Vier Gründe, Mid-Cap-Aktien und Fonds zu kaufen
Sollten Sie Mid-Cap-Aktien oder Investmentfonds kaufen?
Wenn Sie einzelne Aktien kaufen, müssen Sie jede Firma erforschen, um zu entscheiden, welche gute Auswahl sind. Es erfordert Zeit und Know-how. Der Kompromiss besteht darin, dass Sie etwas finden, was die Aktienanalysten übersehen haben.
Es ist viel einfacher, Mid-Cap- Investmentfonds zu wählen. Diese Fonds werden von Managern geleitet, die das Mid-Cap-Geschäft in- und auswendig kennen. Sie müssen sie noch erforschen, aber das reduziert Ihr Risiko. Das liegt daran, dass Fonds Diversifikation bieten. Sie geben Ihnen die beste Rendite für das geringste Risiko im Laufe der Zeit.
Sie könnten sich auch für börsengehandelte Fonds entscheiden , die sich auf Mid-Cap-Aktien konzentrieren. Sie haben niedrigere Gebühren als Investmentfonds. Auf der anderen Seite werden Sie mit einem ETF niemals den Markt übertreffen . Denn ihr Ziel ist es, den Markt zu verfolgen.
Vier Gründe zu kaufen
Jedes gut diversifizierte Portfolio sollte einen gewissen Prozentsatz an Mid-Cap-Aktien oder Investmentfonds haben. Die Höhe hängt von Ihren spezifischen Anlagezielen und der Vermögensallokation ab.
Es hängt auch von der aktuellen Phase des Geschäftszyklus ab . Hier sind vier Gründe, Mid-Cap-Aktien zu kaufen.
1. Geschäftszyklus Erweiterung. Mid-Cap-Unternehmen schneiden in der Expansionsphase des Konjunkturzyklus gut ab . Das Wachstum ist stabil, während die Zinsen immer noch niedrig sind und das Kapital billig ist. Infolgedessen können Mid-Cap-Manager die günstigen Kredite erhalten, die sie benötigen, um die steigende Nachfrage zu decken.
Sie wachsen entweder durch Investitionen in Investitionsgüter, Fusionen oder Akquisitionen.
2. Mid Cap gegen kleine Kappe . Mid-Cap-Unternehmen sind nicht so riskant wie Small-Cap- Unternehmen. In einem wirtschaftlichen Abschwung wird es weniger wahrscheinlich sein, dass sie als Small-Cap-Unternehmen bankrott gehen.
Mid-Caps sind in der Regel länger verfügbar, so dass Sie mehr Informationen über sie durch Forschung erhalten können. Sie haben mehr Erfolg und sind etwas stabiler.
In der Tat müssen Sie vor dem Kauf von Mid-Cap-Aktien recherchieren. Diese Unternehmen haben unterschiedliche Ertrags- und Wachstumspotenziale.
Zum Beispiel können einige auf unbestimmte Zeit eine Mid-Cap-Aktie bleiben. Ihr Geschäftsmodell erlaubt ihnen möglicherweise nicht, größer zu werden. Sie können die gesamte Nachfrage nach ihrem Produkt erfüllen. In einem anderen Fall möchte ihr Management vielleicht nicht zu einer Großkapitalgesellschaft werden. Sie können es genießen, eine mittelgroße Firma zu führen.
Es gibt einige mit soliden Erträgen, aber in einem unattraktiven Segment des Aktienmarktes. Infolgedessen haben sie ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis. Obwohl ihre Verkäufe stark sind, mögen Investoren ihre Industrie nicht. Ohne diese Strafe könnten diese Mid-Caps ansonsten Large Cap werden.
Andere Mid-Cap-Unternehmen dürften den nächsten großen Durchbruch schaffen.
Sie stehen kurz davor, ein neues Produkt zu präsentieren oder einen Wettbewerber zu erwerben. In diesen Fällen kann ein Mid-Cap das gleiche Wachstumspotenzial bieten wie ein kleineres Unternehmen mit weniger Risiko.
Eine andere Möglichkeit, wie sich eine Mid-Cap auszahlen könnte, ist, wenn eine Large-Cap-Firma beschließt, sie zu kaufen. In diesem Fall wird Ihre Aktie möglicherweise in Large-Cap-Aktien umgewandelt. Wenn der Schalter großzügig ist, könnten Sie viel gewinnen.
3. Mid Cap versus große Kappe. Ein Mid-Cap-Unternehmen wird nicht so stabil sein wie ein Large-Cap- Unternehmen. Erstens haben sie nicht so viel Kapital, um einen Abschwung durchzustehen. Daher werden sie in der Kontraktionsphase des Konjunkturzyklus riskanter sein. Zweitens konzentrieren sie sich normalerweise auf eine Art von Geschäft oder Markt. Wenn dieser Markt verschwindet, werden sie es auch tun.
4. Mid Caps übertreffen sowohl Large als auch Small Cap. John Roth, Portfoliomanager des Fidelity Mid-Cap Stock Fund, stellte fest, dass Mid Caps in den letzten 20 Jahren eine Outperformance gegenüber Small- und Large Caps aufweisen.
Er verglich die Renditen des Russell MidCap® Index sowohl mit dem Russell 2000® Index (Small Cap) als auch mit dem Russell Top 200® Index (dem 200 größten Cap). Mid-Caps übertrafen konsequent. Sie haben das geringere Risiko als die Small Caps, aber eine höhere Rendite als die Large Caps.
Beispiele
Viele Mid-Cap-Unternehmen sind bekannt. Sie sind lange genug da, um ihre Marktnische zu sichern. Viele Mid-Cap-Unternehmen sind in der Finanz-, Immobilien- oder Transportindustrie tätig. Hier ist eine Liste einiger bekannter Mid-Cap-Unternehmen:
- 3D Systems Corp.
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Unternehmen
- Pitney Bowes
Diese Liste ist in keiner Weise ein Hinweis darauf, dass es sich um sichere Investitionen handelt. Das ist die Rolle eines guten Finanzplaners. Mid-Cap-Aktien eignen sich möglicherweise nicht einmal für Ihre persönlichen Anlageziele. Beraten Sie sich mit einem Finanzplaner, um zu ermitteln, wie Mid Caps in Ihre Asset Allocation passen.