Kurzfristige Investitionen und Performance

Beispiele, Strategien und Analyse kurzfristiger Investitionen

Wenn Sie hören, dass ein Berater eine "kurzfristige" Investition empfiehlt oder Sie einen Finanznachrichtenartikel über einen kurzfristigen Anleger lesen, was bedeutet das? Wie lange ist kurzfristig und wie wird man kurzfristig investieren?

Definition von kurzfristigen Investitionen

Kurzfristig bezieht sich in Bezug auf Investitionen im Allgemeinen auf einen Zeitraum von weniger als 3 Jahren. Dies gilt im Allgemeinen auch für die Kategorisierung von Anlegern wie auch von Obligationen.

Tatsächlich sind viele Wertpapiere, einschließlich Aktien, Investmentfonds und einige Anleihen und Investmentfonds, nicht für Investmentperioden von weniger als 3 Jahren geeignet. Dies liegt daran, dass die Mehrheit der Anleger langfristig ausgerichtet ist, dh sie investieren für finanzielle Ziele wie den Ruhestand, die über mehrere Jahre oder gar Jahrzehnte Zeithorizonte haben.

Wenn zum Beispiel ein Anlageberater Fragen stellt, um Ihre Risikotoleranz zu messen, versuchen Sie herauszufinden, welche Anlagearten für Sie und Ihre Anlageziele geeignet sind. Wenn Sie dem Berater sagen, Ihr Anlageziel ist es, für einen Urlaub zu sparen, den Sie in 2 Jahren planen, würden Sie als kurzfristiger Anleger eingestuft werden. Daher wären kurzfristige Anlageformen ideal für dieses Sparziel.

Anleihen und Obligationenfonds werden als kurzfristig eingestuft, wenn die jeweilige Laufzeit (genauer gesagt: Duration) zwischen 1 und 3,5 Jahren liegt.

Kurzfristige Performance in Bezug auf Anlageanalyse und Research

Bei der Untersuchung und Analyse von Anlagen, insbesondere aktiv gemanagten Investmentfonds , gibt ein Zeitraum von einem Jahr keinen verlässlichen Einblick in die Aussichten eines bestimmten Fonds, sich in der Zukunft gut zu entwickeln. Dies liegt daran, dass in 1-jährigen Zeiträumen nicht genügend Informationen über die Fähigkeit eines Fondsmanagers zur Verwaltung eines Anlageportfolios über einen vollständigen Marktzyklus, der sowohl Rezessionsphasen als auch Wachstum umfasst und einen Bullenmarkt und einen Bärenmarkt umfasst, offengelegt werden .

Ein vollständiger Marktzyklus dauert in der Regel 3 bis 5 Jahre. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Performance für die 3-Jahres-, 5-Jahres- und 10-Jahresrenditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes entwickelt hat. Daher ist die kurzfristige (weniger als 3 Jahre) nicht eine Überlegung bei der Untersuchung von Investmentfonds für langfristige Investitionen.

Beispiele für kurzfristige Anlagetypen

Wenn Sie ein Anlage- oder Einsparziel mit einem Zeithorizont von weniger als 3 Jahren verfolgen, sind Geldmarktfonds , Einlagenzertifikate (CD) und kurzfristige Anleihen geeignete Anlageformen. Langfristige Anlagevehikel, wie Aktien und Aktien-Investmentfonds, tragen zu viel Marktrisiko für kurzfristige Anlageziele. Wenn Sie zum Beispiel glauben, dass Sie Ihr Geld in den nächsten drei Jahren benötigen, ist die Investition in Aktienfonds zu riskant, da ein längerer Zeitraum rückläufiger Preise, auch bekannt als Bärenmarkt, dazu führen kann, dass der Anleger weniger Kapital erhält als sie investiert haben.

Siehe auch: Langfristige Investitionen

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