltätige Organisationen spenden, die regelmäßig ausgezahlt werden die Erbschaftssteuer herabsetzen oder die Erbschaft Ihrer Kinder durch die Verwendung einer Verschwendungsregelung vor bestehenden oder potenziellen Gläubigern schützen, ist eine Familienstiftung eines der nützlichsten Werkzeuge, die früher oder später zur Verfügung stehen, wenn Ihr Vermögen einen bestimmten Punkt überschreitet. Ihre Anwälte, Finanzplaner oder andere Berater werden dies vorschlagen (und sie sind großartige Werkzeuge, um spezielle Familienbetriebe einzurichten).

Ob du deine erste Familienvereinigung nennst oder ob du Siebter bist, wie wählst du eigentlich einen guten Spitznamen aus, wenn du das Vertrauen begründest? Die Chancen sind schließlich, dass Ihre Erben oder Nutznießer für eine ganze Weile damit leben werden.

Warum braucht ein Familienverband einen Namen an erster Stelle?

Ein Treuhandfonds ist eine eigenständige juristische Person mit eigener Identität und Steuernummer. Wie eine Aktiengesellschaft ist es eine juristische Fiktion. Es kann Vermögenswerte wie eine Person besitzen. Wenn das Trust-Instrument es erlaubt, kann es Geld leihen wie eine Person kann. Genau wie eine Person oder ein Unternehmen einen Namen braucht, um sich zu identifizieren, muss ein Familienverband etwas über die Eigentumsurkunden, Aktienzertifikate, Quittungen, Buchhaltungsunterlagen und die Bundes- und Staatssteuereinreichungen bei der Regierung haben: "Hey , das ist meins!".

Die häufigste Wahl bei der Benennung Ihres Familien-Treuhandfonds ist die Verwendung des Familiennamens und einiger Datumsangaben

Es klingt fast dumm einfach - und es ist, das ist der Grund, warum so viele Anwälte und Einzelpersonen dafür entscheiden - aber der gebräuchlichste Name, der Familienvertrauensstellungen gegeben wird, neigt dazu, eine Kombination zu sein von:

1. Der Name der Person, die den Treuhandfonds aufbaut und / oder die Immobilie an den Trust vergibt
2. Die Wörter "Familien-Vertrauen."

Wenn John Smith beispielsweise ein Familienunternehmen benennen möchte, könnte er es "John Smith Family Trust" nennen. Es ist prosaisch, sicher, aber es lässt keinen Zweifel daran, was es ist.

Einige Leute, besonders wohlhabende Familien, die mehrere Arten von Trusts mit mehreren Nutznießern über viele Jahrzehnte aufbauen, haben die Angewohnheit, auch das Gründungsjahr anzuhängen.

Fallbeispiel: Wenn Sie Donald Trumps finanzielle Enthüllungen in seinem Lauf für die republikanische Nominierung für den Präsidenten der Vereinigten Staaten 2016 gesehen haben, haben Sie bemerkt, dass Donalds Vater, Frank Trump, sich für die Benennung seines Familienvertrauens entschieden hat:

• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von Donald J. Tump
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von David Desmond
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von Robert S. Trump
• The Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zum Wohle von Elizabeth J. Trump
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von Maryanne T. Barry
• Der Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von Fred C. Trump III
• The Fred C. Trump 16. Dezember 1976, Trust zugunsten von Mary Trump

Manchmal ist das Datum nicht technisch Teil des Familien-Trust-Namens, sondern wird als organisatorisches Werkzeug verwendet. Das große Vermögen der Rockefeller-Familie besteht zum Beispiel aus zwei primären Trusts, den "1934 Trusts", die der Öl-Tycoon für seine Kinder geschaffen hat, und den "1952" Trusts, die sein Sohn, John D. Rockefeller, Jr., schuf für seine Enkel (die vierte Generation von Rockefellers).

Obwohl das Rockefeller-Vermögen auf den meisten Konten über Hunderte von Trusts gehalten wird, stammt fast der gesamte Reichtum aus diesen beiden Sammlungen.

