Zu wissen, welche Sektoren die Börse übertreffen können, kann auf intelligente Art und Weise durchgeführt werden, wenn Sie die Phasen des Konjunkturzyklus verstehen und beobachten.
Aus diesem Grund, werfen Sie einen Blick auf einige der Grundlagen des Investierens mit Investmentfonds und dann weiter zu mehr über Investitionen in Sektoren zu lernen.
Erfahren Sie, wie Sie ein Portfolio erstellen
Das Timing des Marktes durch Anlagen in Sektorfonds mag oberflächlich riskant oder unverantwortlich erscheinen, aber es kann mit Bedacht getan werden. Um das beste Portfolio an Anlagefonds aufzubauen, beginnen Sie immer mit einer Asset-Allokation , die Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz entspricht .
Zum Beispiel sollten Anleger, die ihre Ersparnisse in weniger als 10 Jahren anzapfen müssen, eine relativ konservative Mischung aus Aktien, Anleihen und Barmitteln haben, verglichen mit einem Anleger mit mehr als 10 Jahren Anlagedauer. Wenn Sie jedes Mal nervös werden, wenn Ihr Kontostand sinkt, haben Sie wahrscheinlich eine geringe Risikotoleranz, was bedeutet, dass Ihre Vermögensallokation relativ konservativ sein sollte, unabhängig von Ihrem Zeitrahmen bis zur Auszahlung.
Sobald Sie eine Asset-Allokation erreicht haben, können Sie Ihr Portfolio aufbauen.
Ein gutes Modell, das die meisten Anleger für die Portfoliokonstruktion befolgen müssen, wird Core- und Satellite- Struktur genannt. Wie der Name schon sagt, beginnen Sie mit einem Kern, wie einem der besten S & P 500 Indexfonds , und bauen mit anderen Fonds darauf auf. Hier kommen Sektoren ins Spiel: Sie können zu den "Satelliten" gehören, die Teil eines diversifizierten Portfolios werden.
Mit Sektorfonds investieren
Sektorfonds konzentrieren sich auf eine bestimmte Branche, ein soziales Ziel oder einen Sektor wie Gesundheitswesen, Immobilien oder Technologie. Ihr Anlageziel besteht darin, ein konzentriertes Engagement in bestimmten Industriegruppen, so genannten Sektoren, zu bieten. Investmentfonds-Anleger nutzen Branchenfonds, um das Engagement in bestimmten Branchen zu stärken, die ihrer Ansicht nach besser abschneiden als andere Sektoren.
Aber wie kann ein Anleger wissen, welcher Sektor zu einem bestimmten Zeitpunkt am besten abschneidet? Natürlich gibt es keine Kristallkugel, wenn es um Investitionen geht; Niemand weiß mit Sicherheit, was der Aktienmarkt oder die Wirtschaft tun wird, besonders in kurzen Zeiträumen wie einem Tag, einem Monat oder sogar einem Jahr.
Wie sich der Aktienmarkt auf wirtschaftliche Zyklen bezieht
Wenn Sie den Unterschied zwischen Markt- und Konjunkturzyklen und deren Zusammenhang mit der Anlageperformance verstehen, können Sie die besten Timing-Strategien und die beste Portfoliostruktur ermitteln.
Wussten Sie beispielsweise, dass ein Bullenmarkt für Aktien in der Regel einen Höchststand erreicht und vor einem Höchststand der Wirtschaft sinken kann? Mit anderen Worten, ein neuer Bärenmarkt für Aktien kann beginnen, auch wenn die Wirtschaft weiter wächst, wenn auch nur sehr langsam. In der Tat könnte es zu der Zeit, zu der die Federal Reserve offiziell eine Rezession angekündigt hat, ein guter Zeitpunkt sein, aggressiver zu werden und mehr von Ihren Investment-Dollars in Aktien zu investieren.
