In ausländische Währung investieren, ohne das Haus zu verlassen
Vorteile und Risiken von Investitionen in Fremdwährung
Bevor Sie sich entscheiden, in Fremdwährung zu investieren, müssen Sie viele Vorteile und Risiken in Betracht ziehen.
Obwohl es der größte und liquideste Markt der Welt ist, sollten Anleger sich der vielen Risiken bewusst sein , die sie von den traditionellen Aktien- und Anleihemärkten unterscheiden. Vor allem die hohe Hebelwirkung bei der Anlage in Fremdwährung kann zu hoher Volatilität und einem höheren Verlustrisiko führen.
Die wichtigsten Vorteile von Anlagen in Fremdwährung sind:
- Großer und liquider Markt . Der Devisenmarkt ist der größte und liquideste Markt der Welt mit einem durchschnittlichen Tagesvolumen von über 4 Billionen USD.
- Diversifizierung . Der Devisenmarkt bietet Anlegern eine Möglichkeit, sich von potenziellen Risiken im Zusammenhang mit dem US-Dollar als Anlageklasse zu diversifizieren.
- Handelszeiten . Der Devisenmarkt operiert 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche, was länger ist als die meisten traditionellen Aktien-, Renten- oder Terminmärkte.
- Potenziell niedrige Kosten . Der Großteil des Devisenhandels besteht nicht darin, eine Provision zu zahlen, sondern eine Geld- / Briefspanne, die tendenziell enger ist als bei Aktien.
Zu den Hauptrisiken von Anlagen in Fremdwährung gehören:
- Hohe Hebelwirkung . Der Devisenmarkt bewegt sich in sehr kleinen Schritten, was eine hohe Hebelwirkung (über die Marge ) zu einer Notwendigkeit und zu einem Risiko für diejenigen macht, die direkt investieren.
- Hohe Volatilität . Der Devisenmarkt ist bekannt für hohe Volatilität aufgrund von Wirtschaftsberichten , Zentralbankinterventionen und anderen Faktoren.
Anleger sollten Risikomanagementtechniken sorgfältig prüfen, um diese Risiken zu mindern und ihre langfristigen Renditen zu verbessern. Darüber hinaus ist es wichtig, ausreichend Kapital vorrätig zu haben, um jegliche Risiken zu vermeiden, die sich aus dem Einsatz von Fremdkapital beim direkten Handel an ausländischen Börsen ergeben.
Leicht in Fremdwährung mit ETFs zu investieren
Exchange-Traded Funds (ETFs) sind eine der einfachsten Möglichkeiten für Nicht-Währungsexperten, in Fremdwährung zu investieren. Diese Fonds kaufen und verwalten ein Portfolio von Währungen im Auftrag von Anlegern, indem sie Tools wie Swaps und Futures-Kontrakte einsetzen. Die Vorteile sind, dass Anleger nicht so viel Hebelrisiko haben, und der Kauf selbst kann normalerweise durch einen traditionellen Börsenmakler statt durch einen Devisenmakler erfolgen .
CurrencyShares und WisdomTree sind die zwei größten Anbieter von ETFs, die den Menschen helfen sollen, in Fremdwährung zu investieren. Unterdessen bieten Unternehmen wie ProShares Möglichkeiten, Leveraged Bets für und gegen eine Reihe von gängigen Währungen zu machen. Anleger sollten den ETF-Prospekt sorgfältig lesen, bevor sie investieren, um die erhobenen Gebühren zu quantifizieren und andere wichtige Informationen zu erhalten.
Zu den gängigen Long-ETFs, die in Fremdwährung investieren, gehören:
- CurrencyShares Kanadischer Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Schweizer Franken Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australischer Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Währungsfonds (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus chinesischer Yuan-Fonds (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brasilianischer Realfonds (NYSE: BZF).
Zu den gängigen Short-ETFs , die gegen Fremdwährungen eingesetzt werden können, zählen:
- ProShare UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShare UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Wie man direkt in ausländische Währung investiert
Anleger können einzelne Währungen auch direkt über eine Devisenbörse kaufen und verkaufen. Mit einer anfänglichen Einzahlung von nur 300 bis 500 US-Dollar können Anleger Währungen mit einem Margen-Level zwischen 50: 1 und mehr als 10.000: 1 kaufen. Natürlich führt eine höhere Hebelwirkung durch die Marge auch zu einer erhöhten Volatilität und einem höheren Verlustrisiko.
Anleger sollten sich außerdem die Zeit nehmen, einen qualitativ hochwertigen Forex-Broker zu überprüfen und auszuwählen, da der Markt nicht so streng reguliert ist wie die US-Aktienmärkte. Insbesondere sollten ausländische Broker vermieden werden, die möglicherweise nicht von internationalen Behörden reguliert werden.
Währungsabsicherung
Anleger könnten auch Währungsabsicherungen einsetzen, um sich gegen Verluste aus Währungsschwankungen abzusichern. Ein Anleger, der Chancen in Europa sieht, könnte sich zum Beispiel gegen Kursverluste des Euro gegenüber dem US-Dollar absichern wollen, wodurch etwaige Gewinne zunichte gemacht werden könnten. Der Nachteil ist, dass die Währungsabsicherung einige der Vorteile der Diversifizierung beseitigt.
Zu den beliebtesten währungsabgesicherten Fonds gehören:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fonds (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Aktienfonds (NYSE: DXJ).
- iShares Währungsgesicherter MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Die Quintessenz
Anleger, die nach einer einfachen Möglichkeit suchen, in Fremdwährung zu investieren, sollten ETFs in Betracht ziehen. Diese Fonds sind einfacher mit traditionellen Börsenmaklern zu handeln und haben weniger Hebelrisiken. Diejenigen, die ein direkteres Engagement in Fremdwährung anstreben, können jedoch auch ein Devisenmaklerkonto eröffnen und die Währungen direkt über die Marge kaufen. Mit jedem Ansatz sind Risiken und Chancen verbunden, und Anleger sollten diese Faktoren sorgfältig prüfen, bevor sie eine Entscheidung treffen.