Zurück zum realen Beispiel von Fred Trump, schuf der Immobilienmogul auch mehrere andere Familientrusts mit unterschiedlichen Namenskonventionen, darunter einige von den Konzessionären beibehaltene Rententrusts. (A GRAT ist eine Nachlassplanungstechnik, die ein unwiderrufliches Treuhandvermögen verwendet, um Steuerverbindlichkeiten zu minimieren, wenn große Geldbeträge auf mehrere Generationen einer Familie übertragen werden; konkret erhält der Konzessionär eine Leibrente für eine bestimmte Zeit und den Wert der Vermögenswerte selbst sind vom Grundbesitz getrennt, was eine Wertschätzung für sie ermöglicht, den Grundsteuergrenzen zu entgehen. Es ist etwas komplizierter, und es ist weit über den Rahmen dieses Artikels hinaus, Familienvertrauensstellungen zu nennen, so dass wir die Details vorerst überspringen werden.

• Fred C. Trump, GRAT Trust zugunsten von Elizabeth Trump Grau
• Maryanne Trump GRAT Vertrauen zugunsten von Elizabeth Trump Grau

Darüber hinaus hat sein Testament zum Zeitpunkt seines Todes mehrere Familientrusts ( testamentarische Trusts ) geschaffen, in denen diese allgemeine Namenskonvention befolgt wurde:

• Vertrauen Sie unter dem Willen von Fred C. Trump zugunsten von Elizabeth Trump Grau
• Vertrauen Sie unter dem Willen von Fred C. Trump zugunsten der Enkel von Fred C. Trump
• Vertrauen Sie unter dem Willen von Maryanne Trump zugunsten der Enkel von Fred C. Trump

Dennoch entscheiden sich andere Investoren, ihr Familienvertrauen der Reihe nach zu benennen. Zum Beispiel ist es nicht ungewöhnlich zu sehen:

• Der John Smith Familien Trust I
• Der John Smith Familien Trust II
• Der John Smith Familien Trust III

Einige Familien-Trusts sind nach dem Begünstigten mit dem Zweck benannt

Eine andere allgemeine Wahl bei der Benennung eines Familientrusts ist, den Treuhandfonds nach dem Begünstigten zu benennen und den Zweck des Geldes anzugeben. Stellen Sie sich vor, Ihr Name wäre Franklin Gardener. Du hast vier Kinder: James, John, Sarah und Charlotte. Sie legen 50% Ihres Nachlasses für Sie beiseite und weisen darauf hin, dass jedes Jahr 4% des Wertes verteilt werden und dass das Geld in Dividendenaktien investiert werden muss, wobei der gesamte Trust Corpus zum 65. Geburtstag vollständig ausgeschüttet wird. Sie könnten diese Familien-Trusts benennen:

• Der James Gardener Dividenden Trust
• Der John Gardener Dividend Trust
• Der Sarah Gardener Dividend Trust
• Der Charlotte Gardener Dividend Trust

Sie reservieren dann weitere 40% für Ihre Enkel, als eine Klasse, der Sie helfen wollen, College zu besuchen. Sie nennen dieses Familienunternehmen:

• Der Franklin Gardener Educational Trust

Schließlich legen Sie die restlichen 10% Ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zur Seite. Sie strukturieren es als wohltätigen Rest Trust , der dem Naturschutz dienen soll und nennen es:

• Der Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust

Erwägen Sie, Ihre Familie zu benennen, vertrauen Sie etwas Anonymous Sounding oder Generic, so genießen Sie zusätzliche Privatsphäre

