Den Unterschied zwischen globalen Fonds und internationalen Fonds verstehen
Das stört mich, weil sie wichtig sind.
Indem ich Sie durch sie führe, hoffe ich, Ihnen die Möglichkeit zu geben, die Art von Positionen zu finden, die Sie nachts gut schlafen lassen, genau zu wissen, was Sie besitzen und die Risiken und die Wahrscheinlichkeit dieser Risiken vollständig zu erfassen. Sie würden nicht glauben, wie viele Leute ich sehe, die Dinge wie fremdfinanzierte ETFs kaufen und keine Ahnung von den Gefahren haben, denen sie sich ausgesetzt haben, und in vielen Fällen ihrer Familie. Aus Gründen der intellektuellen Neugierde habe ich vor kurzem einen automatisierten Online-Berater getestet, um zu entdecken, dass er mit Entsetzen eine Vermögensallokation empfiehlt, bei der normale Anleger ausländische Anleihen kauften , die von souveränen Regierungen in Ländern der Dritten Welt ausgegeben wurden! Es ist absolut unnötig, Wohlstand zu schaffen . Darüber hinaus gibt es als die Person, die in erster Linie für Ihr Geld verantwortlich ist, keine Entschuldigung dafür, im Informationszeitalter Ignoranz zu üben.
Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, sind die Chancen gut, dass Sie hart für Ihr Geld gearbeitet haben. Ihre Aufgabe ist es, sie in erster Linie zu schützen.
Was ist ein Name eines Investmentfonds? Es stellt sich heraus, viel, tatsächlich. Globale und internationale Investmentfonds geben Ihnen eine Vorstellung vom Umfang des geografischen Mandats
Vor einigen Jahren verabschiedete die Securities and Exchange Commission (SEC) eine Regelung, nach der Investmentfonds 80% oder mehr des Fondsvermögens in Wertpapiere investieren müssen, die mit dem Namen des Fonds vereinbar sind.
Zum Beispiel müsste der XYZ Long-Term Bond Fund mindestens 80% des Fondsvermögens in langfristigen Anleihen halten oder es würde gegen diese Regel verstoßen. Das heißt, egal wie billig der Aktienmarkt aussah oder wie riskant das Management glaubte, dass langfristige Anleihen zu einem bestimmten Zeitpunkt waren, das Management würde immer noch dazu gezwungen sein, das Geld in langfristigen Anleihen zu parken. Ebenso müsste der ABC Utility Stock Fund 80% seines Vermögens in Aktien halten.
Was genau ist der Unterschied zwischen einem globalen Investmentfonds und einem internationalen Investmentfonds?
- Ein globaler Investmentfonds investiert in Vermögenswerte auf der ganzen Welt einschließlich des Heimatlandes.
- Ein internationaler Investmentfonds investiert in Vermögenswerte auf der ganzen Welt mit Ausnahme des Heimatlandes.
- Ein Investmentfonds mit der Bezeichnung "ex [Ländername hier einfügen]" investiert in eine Region, die das Gebiet nach dem "ex" nicht umfasst. Zum Beispiel müsste ein Fonds, der so etwas wie "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" heißt, mindestens 80% in asiatische Aktien ohne japanische Aktien investieren.
Eine Lektion, um davon zu nehmen, ist der Name Ihres Investmentfonds wirklich wichtig. Sie muss sich mit dem Anlageauftrag des Fonds decken .
Persönlich und beruflich glaube ich, dass dies eine große Verbesserung gegenüber der Vergangenheit darstellt, weil unerfahrene Anleger, die einen Fonds für ihren Namen auswählen, sagen "Dividendenfonds", jetzt zumindest die grundlegende Garantie haben, dass sie etwas nah an der Realität bekommen.
In Bezug auf dieses Thema bedeutet dies auch, dass Sie keinen internationalen Fonds besitzen sollten, der tatsächlich die Hälfte seines Geldes in den Vereinigten Staaten investiert hat und genauer als globaler Fonds oder als weltweiter Fonds bezeichnet werden könnte.
Auch bei den Änderungen der Namenskonvention für Fonds ist es immer noch unerlässlich, dass Sie sich die Zeit nehmen, den Prospekt des Investmentfonds zu lesen, der die Risiken und Strategien aufzeigt, die der Portfoliomanager für die Auswahl der Anlagen verwendet. Darüber hinaus erhalten Sie Informationen über die Fondskostenquote , die für Ihren Erfolg als Investmentfondsinvestor sehr wichtig ist. Außerdem sollten Sie sich das zugrunde liegende Portfolio des Investmentfonds im Jahresbericht ansehen.