Die Definition und Best Practices von Investment-Portfolios
Definition des Anlageportfolios
Beim Investieren ist ein Portfolio ein kollektives Ganzes, das aus mehr als einem Investmentbestand besteht .
In einem herkömmlichen Anlageportfolio sind die Bestände häufig Aktienwerte oder was allgemein als Aktien bezeichnet wird (dh "ein Aktienportfolio").
Bei den Investmentfonds sind alle zugrunde liegenden Bestände zu einem einzigen Portfolio zusammengefasst. Stellen Sie sich einen Eimer voller Steine vor. Der Eimer ist der Investmentfonds und jeder Rock ist eine einzelne Aktien- oder Anleiheholding. Die Summe aller Steine (Aktien oder Obligationen) entspricht der Gesamtzahl der Bestände oder des Portfolios der Anlagefonds.
Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds
Obwohl ein Investmentfonds selbst als Portfolio betrachtet werden kann, ist es sinnvoll , ein Portfolio von Investmentfonds aufzubauen , oder was man als Portfolio von Portfolios betrachten kann. Der Grund, warum es klug ist, mehr als ein Portfolio zu besitzen, ist die so genannte Diversifikation. Wenn Sie richtig diversifizieren, können Sie die Volatilität (Höhen und Tiefen) minimieren und eine Mischung von Investitionen erstellen, die für Ihre finanziellen Ziele und Risikotoleranz am besten geeignet ist.
Diversifikation verkörpert das Sprichwort: "Lege nicht alle deine Eier in einen Korb." Bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen, ist es wichtig, Ihre Risikotoleranz zu verstehen und zu bewerten, indem Sie ein Risikoprofil oder einen Risikotoleranz-Fragebogen ausfüllen . Dies ist ein wichtiger Schritt in der Portfoliokonstruktion, weil Sie nicht den Fehler machen wollen, in Investmentfonds zu investieren, die zu aggressiv für Ihre Anlagepersönlichkeit sind.
Zum Beispiel, wenn Sie denken, dass Sie nachts schlafen werden, wenn der Wert Ihres Portfolios sinkt, sollten Sie aggressives Investieren vermeiden.
Investmentfonds-Portfolio Beispiel
Sobald Sie entscheiden, ob Ihr Portfolio aus Investmentfonds konservativ (geringes Risiko), moderat (mittleres Risiko) oder aggressiv (hohes Risiko) sein soll, können Sie dann entscheiden, welche Arten von Investmentfonds Sie kaufen oder Ihrem Portfolio hinzufügen möchten.
Hier sind einige Beispiele für jeden Grundtyp des Portfolios mit vorgeschlagenen Fondstypen:
Konservatives Portfolio Beispiel :
15% Large-Cap-Aktie (Index)
05% Small-Cap-Aktie
05% Ausländischer Bestand
45% mittelfristige Bindung
30% Bargeld / Geldmarkt
Moderates Portfolio Beispiel :
40% Large-Cap-Aktie (Index)
10% Small-Cap-Aktien
15% ausländisches Lager
30% mittelfristige Bindung
05% Bargeld / Geldmarkt
Aggressives Portfolio Beispiel :
30% Large-Cap-Aktie (Index)
15% Mid-Cap-Aktien
15% Small-Cap-Aktien
25% ausländisches oder aufstrebendes Lager
15% mittelfristige Bindung
Beachten Sie, dass die oben genannten Beispiele nur Lernhilfen sind, die Ihnen den Einstieg erleichtern. Denken Sie auch daran, dass Sie möglicherweise nicht in der Lage sind, alle diese Fonds auf einmal zu kaufen, da viele Investmentfonds Mindesteinkaufskurse haben, die höher als 2.000 USD sind.
Wenn Sie nicht in der Lage sind, mehr als einen Investmentfonds zu kaufen, werfen Sie einen Blick auf diesen Artikel, wie Sie mit nur einem Fonds oder diesem Artikel über beste Fonds investieren können, um mit nur $ 100 zu investieren .
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