Eines der Probleme des oben genannten Ansatzes ist der erhebliche Mangel an Privatsphäre, den es schafft. Stellen Sie sich vor, Sie bauen im Laufe der Jahre ein schönes Nest Ei und werden zu einem geheimen Millionär. Du willst nicht, dass jemand anderes weiß, wie viel Geld du hast oder was du besitzt. Wenn du stirbst, hinterlässt du deinen Enkelkindern einen Haufen Kapital, das benutzt wird, um ein Wohnhaus mit einem Volumen von 2.000.000 Dollar zu kaufen, wobei die Mieten vierteljährlich verteilt werden müssen; um neue Autos zu kaufen, für die Schule zu bezahlen, ihre Rechnungen zu decken oder Urlaub zu machen. Sie nennen das Vertrauen nach sich selbst - nehmen wir an, Sie haben einen einzigartigen Namen wie Beatrix Adlersflügel - und nennen es "The Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben gerade das Erbe Ihrer Familie den Augen der Welt geöffnet. Jeder kann zum Landrekorder gehen und den Namen des Eigentümers auf der Eigentumsurkunde des Wohnhauses sowie den veranschlagten Wert herausfinden. Mit diesen Informationen können sie anfangen zu suchen, ob sie andere Bestände finden können. Selbst wenn Sie einen Vermittler verwenden würden - sagen wir, der Trust begründete eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung - es sei denn, Sie verwenden einen legalen Bevollmächtigten durch Ihre Anwaltskanzlei oder einen Unternehmensdienst, könnte der Trust als der Organisator auf den Papierkram aufgeführt werden, der als verfügbar ist eine Angelegenheit des öffentlichen Registers vom Außenminister.

Wenn der Nachlass groß genug wäre, um den Ärger und die Kosten zu rechtfertigen, wäre Beatrix schlauer gewesen, etwas wie ihre Familienvertrauensstellung "Crescent Ridge Capital Trust" zu nennen, und dann eine Nevada LLC namens "20938 Main Street Property, LLC" einzurichten Der Papierkram wurde von einem Anwalt in einer Zweigstelle in Nevada unterzeichnet, ohne dass der Name ihrer Familie in einem der Dokumente und die Ausschüttungen auf einem isolierten Bankkonto, das keinem anderen Zweck als der Eintreibung eingehender Gelder dient, veröffentlicht wurde. Richtig ausgeführt, gibt es fast keine Möglichkeit, eine Person den Besitzer des Wohnhauses zu entdecken, geschweige denn herauszufinden, wer die Begünstigten waren. Vorausgesetzt natürlich, Ihre Erben sind keine Idioten und lassen jedem den Mund über den Windfall laufen, den sie erhalten haben. Wenn sie also unglücklicherweise einen schweren Autounfall erleiden oder etwas tun, was dazu führt, dass ein Gläubiger versucht, nach ihnen zu suchen, könnten sie dazu neigen, wegzugehen oder sich mit weniger zufriedenzugeben, ohne von der Existenz der Sieben zu wissen. Abbildung Asset.

Natürlich ist nichts davon notwendig, wenn Sie Ihre Familie 500.000 $ in Blue-Chip-Aktien , Indexfonds , Unternehmensanleihen und MLPs verlassen , die von der Vanguard Trust-Abteilung verwaltet werden, was 1% bis 3% entspricht (das Minimum Die Gebühr beträgt zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels 4.500 USD für die Anlageverwaltung selbst + die Durchschaugebühren für die Vanguard-Fonds (z. B. die Kostenquote der Investmentfonds ) + 2.500 USD pro Trust-Registrierungsgebühr für Allein- oder Co-Treuhänder zuzüglich eventueller Servicegebühren). Das klingt nach einer Menge, aber 7.000 bis 15.000 Dollar pro Jahr, alles in allem, um alle Treuhand-Dienstleistungen für ein Portfolio dieser Größe zu erbringen, ist mehr als angemessen, insbesondere angesichts des treuhänderischen Risikos, das das Unternehmen auf sich nehmen muss.

Trotzdem tut es nicht weh, sich für einen schwer zu verfolgenden Namen einer Familientreuhand zu entscheiden. Öffnen Sie das Wörterbuch und scannen Sie zufällige Seiten. Werfen Sie Pfeile auf eine Karte. Schau dir historische Schlachten an oder nutze einen Wortgenerator oder einen Stadtnamengenerator online, um Begriffe für dich zu erstellen. Sie können sogar Akronyme erstellen, wenn Sie möchten. Machen Sie es sich nur schwer zu verfolgen, so dass die schnüffelnden Augen nicht herausfinden können, was in Ihrer Familienbilanz ist.