Welche Ihrer Einkommensquellen ist nicht steuerpflichtiges Einkommen?

by Beverly Vogel

Diese 8 Einkommensquellen sind nicht steuerpflichtig

Um Benjamin Franklin zu hören, ist nichts auf dieser Welt sicher als Tod und Steuern. Er hatte fast recht. Steuern sind ziemlich unvermeidlich, zumindest auf das Einkommen, aber es gibt einen Haken. Einige Einnahmequellen werden nicht als Einkommen im Sinne des Internal Revenue Code betrachtet, und wenn sie nicht als Einkommen gelten, werden sie nicht besteuert.

Leider bietet das IRC keine schöne, umfassende Liste, welche Arten von Einnahmen in die Kategorie "kein Einkommen" fallen. Stattdessen sagt das Steuerrecht etwas vage, dass Einkommen alles beinhaltet, was im Kodex nicht "ausdrücklich ausgeschlossen" ist. Ein bisschen Graben ist notwendig, um diese Einkommensquellen zu identifizieren. Es gibt tatsächlich einige von ihnen, obwohl die meisten mit einer ganzen Reihe von komplizierten kommen Regeln und Bedingungen.

01 Bestimmte Sick Pay und Injury Vorteile

Wenn Sie sich krank melden und Ihr Arbeitgeber Sie ohnehin für den Tag bezahlt, ist das ein Einkommen. Aber wenn Sie wirklich krank werden oder verletzt sind und Sie Leistungen aus bestimmten Berufsunfähigkeitsversicherungen erhalten, ist diese Einnahmequelle kein Einkommen.

Der Haken hier ist, dass Sie derjenige sein müssen, der die Prämien für die Police bezahlt hat. Wenn Ihr Arbeitgeber die Rechnung in Ihrem Namen bezahlt und Sie dann Leistungen erhalten, ist das für Sie steuerpflichtiges Einkommen.

Das Gleiche gilt, wenn Sie von irgendeiner Art von Regierungsprogramm profitieren, bei dem es sich nicht um einen öffentlichen Wohlfahrtsfonds handelt - es handelt sich um ein Einkommen. Aber solange Sie den Scheck jeden Monat mit Steuern nach Steuern schreiben, sind Sie im klaren, während Sie sich erholen. Dieses Einkommen ist nicht steuerpflichtig.

Eine Ausnahme von dieser Regel sind Arbeitnehmerentschädigungen. Es spielt keine Rolle, ob Ihr Arbeitgeber für die Versicherung von Arbeitnehmern bezahlt oder ob die Regierung mit Leistungen eintritt. Sie können diese Steuerquelle kostenlos einbehalten, wenn Sie bei der Arbeit verletzt werden.

02 Mitarbeiterbelohnungen

Vielleicht hat Ihr Chef gerade erkannt, dass Sie länger bei der Firma sind als jeder andere Angestellte. Er möchte etwas Nettes für dich tun, also gibt er dir einen eingravierten Geldclip. Normalerweise sollte der Wert von materiellem Eigentum auf Ihrem Formular W-2 als Entschädigung enthalten sein, aber Mitarbeiterbelohnungen weichen von dieser Regel aus, solange sie nicht für die Arbeitsleistung vergeben werden.

Es kommt darauf an, warum Sie das Geschenk erhalten haben. Weil Sie loyal sind und jeden Tag zur Arbeit kommen? Das ist kein Einkommen. Weil du deinen Schwanz abarbeitest? Das ist steuerbares Einkommen.

Es gibt auch andere Regeln. Sie können nicht von Ihrem Einkommen einen Betrag ausschließen, der mehr ist als das, was Ihr Arbeitgeber für das Geschenk bezahlt hat, und seine Kosten sind auf 1.600 $ für das Jahr begrenzt, unabhängig davon, wie viel er tatsächlich dafür bezahlt hat. Wenn er $ 2.000 bezahlte, können Sie $ 1.600 ausschließen. Wenn er Ihnen einen Geldclip und ein weiteres Geschenk in Höhe von 3.000 $ gab, können Sie immer noch nur 1.600 $ ausschließen. Und wenn er 1.000 $ bezahlt, können Sie nur 1.000 € ausschließen.

Ihr Arbeitgeber muss Ihnen die Auszeichnung auf sinnvolle Weise überreichen. Ja wirklich. Das ist eigentlich eine Steuerregel. Er kann den Clip nicht einfach auf Ihrem Schreibtisch liegen lassen, damit Sie ihn am nächsten Morgen zur Arbeit finden. Wenn er dies tut, müssen Sie eine Einkommensteuer auf seinen Wert zahlen.

