Asset Allocation-Strategien für neue Investoren

Beispiele für Modelle und Strategien zur Asset-Allokation

Viele Anleger bevorzugen eine Vermögensallokation, um ihr Geld zu verwalten, indem sie ihr Kapital zwischen Aktien , Anleihen , Immobilien , Bargeld, Gold und in einigen Fällen Privatunternehmen aufteilen. Einige Investoren nehmen es weiter und investieren in Patente, Songrechte und anderes geistiges Eigentum. Vor vielen Jahren habe ich eine Reihe von Asset-Allocation-Modellportfoliehandbüchern für die Leser meines persönlichen Blogs geschrieben. Ich habe sie hier zusammengetragen, um die umfangreichen Schriften zu ergänzen, die ich zu diesem Thema geschrieben habe, um Ihnen zu helfen, alles an einem leicht zu referenzierenden Ort zu finden.

  • 01 Ein Asset Allocation Model finden, das für Sie funktioniert

    Jeder Investor hat andere Bedürfnisse. Das bedeutet, dass es kein einziges Asset Allocation-Modell gibt, das für alle funktioniert. Abhängig von der Phase Ihres Lebens, in der Sie sich befinden, wird sich auch Ihre persönliche Vermögensallokation verschieben, von einem Wachstumsschwerpunkt von jung bis hin zu einem passiven Einkommensschwerpunkt, wenn Sie älter sind. Hier sind einige Dinge, über die Sie nachdenken sollten, wenn es darum geht, herauszufinden, welche für Sie arbeiten könnte.
  • 02 Einführung in die Asset Allocation

    Dieser Überblick über Asset Allocation, Asset-Modelle und ihre Funktionsweise wurde für den neuen Anfänger entwickelt, der durch das Konzept gehen möchte. Es sollte Ihnen eine gute Grundlage geben, bevor Sie beginnen, in fortgeschrittenere Facetten der Disziplin einzutauchen.
  • 03 Growth Asset Allocation Modellportfolio

    Für die meisten jungen und mittleren Menschen wird das Ziel Ihres Portfolios Wachstum sein. In fast allen Fällen wird dies ein bequemes Nest sein, wenn Sie bereit sind, in Rente zu gehen oder Ihre Kinder und Enkelkinder durch das College zu bringen. Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein wachsendes Asset-Allocation-Modell-Portfolio aussehen könnte.
  • 04 Asset-Allocation-Modellportfolio zur Kapitalkonservierung

    Es gibt viele Gründe, warum Sie mehr daran interessiert sind, zu schützen, was Sie damit verdienen. Manchmal ist es, weil Sie Bargeld für eine Anzahlung auf ein Haus beiseite gelegt haben. Ein anderes Mal ist es, weil Sie genug haben, um den Rest Ihrer Lebenserwartung auszuleben und einfach in der Lage sein wollen, Ihre Rechnungen zu bezahlen. Wenn das Ziel darin besteht, Ihr Kapital vor allen anderen Überlegungen zu bewahren, gibt es nur eine Handvoll an Anlageklassen, die Sie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen sollten.
  • 05 Balanced Asset Allocation Modellportfolio

    Das Ziel eines ausgewogenen Asset-Allocation-Modells ist es, eine angemessene Mischung aus Wachstum aus Aktien, Zinserträgen aus Anleihen und in vielen Fällen Immobilienvermietungen aus Immobilienbeständen zu bieten.
  • 06 Immobilien Asset Allocation Portfolio Modell

    Immobilien zählen zu den ältesten, etabliertesten und universellsten Formen des Investierens. Herauszufinden, die richtige Immobilien Asset Allocation kann eine Herausforderung sein, aber es ist eine, die Sie mit Hilfe von diesem Artikel mit einigen der verschiedenen Möglichkeiten, wie Sie ein Engagement in der Anlageklasse in Ihrem Portfolio erhalten können.
  • 07 Internationale Asset Allocation

