So maximieren Sie Ihre Portfoliorenditen
Erhalten Sie höhere Erträge aus dem Fonds, indem Sie die Kosten niedrig halten
Sie können den Aktienmarkt nicht kontrollieren, aber Sie können die Erträge Ihrer Investmentfonds steigern, indem Sie Ihre Ausgaben minimieren. Denken Sie darüber nach, wie Sie Ihr Haushaltsbudget würden. Sie können sich keine Gehaltserhöhung geben, aber Sie können etwas tun, das die gleiche Wirkung haben kann: Halten Sie mehr von Ihrem hart verdienten Geld, indem Sie weniger ausgeben.
Das erste, was Sie tun können, um die Kosten gering zu halten, ist der Kauf von No-Load-Fonds mit niedrigen Kostenquoten . No-Load-Fonds haben keine Verkaufsgebühren, die in Form eines Frontloads - Sie zahlen oft mehr als 5 Prozent des Kaufs - oder eines Backloads, bei dem Sie die Gebühr zahlen, wenn Sie den Fonds verkaufen.
Kostenquoten sind die Gebühren, die Sie nicht so deutlich sehen. Dies sind Ausgaben, die die Betriebskosten des Investmentfonds decken. Zum Beispiel, wenn Ihr Investmentfonds eine Gesamtrendite von 10 Prozent in einem Jahr hat und die Kostenquote des Fonds 1,5 Prozent beträgt, wird Ihre tatsächliche Rendite 8,5 Prozent betragen.
Stellen Sie sich nun vor, Sie hätten einen ähnlichen Fonds mit einer niedrigeren Kostenquote von nur 0,5 Prozent gekauft. Ihre tatsächliche Rendite in diesem einfachen Beispiel wäre 9,5 Prozent. Dieser Unterschied von einem Prozent summiert sich wirklich im Laufe der Zeit. Machen Sie ein wenig Nachforschungen, um zu erfahren, wie Sie die billigsten Mittel finden und mehr von Ihrem hart verdienten Geld behalten.
Andere Möglichkeiten, die Kosten bei Investmentfonds niedrig zu halten, sind den Handel auf ein Minimum zu beschränken oder Fonds ohne Transaktionsgebühren zu kaufen. Viele Discount-Broker und Investmentfonds bieten No-Load-Fonds mit niedrigen Kostenquoten an, aber das bedeutet nicht, dass es keine anderen potenziellen Kosten gibt, die sich zu hohen Kosten addieren können. Eine solche Kosten ist eine Transaktionsgebühr, in der Regel etwa 10 Dollar pro Trade. Wenn Sie mehrere Trades pro Monat platzieren, können sich diese Gebühren summieren. Die Buy-and-Hold-Strategie des Investierens wird nicht nur Ihre Handelskosten niedrig halten, sondern Sie werden auch viele der kostspieligen Fehler vermeiden, die Investoren machen, wenn sie versuchen, den Markt zu schlagen, was oft zu niedrigeren Renditen führt.
Erzielen Sie höhere Renditen für den Anlagefonds, indem Sie das Engagement in Aktien erhöhen
Einer der ersten Schritte beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ist die Entscheidung über Ihre Asset Allocation , die Mischung aus den drei wichtigsten Asset-Typen - Aktien, Anleihen und Barmittel -, die Ihr Portfolio ausmachen. Ein moderates Portfolio von Investmentfonds könnte eine Asset Allocation von ungefähr 65 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 5 Prozent Bargeld haben, aber wenn ein Anleger die Performance des Portfolios verbessern möchte und er bereit ist, mehr Marktrisiken einzugehen, könnte er dies tun Wählen Sie, um die Asset Allocation aggressiver zu gestalten.
Er könnte das Risiko erhöhen. Die moderate Portfolioallokation könnte auf 80 Prozent Aktien und 20 Prozent Anleihen angepasst werden. Dies würde als eine moderat aggressive Asset Allocation angesehen werden. Wenn Sie nicht sicher sind, ob diese Erhöhung der Aktienfonds eine gute Idee ist, können Sie einen Risikotoleranz-Fragebogen verwenden, um zu sehen, welche Asset-Allokation für Sie geeignet ist.
Verbessern Sie die Wertentwicklung Ihres Portfolios, indem Sie in Aggressive Growth Investmentfonds investieren
Wenn Sie in aggressive Wachstumsfonds investieren , haben Sie das Potenzial, höhere Renditen zu erzielen als die breiten Marktindizes wie der S & P 500 Index. Viele aggressive Wachstumsaktienfonds haben den Begriff "aggressives Wachstum", "Kapitalwertsteigerung", "Kapitalgelegenheit" oder "strategisches Eigenkapital" innerhalb des Fondsnamens. Genauso wie Sie Ihr Engagement in Aktienfonds erhöhen, kann die Verwendung aggressiver Wachstumsaktienfonds jedoch zu höheren langfristigen Renditen führen als der Marktdurchschnitt, aber Sie müssen bereit sein, ein zusätzliches Marktrisiko einzugehen.
