Wie ein fortschrittliches Steuersystem Ihnen hilft, selbst wenn Sie nicht arm sind
Warum sollten die Reichen einen größeren Teil ihres Einkommens an die Regierung zahlen? Arme Familien geben einen größeren Teil ihres Einkommens für die Lebenshaltungskosten aus . Sie brauchen all das Geld, das sie verdienen, um sich Grundlagen wie Unterkunft, Essen und Transport zu leisten. Eine Steuer verringert ihre Fähigkeit, sich einen angemessenen Lebensstandard zu leisten.
Die Reichen hingegen können sich die Grundlagen leisten. Eine Steuer verringert ihre Fähigkeit, in Aktien zu investieren, Altersvorsorge zu sparen oder Luxusgüter zu kaufen.
Der Verbraucherausgabenbericht 2015 veranschaulicht diesen Punkt. Es stellte sich heraus, dass das am niedrigsten verdienende Fünftel der Bevölkerung im Jahr 2015 24.470 US-Dollar ausgab. Davon gaben sie 15 Prozent für Nahrungsmittel, 35 Prozent für Unterkünfte und Versorgungsunternehmen aus, aber nur 2 Prozent für Altersvorsorge. Der am höchsten verdienende Fünfte gab 110.508 $ aus. Davon gaben sie 11 Prozent für Nahrungsmittel, 33 Prozent für Unterkünfte und Versorgungsleistungen und 14 Prozent für Altersvorsorge aus.
Beispiele
Die US- Einkommensteuer ist progressiv. Die Steuersätze werden höher, wenn das Einkommen steigt. Hier sind die Bundeseinkommenssteuern 2018-2025 für Singles und verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen. Das Einkommensniveau bezieht sich auf das Einkommen nach Steuern, nachdem alle Ausnahmen und Abzüge vorgenommen wurden. Sie können sehen, wie die höheren Einkommen einen höheren Steuersatz zahlen.
| Einkommensteuersatz | Einkommensstufen für die Einreichung als: | |
|---|---|---|
| Strom | Single | Married-Joint |
| 10% | $ 0- $ 9.525 | $ 0- $ 19.050 |
| 12% | $ 9,325- $ 38,700 | $ 19.050- $ 77.400 |
| 22% | $ 38,700 - $ 82,500 | $ 77,400- $ 165,000 |
| 24% | $ 82,500 - $ 157,500 | $ 165.000 - $ 315.000 |
| 32% | $ 157.500- $ 200.000 | $ 315.000- $ 400.000 |
| 35% | $ 200.000 - $ 500.000 | $ 400.000- $ 600.000 |
| 37% | $ 500.000 + | $ 600.000 + |
Die Einkommensteuer von Obamacare ist progressiv.
Es gilt nur für diejenigen, die mehr als $ 200.000 pro Jahr ($ 250.000 für die gemeinsame Einreichung der Ehe) machen. Sie erhebt eine zusätzliche 0,9-prozentige Medicare-Krankenhaussteuer auf Einkommen und selbständige Erwerbstätigkeit, die über den Schwellenwerten liegen. Es erhebt zusätzlich 3,8 Prozent auf das Kapitalanlageergebnis. Dazu gehören Dividenden und Kapitalgewinne, die über dem Schwellenwert liegen.
Kapitalertragsteuern sind progressiv. Sie zielen auf das Einkommen ab, das sich wohlhabende Familien besser leisten können als arme Familien. Steuern auf Kapitalgewinne und Dividenden betragen 15 Prozent, wenn sie mindestens ein Jahr gehalten werden. Einige Kritiker argumentieren, dass diese Steuern nicht progressiv genug sind. Kapitalerträge sollten zu regulären Einkommensteuersätzen besteuert werden. Viele wohlhabende Menschen erhalten ihr gesamtes Einkommen aus diesen Investitionen. Sie erhalten fast den niedrigsten Steuersatz.
Die Besteuerung der Zinserträge ist aus dem gleichen Grund wie die Investitionssteuer progressiv. Sie gelten nur für diejenigen, die genug Geld haben, um Zinsen zu sparen und zu erhalten.
Mieteinnahmen werden wie Einkommensteuersätze bewertet. Aber Eigentümer können alle Kosten abziehen. Verluste von einer Eigenschaft können von anderen Eigenschaften abgezogen werden. Einige wohlhabende Vermieter können diese Abzüge verwenden, um alle Steuern zu vermeiden. Infolgedessen sind Steuern auf Mieten sowohl progressiv als auch regressiv, abhängig davon, wie das Geschäft geführt wird.
Die Erbschaftssteuer ist sehr progressiv. Es wird auf Vermögenswerte erhoben, die Kinder von ihren Eltern erben. Es ist 40 Prozent auf Beträge größer als $ 5,43 Millionen. Der Trump Steuerplan hat die Freigrenze für diese Steuer erhöht, so dass es ein bisschen weniger progressiv.
Steuergutschriften für die Armen sind ebenfalls progressiv. Sie werden von der geschuldeten Steuer abgezogen und reduzieren die Steuern um den Betrag des Kredits. Sie sind progressiv, weil der eingesparte Betrag für eine Person mit weniger Einkommen mehr bedeutet. Einige Credits sind sogar progressiver, weil sie nur für diejenigen verfügbar sind, die unterhalb eines bestimmten Einkommensniveaus leben.
