Finden Sie den richtigen Anlageberater für Ihre Situation
In diesem Artikel werden wir uns anschauen, wie wir einen internationalen Anlageberater finden, einige wichtige Fragen stellen und andere wichtige Überlegungen anstellen.
Den richtigen Finanzberater finden
Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, einen Finanzberater zu finden, aber es kann eine Herausforderung sein, Berater mit internationaler Expertise zu finden. Dies gilt insbesondere, wenn Sie in einer kleinen Stadt leben, in der es nicht viele Möglichkeiten gibt. Die gute Nachricht ist, dass Sie in beiden Szenarien Optionen haben.
Der beste Ort, um nach Finanzberatern zu suchen, ist die Lets Make a Plan-Website der CFP, die die Suche nach akkreditierten Anlageberatern erleichtert. Die Website bietet lokale Optionen mit ihrer Vergütungsmethode, Mindestanlagebedarf, disziplinäre Geschichte und eine kurze Biographie. In der Rubrik Spezialitäten können Sie nach internationalen Investitionen und anderen wichtigen Kriterien suchen.
Wenn es in Ihrer Region keine internationalen Finanzberater gibt, sollten Sie in Erwägung ziehen, einen traditionellen Finanzberater um die Aufnahme internationaler Fonds in Ihr Portfolio zu bitten.
Viele Finanzberater haben Erfahrung in der Integration internationaler Anlagen in ein Portfolio und können einige Empfehlungen haben. Es ist wichtig, Fragen zu stellen, um ihre Vorgehensweise bei internationalen Anlage- und Diversifizierungsempfehlungen zu verstehen.
Internationale Berater mit Fonds
Einige internationale Anlageberater betreiben ihre eigenen Investmentfonds, um ihre Kunden auf internationalen Märkten zu positionieren.
In diesen Fällen können Anleger direkt von diesen Beratern Fonds kaufen, ohne notwendigerweise Kunden zu sein. Viele der größten Berater im Raum sind bekannte Unternehmen wie Schwab, Fidelity und Vanguard , aber Sie sollten auch kleinere Berater in Betracht ziehen, die eine Nische geschaffen haben.
Einige kleinere internationale Anlageberater mit Investmentfonds umfassen:
- Oakmark: Ein Berater konzentriert sich auf die Anwendung einer konsistenten Anlagephilosophie und eines Prozesses, der darauf abzielt, Wertchancen zu identifizieren. Die Fonds halten in der Regel weniger als 75 Wertpapiere, während das Management viel "Haut im Spiel" hat.
- Hartford: Ein Berater konzentriert sich auf menschzentriertes Investieren, das bedeutet, Fonds zu schaffen, die einzigartige Anlageziele erfüllen. Mit seinen strategischen Beta-ETFs können beispielsweise risikooptimierte Strategien einfach umgesetzt werden.
- Domini: Ein Berater, der sich auf sozial verantwortliches Investieren in der ganzen Welt konzentriert. Dabei geht es um die Suche nach positiven sozialen und ökologischen Ergebnissen neben wettbewerbsfähigen Renditen für Investoren.
Sie können Listen der Investmentfonds mit Websites wie USNews oder verschiedenen Investmentfonds Screener finden Sie über Morningstar und andere Websites.
Fragen an Berater stellen
Sobald Sie einen Finanzberater identifiziert haben, sollten Sie ihn interviewen, um sicherzustellen, dass er richtig qualifiziert und gut auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Es ist normalerweise eine gute Idee, Anlageberater "von Angesicht zu Angesicht" zu treffen, um sicherzustellen, dass Sie sich gut verstehen.
Einige wichtige Fragen zu stellen sind:
- Welche Erfahrung haben Sie im internationalen Investment?
- Welche Lizenzen haben Sie? Sind Sie bei der SEC, dem Staat oder der FINRA registriert?
- Wie werden Sie für Ihre Dienstleistungen bezahlt? Was ist Ihre Rate oder Provision?
- Wurden Sie jemals von einer staatlichen Regulierungsbehörde bestraft oder von einem Kunden verklagt?
- Können Sie mir eine Kopie beider Teile Ihres Formulars ADV schicken?
Es ist wichtig, Ihre Sorgfaltspflichten zu erfüllen, um sicherzustellen, dass der Anlageberater genau zu Ihren Bedürfnissen passt. Insbesondere sollten Sie Berater finden, die ordnungsgemäß registriert sind, auf Honorarbasis arbeiten (keine Provisionen) und frei von einer wechselhaften Geschichte mit Aufsichtsbehörden und Kunden sind.
Wenn Sie Investmentfonds in Betracht ziehen, sollten Sie den Prospekt jedes Fonds herunterladen, um mehr über das Risiko- und Ertragsprofil des Fonds zu erfahren.
Es kann auch eine gute Idee sein, die Mittel aufzurufen, an denen Sie interessiert sind, um mehr über ihre Vorgehensweise zu erfahren und sicherzustellen, dass sie gut passt.
Die Quintessenz
Internationale Anlageberater können einzelnen Investoren dabei helfen, Exposure in ausländischen Märkten in ihre Portfolios einzubringen. Viele Anlageberater betreiben auch ihre eigenen Investmentfonds, die den Anlegern helfen können, ein Engagement zu erhalten, ohne einen traditionellen Finanzberater zu durchlaufen. Bevor Sie in diese Fonds investieren, ist es wichtig, Ihre Due Diligence durchzuführen und sicherzustellen, dass alle Ihre Fragen beantwortet werden und die Mittel gut zu Ihrem Portfolio passen.