Dies bedeutet Phasen der Volatilität (Höhen und Tiefen) im Wert Ihrer Fonds.
Erhalten Sie höhere Erträge mit Sektorfonds
Eine Möglichkeit, den Markt zu schlagen, besteht darin, die besten Sektoren zu finden, die den gesamten Aktienmarkt übertreffen können. Wie Sie sich vielleicht vorstellen können, gibt es keine sichere Möglichkeit, dies zu tun, aber einige Sektoren haben die wichtigsten Marktindizes im Allgemeinen übertroffen und könnten möglicherweise auch in den kommenden Jahren eine Outperformance erzielen. Beispiele für die primären Industriesektoren sind Technologie, Gesundheitswesen, Basiskonsumgüter, zyklische Konsumgüter, Versorger und Finanzwerte.
Technologie ist ein Sektor, der in den kommenden Jahren und Jahrzehnten andere Branchen übertreffen könnte. Volkswirtschaften und Unternehmen auf der ganzen Welt sind durch Technologien miteinander verbunden, etwa durch Hersteller von Computerhardware, Computersoftware oder Elektronik. Sie sind auch durch Unternehmen der technologischen Dienstleistungsindustrie verbunden, die beispielsweise Informationstechnologie und Geschäftsdatenverarbeitung anbieten. Einige Beispiele für Technologieunternehmen sind Apple, Microsoft, Google und Facebook.
Ein weiterer Sektor, der schneller wachsen könnte als der Durchschnitt, ist der Gesundheitssektor. Angesichts der alternden Bevölkerung und der rasanten Fortschritte in der Biotechnologie wird die Gesundheitsbranche in den kommenden Jahren und Jahrzehnten sicher gedeihen. Wenn viele Branchen aufgrund negativer wirtschaftlicher Bedingungen schlecht abschneiden, kann die Gesundheitsindustrie immer noch relativ gut abschneiden, da die Menschen immer noch den Arzt aufsuchen und ihre Medikamente unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen kaufen müssen. Der Gesundheitssektor gilt aus diesem Grund als defensiver Sektor.
Der beste Weg zu höheren Renditen für Investmentfonds
Die größte Kontrolle, die Anleger über ihr Portfoliowachstum haben können, ist mehr Geld. Sie können die Wirtschaft nicht kontrollieren. Sie können den Markt nicht kontrollieren. Und Sie können nicht kontrollieren, wie sich Ihre Investitionen entwickeln. Aber es gibt einen Unterschied zwischen der Rendite der Investition und der Rendite der Investition.
Wenn Sie zum Beispiel einen Investmentfonds kaufen, der im Laufe von drei Jahren eine Rendite von fünf Prozent erzielt, sind Sie mit dieser Rendite möglicherweise nicht unglaublich zufrieden. Nehmen wir an, der Durchschnitt kommt von einer Rendite von 10 Prozent im ersten Jahr, einer Rendite von 10 Prozent im zweiten Jahr und einer Rendite von 5 Prozent im dritten Jahr. Ihre durchschnittliche Rendite auf die Anlage wäre höher als der Drei-Jahres-Durchschnitt von 5 Prozent, wenn Sie im Laufe des Jahres, in dem der Fonds um 10 Prozent zurückging, mehr Aktien kaufen würden. Sie würden Ihre Rendite höher bewerten, weil Sie mehr Aktien zu einem niedrigeren Preis gekauft haben. Dies beschreibt ein grundlegendes Anlagekonzept und eine Strategie namens Dollar-Cost Averaging , kurz DCA.
Eine ähnliche Idee besteht darin, Ihr Portfolio regelmäßig neu auszurichten. Dies bedeutet, dass mehr Aktien von Investmentfonds gekauft werden, die an Wert verloren haben und Aktien von Fonds verkaufen, die an Wert zugenommen haben. Zum Beispiel könnten Sie fünf Investmentfonds mit jeweils 20 Prozent Allokation haben, und ein Jahr später die Fondswerte schwanken und die Zuteilung Prozentsätze sind 15 Prozent auf zwei Fonds, 25 Prozent auf zwei Fonds, und der fünfte Fonds blieb bei 20 Prozent Allokation . Sie würden Aktien aus den Gewinnern verkaufen und die Verlierer kaufen. Dies ist die Strategie "buy low sell high", aber auf verantwortungsvolle Weise. Ein guter DCA-Zeitplan ist einmal pro Jahr.
Zusammenfassend sind die besten Strategien, um höhere Erträge mit Investmentfonds zu erzielen, diejenigen, die in Ihrer Kontrolle sind. Es ist ein Fehler, den Markt perfekt zu testen oder zu denken, dass Sie jedes Mal die besten Investmentfonds auswählen. Behalte die Dinge stattdessen einfach.