- Das Einkommensteuerguthaben wird für jede abhängige Person bis zu bestimmten Einkommensstufen gewährt. Es ist sehr fortschrittlich, da der Steuerzahler den Kredit erhält, auch wenn es mehr als die geschuldeten Steuern ist.
- Die Steuergutschrift für ältere Menschen und Behinderte wird Personen ab 65 Jahren gewährt, die aufgrund einer Behinderung in den Ruhestand gehen oder in Rente gehen. Es ist nur für diejenigen verfügbar, die unter einer sehr niedrigen Einkommensgrenze stehen, was es progressiv macht.
- Die Steuergutschrift für Kinder ist progressiv, weil es sich um einen festen Betrag handelt, der den Armen mehr bedeutet.
- Der Altersvorsorgebeitrag ist in der Theorie progressiv, da er nur bis zu einem bestimmten Einkommen verfügbar ist. Es ist regressiv in Wirklichkeit, weil die meisten armen Familien nicht genug machen, um etwas für die Zukunft zu speichern.
Die Lohnsteuer der Sozialversicherung ist regressiv , das Gegenteil von progressiv. Erstens wird es unabhängig vom Einkommen zum gleichen Satz gezahlt. Angestellte zahlen 6,2 Prozent ihres Einkommens, während Unternehmer 12,4 Prozent zahlen. Noch wichtiger ist, dass Mitarbeiter und Geschäftsinhaber die Einkommensteuer nicht über ein bestimmtes Niveau hinaus zahlen müssen. Im Jahr 2018 beträgt das Limit 128.400 US-Dollar.
Steuerabzüge sind ebenfalls regressiv. Der Standardabzug ist ein fester Betrag, der vom steuerpflichtigen Einkommen abgezogen wird. Sie sind den Steuerzahlern in den höheren Klassen mehr wert. Zum Beispiel reduziert ein Abzug von 10.000 Dollar Steuern um 1.500 Dollar für Personen in der Steuerklasse von 15 Prozent. Derselbe Abzug von 10.000 Dollar reduziert die Steuern um 3.500 Dollar für Personen in der Steuerklasse von 35 Prozent.
Zu den Einzelabzügen gehören Altersguthaben, Zinsen für Studiendarlehen und Gesundheitsparkonten. Diese machen die Einkommensteuer weniger progressiv, da arme Menschen wahrscheinlich nicht genug Einkommen haben, um sich diese Ausgaben leisten zu können. Folglich können sie die Vorteile der Abzüge nicht nutzen.
Wie wirkt sich das auf die Wirtschaft aus?
Progressive Steuern sind eine Form der Einkommensumverteilung. Die Regierung gibt einen Teil dieses Steuergeldes für Dienstleistungen für die Armen aus, um den Amerikanischen Traum erreichbarer zu machen. Es versucht, jedem Kind die gleiche Chance zu geben, sein eigenes Glück zu verfolgen.
Obamacare Steuern sind progressiv. Sie sorgen dafür, dass sich die Armen Vorsorgemaßnahmen leisten können und senken damit die Kosten für die Gesundheitsversorgung. Die Kosten für die Notfallversorgung für die nicht versicherten Personen belaufen sich auf atemberaubende 10 Milliarden Dollar pro Jahr. Krankenhauspflege ist sehr teuer und macht ein Drittel aller Gesundheitskosten in Amerika aus. Fast die Hälfte der Krankenhauspatienten (46,3 Prozent) gingen, weil sie keinen anderen Ort für eine Gesundheitsversorgung hatten. Das gilt insbesondere für Nichtversicherte . Diese Kosten werden auf Ihre Krankenkassenprämien und auf Medicaid umgelegt. Wenn sich die Armen eine Krankenversicherung und medizinische Versorgung leisten können, werden sie eher präventiv betreut. Sie können für chronische Krankheiten behandelt werden, bevor sie lebensbedrohlich werden. Das Ergebnis sind niedrigere Gesundheitskosten für alle.
Progressive Steuersysteme verbessern die Fähigkeit der Armen, alltägliche Gegenstände zu kaufen, was die wirtschaftliche Nachfrage erhöht. Zum Beispiel fand eine Studie von Economy.com heraus, dass jeder Dollar, der für Lebensmittelmarken ausgegeben wird, 1,73 $ nachfragt. Wie kann $ 1 $ 1.73 erstellen? Es erzeugt einen Welleneffekt. Zum Beispiel zahlt ein Dollar im Supermarkt für das Essen. Es hilft auch, das Gehalt des Angestellten zu bezahlen, die Lastwagenfahrer, die das Essen ziehen, und sogar der Bauer, der es wuchs. Die Verkäufer, Lastwagenfahrer und Bauern machen dann Einkäufe, die mehr Personal bezahlen. Dieser Welleneffekt hält die Nachfrage stark und schafft zusätzlichen Nutzen. Bei starker Nachfrage besteht keine Notwendigkeit, Mitarbeiter zu entlassen.
Steuervergünstigungen für die Reichen wirken viel schwächer. Zum Beispiel erzeugen Steuervergünstigungen nur 33 Cent für jeden verlorenen Dollar.