Einfache und profitable Regeln für das Investieren mit Investmentfonds

Beste Wege zu investieren sind die einfachsten

Ob Sie es glauben oder nicht, die profitabelsten Anlagestile und -strategien sind nicht komplex. Die erfolgreichsten Anleger haben ähnliche Anlagegewohnheiten und -philosophien.

Alle Top-Qualitäten erfolgreicher Anleger sind in diesen einfachen und profitablen Anlagestrategien für Investmentfonds verankert.

Behalten Sie eine langfristige Perspektive

Sie haben wahrscheinlich schon einmal gehört, dass Sie "langfristig investieren" oder dass Geduld eine der größten Tugenden für erfolgreiches Investieren ist.

Du hast richtig gehört!

Bei der Untersuchung und Analyse von Investments, insbesondere Investmentfonds, ist es am besten, die langfristige Performance zu betrachten, die als 10 oder mehr Jahre betrachtet werden kann. "Langfristig" wird jedoch oft in Bezug auf Zeiträume, die nicht kurzfristig sind, wie etwa ein Jahr oder weniger, verwendet. Dies liegt daran, dass einjährige Zeiträume nicht genügend Informationen über die Wertentwicklung eines Investmentfonds oder die Fähigkeit eines Fondsverwalters zur Verwaltung eines Investmentportfolios über einen vollständigen Marktzyklus, einschließlich Rezessionszeiten sowie Wachstum, enthalten und einen Bullenmarkt und einen Bärenmarkt umfassen . Ein vollständiger Marktzyklus dauert in der Regel drei bis fünf Jahre. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Performance für die dreijährigen, fünfjährigen und zehnjährigen Renditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes entwickelt hat.

Verwenden Sie eine Kauf-und-Halte-Strategie

Eine weise Perspektive beim Investieren ist, dass "die Zeit auf dem Markt fast immer besser ist als der Markt". Was das bedeutet, schlagen langfristige Strategien oft kurzfristig.

Aus diesem Grund verwenden langfristige Anleger häufig eine Buy-and-Hold-Strategie, bei der Wertpapiere gekauft und langfristig gehalten werden, da der Anleger glaubt, dass langfristige Renditen trotz der für kurzfristige Zeiträume charakteristischen Volatilität angemessen sein können . Diese Strategie steht im Gegensatz zum absoluten Market Timing , bei dem Anleger in der Regel kürzere Perioden kaufen und verkaufen, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.

Darüber hinaus wird der Buy-and-Hold-Investor argumentieren, dass ein Halten für längere Zeiträume weniger häufigen Handel erfordert als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtrendite des Anlageportfolios erhöht.

Regelmäßig nach Dollar-Kosten-Mittelung in Ihre Investmentfonds investieren

Manchmal als systematischer Investitionsplan bezeichnet , ist die Dollar-Kosten-Mittelung (DCA) eine Anlagestrategie, die den regelmäßigen und periodischen Erwerb von Investmentanteilen implementiert. Der strategische Wert von DCA besteht darin, die Gesamtkosten pro Anteil der Investition (en) zu reduzieren. Darüber hinaus werden die meisten DCA-Strategien mit einem automatischen Einkaufsplan erstellt. Ein Beispiel ist der regelmäßige Kauf von Investmentfonds in einem 401 (k) -Plan. Diese Automatisierung beseitigt das Potenzial des Anlegers, schlechte Entscheidungen aufgrund emotionaler Reaktionen auf Marktschwankungen zu treffen.

Betrachten Sie ein einfaches Beispiel für DCA, bei dem ein Anleger für drei Monate einmal im Monat einen Betrag in Höhe des gleichen Betrags kauft. Der Aktienkurs schwankt deutlich von 10 USD im ersten Monat, dann bis zu 9 USD im zweiten Monat und dann bis zu 10,50 USD im dritten Monat. Der durchschnittliche Kaufpreis pro Aktie beträgt 9,83 US-Dollar [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Hätte der Anleger im ersten Monat oder Monat drei Aktien in einem Pauschalbetrag gekauft, hätte er weniger Aktien (und einen niedrigeren Gesamtwert).

Das DCA erlaubte ihr jedoch, mehr Aktien zu kaufen, als der Preis fiel, und an Gewinnen zu partizipieren, als der Preis höher wurde.

Ebenso wichtig ist, dass die automatische Natur des DCAs des Anlegers die emotionale Tendenz, zu höheren Preisen zu kaufen und zu niedrigeren Preisen zu verkaufen, beseitigt hat, was das Gegenteil einer soliden Anlagestrategie ist.

Erstellen Sie ein Lazy Portfolio von Indexfonds

Ein faules Portfolio ist eine Sammlung von Investitionen, die nur wenig Wartung benötigen. Es gilt als eine passive Anlagestrategie , die faule Portfolios für langfristige Anleger mit einem Zeithorizont von mehr als 10 Jahren am besten geeignet macht. Lazy-Portfolios können als ein Aspekt einer Buy-and-hold-Anlagestrategie betrachtet werden , die für die meisten Anleger gut funktioniert, weil sie die Chancen verringert

schlechte Entscheidungen aufgrund selbstzerstörerischer Emotionen wie Angst, Gier und Selbstgefälligkeit als Reaktion auf unerwartete kurzfristige Marktschwankungen zu treffen.

Die besten faulen Portfolios können überdurchschnittliche Renditen erzielen, während sie ein unterdurchschnittliches Risiko eingehen, da einige Schlüsselmerkmale dieser einfachen Strategie "Setzen Sie es und vergessen Sie es".

Hier ein Beispiel für ein faules Portfolio, das mit nur drei Fonds von Vanguard Investments aufgebaut werden kann:

40% Gesamtmarkt-Index
30% Internationaler Aktienindex insgesamt
30% Total Bond Market Index

Für mehr von diesen folgen Sie diesem Link: Lazy Portfolio Beispiele

Stellen Sie Ihr Portfolio neu auf

Die Neuausrichtung eines Portfolios von Investmentfonds ist einfach der Akt der Rückgabe der aktuellen Investitionszuweisungen an die ursprünglichen Investitionszuweisungen. Aus diesem Grund müssen Sie bei der Neugewichtung von Anteilen Ihrer Investmentfonds einige oder alle Anteile kaufen und / oder verkaufen, um die Zuteilungsprozentsätze wieder auszugleichen . In anderen Worten, Rebalancing ist ein wichtiger Wartungsaspekt beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds , genauso wie ein Ölwechsel oder ein Tune-Up für die laufende Wartung Ihres Autos.

Die Idee des Rebalancing ist ziemlich einfach, aber der Zeitpunkt und die Häufigkeit des Rebalancings können eine gewisse Strategie in den Prozess einbringen. In der Tat machen viele Anleger das Rebalancing komplexer als es sein muss. Finanzplaner und Vermögensverwalter streiten sich oft darüber, wie oft ein Investor ausbalanciert werden sollte. Sollte es monatlich, vierteljährlich, jährlich oder etwas anderes sein? Bevor wir diese Frage beantworten, betrachten wir die Grundlagen des Rebalancing.

Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, nehmen Sie einfach die entsprechenden Transaktionen vor, um Ihre Investmentfonds auf ihre Zielzuteilungen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise die oben genannten faulen Portfoliozuweisungen verwenden, würden Sie regelmäßig die entsprechenden Kauf- und Verkaufstransaktionen durchführen, um die Allokationen wieder auf 40% Gesamtbestand, 30% insgesamt internationale Bestände, 30% Gesamtmarkt für Anleihen zurückzugeben.

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