Global Allocation Funds, auch als "Go-Everywhere-Fonds" bezeichnet, können schnell zwischen Asset-Klassen und geografischen Regionen wechseln.
Im Gegensatz zu traditionellen Mischfonds können diese Investmentfonds neben Aktien und Anleihen auch in Rohstoffe, Terminkontrakte und Swap-Vereinbarungen investieren. Idealerweise helfen diese Merkmale, Chancen zu nutzen und schmerzhafte Rückgänge zu vermeiden.
Vor- und Nachteile von Global Allocation Funds
Globale Allokationsfonds haben eine Reihe von Vor- und Nachteilen, die Anleger sorgfältig abwägen sollten, bevor sie Kapital binden. Diese Fonds bieten Anlegern ein höheres Risiko und eine höhere Belohnung als traditionelle gemischte Fonds. Aufgrund ihrer subjektiven Natur ist es jedoch wichtig, dass Anleger ihre Hausaufgaben an die Anlageverwalter stellen.
Die Vorteile einer Anlage in globale Allokationsfonds umfassen:
- Größeres Renditepotenzial - Fonds mit globaler Allokation sind darauf ausgerichtet, weltweit spezifische Gelegenheiten zu verfolgen, ohne an eine einzelne Anlageklasse oder Region gebunden zu sein. Aus diesem Grund können außergewöhnliche Anlageverwalter im Vergleich zu traditionellen Indexfonds, die versuchen, Benchmark-Indizes zu erreichen, außergewöhnliche Renditen erzielen.
- Hedging-Fähigkeit - Globale Allokationsfonds können in Hedging-Strategien eingebunden werden , z. B. zum richtigen Zeitpunkt Gold oder Bargeld zu halten. Infolgedessen können erfahrene Investmentmanager das Risiko während eines Marktabschwungs reduzieren und zum Schutz Ihrer Vermögenswerte beitragen. Diese Eigenschaften machen diese Fonds zu einer großen Absicherung für ein abgerundetes Portfolio.
Die Nachteile einer Anlage in globale Allokationsfonds umfassen:
- Riskier Trades - Globale Allokationsfonds können risikoreichere alternative Anlageklassen erwerben, die von Rohstoffen bis hin zu Swap-Kontrakten reichen. Infolgedessen können sie ein höheres Risiko mit sich bringen als traditionelle Investmentfonds, die nur Aktien und Anleihen kaufen und verkaufen.
- Höherer Umsatz - Globale Allokationsfonds haben tendenziell einen viel höheren Umsatz als traditionelle Investmentfonds, was bedeutet, dass sie weniger steuereffizient sind. Infolgedessen können Anleger höhere steuerpflichtige Ausschüttungen sehen, die auf ihren Weg geschickt werden.
- Rapid Pace - Global Allokationsfonds können sich schnell in Asset-Klassen und Regionen hinein- und aus ihnen herausbewegen, was bedeutet, dass ihre Erfolgsbilanz instabil sein kann. Daher sollten Anleger sorgfältig den Anlageverwalter hinter dem Fonds berücksichtigen.
- Geringe Diversifizierung - Globale Allokationsfonds versuchen, Gelegenheiten auf der ganzen Welt zu nutzen, was bedeutet, dass ihre Bestände in bestimmten Bereichen sehr konzentriert sein können. Daher sollten sich Anleger bewusst sein, dass diese Fonds nicht diversifiziert sind .
Best Performing Global Allokationsfonds
Global Allokationsfonds unterscheiden sich stark in Abhängigkeit von ihren Anlageverwaltern. Während es Perioden gibt, in denen diese Fonds die Vergleichsindizes übertreffen, bleibt die langfristige Erfolgsbilanz dieser Fonds nach Morningstar-Daten auf aggregierter Ebene fraglich.
Einzelne Fonds innerhalb der Kategorie können jedoch eine bessere Leistung bieten als andere.
Bei der Bewertung der globalen Allokationsmittel muss der Prospekt gelesen oder der Fonds online recherchiert werden. Insbesondere sollten Anleger auf das Management-Team und dessen Amtszeit sowie die Vermögensallokation des Fonds zum aktuellen Zeitpunkt achten. Websites wie Morningstar.com bieten auch Risiko-zu-Kategorie- und Rendite-Kennzahlen.
Schließlich hält Morningstar.com eine Übersicht über die besten globalen Allokationsfonds über verschiedene Zeiträume. Ab August 2016 beinhalteten die besten globalen Allokationsfonds:
- Highland Global Allokationsfonds
- Sextant Global High Income Fund
- Hartford Global Immobilienfonds
- Appleseed Institutionelle und Anlegerfonds
Tipps zur Erinnerung an Global Allocation Funds
- Globale Allokationsfonds sind Investmentfonds, die schnell zwischen Anlageklassen und geografischen Regionen wechseln können, um höhere Renditen bei geringerem Risiko zu erzielen.
- Die Erträge der globalen Allokationsfonds hängen weitgehend vom Anlageverwalter des Fonds ab. Daher ist es für Anleger wichtig, ihre Geschichte und Strategie sorgfältig zu recherchieren.
- Morningstar.com bietet eine Liste globaler Allokationsfonds und kann verwendet werden, um diese Eigenschaften schnell zu untersuchen und eine fundierte Anlageentscheidung zu treffen.