Und dieser Ausschluss gilt nur für materielles Eigentum. Sie können nicht Geld, Geschenkgutscheine oder irgendetwas anderes ausschließen, das Sie leicht in Bargeld umwandeln können, egal wie gut Ihr Arbeitgeber Ihnen diese anbietet.

03 Veterans 'Benefits und einige Military Pay

Ehemalige Angehörige der US-Streitkräfte und sogar einige aktive Soldatinnen und Soldatinnen können bestimmte Formen der Einkommensteuerfreiheit sammeln. Alle Leistungen, die Sie vom Department of Veterans Affairs erhalten, sind von der Besteuerung ausgenommen, solange sie gesetzlich vorgesehen sind.

Wenn Sie ein aktives Mitglied des Militärs sind und Kampfzahlungen erhalten, ist dies auch ein steuerfreies Einkommen. Du musst nicht immer auf dem Schlachtfeld sein, um dich zu qualifizieren. Dieser Lohn ist steuerfrei, auch wenn Sie aufgrund von Verletzungen Ihres Dienstes ins Krankenhaus eingeliefert werden.

Dieser Ausschluss gilt jedoch nicht für alle Einnahmen, die Sie erhalten. Es ist auf feindliches Feuergeld, den höchsten verfügbaren Lohnsatz und auf drohende Gefahr beschränkt. Das Schlüsselwort hier ist "und". Die Summe dieser Beträge ist steuerfreies Einkommen, es sei denn, Sie sind ein beauftragter Warrant Officer.

04 Lebensversicherung Todesfallleistungen

Wenn Sie der Lieblingsneffe von Großtante Martha sind und sie Sie als alleinigen Nutznießer ihrer Lebensversicherungspolice nennt, können Sie das Geld annehmen, ohne sich Gedanken darüber machen zu müssen , ob Sie etwas für die Einkommensteuer beiseite legen. Todesfallleistungen sind kein steuerbares Einkommen, zumindest nicht an und für sich. Natürlich gibt es einen Haken.

Wenn Tante Martha ihre Politik so einrichtet, dass Sie $ 1 Million in den Vorteilen erhalten, aber sie werden zu der Rate von $ 200.000 pro Jahr für fünf Jahre ausgezahlt, irgendein Betrag, den die Versicherungsgesellschaft für Sie im Laufe dieser fünf Jahre hält Zeitraum wird Interesse erzeugen. Und das gilt als Einkommen, also müssen Sie es auf Ihrem Formular 1040 melden.

Wenn du den Erlös investierst und du Einkommen für dich erzielst ... ja, dieser Gewinn ist auch steuerpflichtig.

05 Kindergeldzahlungen

Kindergeld ist ein steuerneutrales Ereignis. Wenn Sie das Sorgerecht für den kleinen Johnny haben, also hat das Gericht Ihrem Ex befohlen, Ihnen $ 150 pro Woche zu zahlen, ist dies kein zu versteuerndes Einkommen für Sie. Natürlich muss Ihr Ex Steuern auf das Geld zahlen, wenn er es verdient, damit der IRS nicht völlig in der Kälte ausgelassen wird. Dad kann keinen Steuerabzug für die Zahlung verlangen.

Und dieses Geld ist technisch Johnny, nicht deins. Es stellt dar, was Dad finanziell zu seinem Wohl beigetragen hätte, wenn Sie beide zusammen geblieben wären. Johnny muss auch keine Steuern auf das Geld zahlen, nicht mehr als das, wenn man eine glückliche, intakte Familie wäre und Dad ihm eine Zulage gewährt.

06 vererbtes Geld und Geschenke

Geschenke können manchmal steuerpflichtig sein ... aber nicht als Einkommen für den Empfänger. Der Wohltäter muss möglicherweise eine Schenkungssteuer bezahlen, aber wenn Tante Martha Ihnen 5.000 Dollar gibt, um Ihre Kreditkartenrechnungen abzubezahlen, betrachtet die IRS das nicht als Einkommen für Sie. Sie müssen es nicht melden.

In der Tat kann Tante Martha Ihnen bis zu 15.000 $ pro Jahr steuerfrei geben. Das ist der Betrag der bundesstaatlichen Schenkungssteuerausschluss pro Jahr und Empfänger ab 2018, also kann sie Ihnen so viel geben, ohne die Mühe, eine Geschenksteuererklärung einzureichen und einen Prozentsatz des Geschenks Onkel Sam zu übergeben.