Alle Investoren, zu denen Privatpersonen, Vermögensverwalter, Pensionsfonds, Banken, Versicherungsgesellschaften, um nur einige zu nennen, gehören, machen zusammen und beeinflussen, was am meisten als "der Markt" bezeichnet wird. Technisch bezieht sich der Markt auf die Kapitalmärkte , ein Marktplatz für Anleger zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds.
Wenn Sie etwas über "die Wirtschaft" hören oder lesen, bezieht es sich meistens auf das, was ein Wirtschaftssystem ausmacht, das Verbraucher, Industrie, Unternehmen, Finanzinstitutionen und die Regierung einschließt.
Auswahl der besten Sektoren basierend auf den Zyklusphasen
Im großen Überblick ist der Ort, an dem sich Börse und Wirtschaft überschneiden, Geschäft. Dies ist aus vielen Gründen, aber es ist in erster Linie auf die Tatsache zurückzuführen, dass das Geschäft, dh alles von Kleinunternehmern bis hin zu Konzernen, die Wirtschaft antreibt und der Grund dafür ist, dass der Aktienmarkt existiert.
Aus diesem Grund können Anleger den Konjunkturzyklus beobachten und Sektoren anhand historischer Trends in den verschiedenen Phasen des Zyklus auswählen:
- Frühzyklische Phase: Die Wirtschaft erholt sich rasch von der Rezession. Der Kredit nimmt zu, wenn die Geldpolitik nachlässt (die Zinssätze fallen), was einer geschwächten Wirtschaft Geld und Liquidität zuführt. Infolgedessen steigen die Unternehmensgewinne und die Verbraucher geben Geld aus. Zu den besten Sektoren gehören zyklische Konsumgüter und Finanzwerte.
- Mid-Cycle Phase: Dies ist typischerweise die längste Phase des Geschäftszyklus. Die Wirtschaft ist stärker, aber das Wachstum ist moderat. Die Zinssätze sind am niedrigsten und die Unternehmensgewinne sind am stärksten im Zyklus. Die besten Sektoren sind Industrie, Informationstechnologie und Grundstoffe.
- Spätzyklische Phase: Das Wirtschaftswachstum verlangsamt sich und beginnt zu überhitzen, da die Inflation steigt und die Aktienkurse im Vergleich zu den Gewinnen teurer erscheinen (siehe S & P 500 Index KGV ). Zu den besten Sektoren in dieser Phase gehören Energie, Versorgungsunternehmen, Gesundheitswesen und Grundnahrungsmittel
- Rezessionsphase: Die Wirtschaftstätigkeit und die Unternehmensgewinne gehen zurück, und die Zinsen steigen, da die Federal Reserve gegen die Inflation arbeitet. Zu den besten Sektoren in dieser Phase gehören die gleichen Sektoren, die in der Spät-Zyklus-Phase an Beliebtheit gewinnen. Diese Phase ist jedoch in der Regel die kürzeste (normalerweise weniger als ein Jahr), und der Übergang in die Frühphasenphase kann in Erwägung gezogen werden.
Denken Sie daran und verwenden Sie die 5% -Regel für die Investitionszuweisung
Einige Fragen mögen Ihnen noch lange im Gedächtnis bleiben, wie zum Beispiel "Wie viel von meinem Portfolio sollte ich für jeden Sektor bereitstellen?" und "Wie viele Sektoren sollte ich verwenden?" Eine allgemeine Regel, die zu befolgen ist, besteht nicht darin, jedem Sektor mehr als 5% zuzuweisen und zu vermeiden, dass mehr als 20% Ihres Portfolios Sektoren gewidmet sind. Daher können Sie zwischen einem und vier Sektoren verwenden.
Der Grund dafür ist, dass andere Aktienfonds, die Sie möglicherweise verwenden, wie S & P 500 Index-Fonds, auch ein Engagement in Sektoren haben und Sie nicht zu viel Überlappung von Aktienfonds wollen, sonst werden Sie einen primären Verwendungszweck besiegen Sektoren, die für die Diversifizierung. Taktisches und strategisches Investieren soll nicht nur die Rendite steigern!
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