Institutionelle Klasse Investmentfonds: Klasse I, X, Y oder Z
Wer kann institutionelle Anteile kaufen?
Institutionelle Anteile von Investmentfonds, die häufig als "Inst" -Fonds, Klasse I, Klasse X, Klasse Y oder Klasse Z bezeichnet werden, sind in der Regel nur für große (institutionelle) Anleger mit Mindestanlagebeträgen von 25.000 USD oder mehr verfügbar.
In einigen Fällen, in denen Anleger Geld zusammenlegen, wie z. B. 401 (k) -Pläne, können Breakpoints erfüllt werden, um die institutionellen Anteilklassenfonds zu verwenden, die in der Regel niedrigere Kostenquoten aufweisen als andere Anteilsklassen.
Daher kann der kleinere gewöhnliche Anleger Zugang zu den institutionellen Klassenanteilen erhalten, wenn eine Investmentfondsgesellschaft Ausnahmeregelungen in vom Arbeitgeber gesponserten Pensionsplänen zulässt, bei denen die Erwartung besteht, dass die hohen Mindestbeträge mit allen Individuen (die zu zahlenden Mitarbeiter) erreicht werden ihre jeweiligen Konten) setzen ihr Geld zusammen, um die Mindestanforderungen zu erfüllen.
Vorteile von Institutionellen Fonds
Im Allgemeinen sind institutionelle Publikumsfonds besser als andere Anteilsklassen, da die niedrigeren Kostenquoten höhere Renditen für die Anleger bedeuten, da der Fonds nicht so viel Geld einbehält, um die Betriebskosten des Investmentfonds zu decken. Zum Beispiel könnten demselben Investmentfonds mehrere verschiedene Anteilsklassen zur Verfügung stehen.
Nehmen wir an, die B-Aktien-Version des Fonds hat eine Kostenquote von 1,00%, die Klasse-I-Anteilsklasse hingegen eine Kostenquote von 0,25%. Wenn der Fonds in einem bestimmten Jahr einen Gesamtgewinn von 10% erzielt, würde der Nettoertrag an den B-Aktien-Investor 9,0% betragen, während der Ertrag für den I-Aktien-Investor 9,75% betragen würde.
Im Laufe der Zeit kann dieser zusätzliche Vorteil von 0,75% dem Anleger tausende von Dollar mehr bedeuten.
Was ist die beste Aktienklasse für die meisten Anleger?
Es ist nicht üblich, dass ein einzelner Anleger Zugang zu institutionellen Aktienfonds erhält, aber es gibt viele hochwertige, kostengünstige No-Load-Investmentfonds , die genauso gut oder besser als die meisten institutionellen Aktienfonds sind.
No-Load-Fonds werden oft als "Anlegeranteile" bezeichnet und haben nicht immer einen formellen Titel. Daher werden Sie am Ende des Namens des Investmentfonds oft keinen Buchstaben wie A, B, C oder I finden.
Indexfonds können eine intelligente Wahl für Do-it-yourself-Anleger sein, da sie oft stark diversifiziert sind und extrem niedrige Gebühren verlangen.
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