Wenn sie wirklich großzügig sein will, kann sie Ihnen am 31. Dezember sogar 15.000 Dollar und am 1. Januar 15.000 Dollar für insgesamt 30.000 Dollar geben, weil die Geschenke in verschiedenen Steuerjahren stattfinden. Natürlich muss sie bis zum nächsten Januar warten, um dir noch mehr zu geben.

Gleiches gilt, wenn Sie Geld von jemandem erben. Das ist immer noch ein Geschenk - es geschieht nur nach dem Tod. Aber das ist keineswegs eine pauschale Ausschlussmöglichkeit. Es gilt für Bargeld. Einige andere Arten von Erbschaften können steuerliche Auswirkungen haben.

Zum Beispiel, wenn Tante Martha Ihnen ein Rentenkonto hinterlässt, das Einkommen generiert, können diese Einnahmen als "Einkommen in Bezug auf einen Verstorbenen" versteuert werden. Dies wäre normalerweise ihre Steuerverantwortung gewesen, aber sie ist nicht mehr hier und das Konto ist jetzt deins, damit Sie auch die Steuerschuld erben.

07 Schadenersatzleistungen

Schadenersatz ist Geld, das Sie aus einem Rechtsstreit erhalten, um Sie für körperliche oder seelische Schmerzen und Leiden zu entschädigen. Der IRS sagt, dass dies ein steuerfreies Einkommen ist. Aber wenn der Richter einen Strafschadensersatz verhängt und der Angeklagte Ihnen noch mehr zur Bestrafung zahlt, ist dieser Teil Ihres Schiedsspruchs steuerpflichtig.

Sagen wir, du gehst eines Nachts zu deinem Briefkasten am Bordstein, um deine Post zu holen. Ihr Nachbar fährt berauscht und er verkennt die Entfernung zu seiner eigenen Einfahrt und verwandelt sich stattdessen in Sie. Sie sind schwer verletzt und Sie verklagen ihn.

Die Jury vergibt Ihnen 500.000 Dollar für Ihre Schmerzen und Leiden. Das ist steuerfreies Einkommen. Der Richter vergibt Ihnen weitere 500.000 $, um Ihrem Nachbarn eine Lektion zu erteilen - dass er nie wieder betrunken fahren sollte. Dieser Teil ist steuerbares Einkommen für Sie.

Und wenn Sie auch $ 125.000 für verlorene Löhne eines Jahres erhalten, weil Sie nicht arbeiten konnten, während Sie sich erholten, ist dies auch steuerbares Einkommen. Wenn Sie nicht verletzt worden wären, hätten Sie den gleichen Betrag als steuerpflichtiges Einkommen eingezogen.

08 Öffentliche Unterstützung

Die meisten Arten von öffentlicher Unterstützung sind nicht steuerpflichtiges Einkommen. Wenn Sie Sozialleistungen sammeln, müssen Sie für dieses Geld keine Steuern zahlen. Gleiches gilt für SSI - Supplemental Security Income - und alle anderen bedarfsorientierten Programme. Sie erhalten dieses Geld, weil Ihr Verdienstpotenzial so hoch ist, dass Sie ohne es nicht überleben könnten. Diese Bestimmung umfasst auch die Vorteile von Medicare Part A und Part B.

Es gilt nicht automatisch für die Altersversorgung der Sozialversicherung. Sozialversicherung ist kein bedarfsorientiertes Programm. Es basiert auf Ihrer Arbeitsaufzeichnung im Laufe der Jahre, und es ist möglich, dass ein Teil dieser Leistungen steuerpflichtig sein kann, abhängig davon, wie viel anderes Einkommen Sie haben.

Die Regeln können heikel sein

Diese Liste ist keineswegs umfassend, und dies ist nur eine Zusammenfassung der Regeln, die für jeden der erwähnten Ausschlüsse gelten. Wenn Sie denken, dass Sie in eine dieser Kategorien fallen, wenden Sie sich an einen Steuerberater, bevor Sie sich entschließen, das Einkommen nicht in Ihre Steuererklärung aufzunehmen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Regeln genau verstanden haben. Und wenn sich herausstellt, dass Ihre Einkommensquelle tatsächlich steuerfrei ist, dann genießen Sie es.