    Mehr als die Hälfte der weltweiten Aktien-, Anleihen- und Immobilienwerte existieren außerhalb der Vereinigten Staaten. Es macht keinen Sinn, wenn Sie Ihr ganzes Geld hier haben, in Vermögenswerten, die auf Dollar lauten, wenn Sie ein Portfolio im Wert von mindestens $ 100.000 oder mehr haben. In einigen Fällen kann dies leicht durch Investitionen in Unternehmen wie Coca-Cola erreicht werden, die den größten Teil ihres Gewinns nach Übersee erwirtschaften. In anderen Fällen kann es erforderlich sein, ausländische Aktien oder ADRs zu kaufen, um Dividenden in Pfund Sterling, Euro, Yen und Schweizer Franken zu vereinnahmen, um nur einige zu nennen.
  • 08 Asset-Allocation-Modellportfolio für die Inflation

    Wenn die Inflation ihren hässlichen Kopf wiedererlangt, indem sie Ihre Kaufkraft im Laufe der Zeit verringert, können Sie sich mit einigen Asset-Allocation-Portfoliomodellen gegen die Vermögenszerstörung schützen.
  • 09 Deflation Asset Allocation Model Portfolio

    In deflationären Umfeldern, wenn der Dollar wertvoller wird und die Preise von Vermögenswerten zusammenbrechen, können Anleger abgeschlachtet werden. Eine Möglichkeit, sich davor zu schützen, besteht darin, bestimmte Vermögensklassen zu halten, die in schwierigen Zeiten ein Bollwerk bilden können. Dieses Deflation Asset Allocation Model Portfolio sollte Ihnen einige Ideen geben, wo Sie anfangen sollen.
  • 10 aktive vs passive Asset Allocation-Strategien

    Es gibt eine große Kluft zwischen Anlegern darüber, ob der richtige Investmentansatz darin besteht, Ihr Geld aktiv zu verwalten, indem Sie einzelne Positionen auswählen, oder ob Sie passiv auf Ihr Geld setzen sollten, indem Sie Vermögenswerte für lange Zeiträume kaufen und halten. Dieser Zusammenbruch erklärt die Kluft zwischen den beiden Ansätzen sowie die überlegenen Überlegungen.
  • 11 Modellportfolio für das Portfolio der passiven Vermögensallokation

    Um zu sehen, wie ein Portfolio von Portfolios mit passivem Ertrag in der realen Welt aussehen könnte, lesen Sie diesen Artikel, der eine Aufschlüsselung nach verschiedenen Anlageklassen und Prozentsätzen enthält, die für jemanden geeignet sind, der von Dividenden, Zinsen und Mieten leben muss sein oder ihr Kapital.
  • 12 Taktische Asset Allocation und Ihr Portfolio

    Die taktische Vermögensallokation ist eine fortgeschrittene Methode für ernsthafte Anleger, die unterbewertete Anlageklassen finden möchten. Während eines Börsencrashs würde beispielsweise eine Person, die diese Disziplin praktiziert, Geld zu ihren Aktienbeständen hinzufügen, während sie während eines Immobiliencrashs Geld in den Erwerb von Ertragsobjekten investieren würde. In gewisser Weise ist die taktische Asset Allocation wie Value Investing nur makroökonomisch.
  • 13 Asset Allocation für Kleinunternehmer

    Wenn Sie ein kleines Unternehmen besitzen, besteht die Wahrscheinlichkeit, dass es im Laufe der Zeit einen unverhältnismäßig großen Prozentsatz Ihres Nettovermögens ausmacht. Das bedeutet, dass sich Ihre Asset-Allokation für den verbleibenden Teil Ihres Anlageportfolios ändern muss oder dass Sie möglicherweise zu viel von Ihrem Nettovermögen in Aktien investiert haben.
  • 14 Asset-Allocation-Modellportfolio für die Marktkapitalisierung

    Der akademische Beweis ist eindeutig, dass verschiedene Marktkapitalisierungsgruppen - Microcaps, Small Caps, Medium Caps, Large Caps und Mega Caps - im Laufe der Zeit sehr unterschiedliche Performances mit unterschiedlichen Risikoprofilen aufweisen. Ob es sich um ein riesiges Unternehmen mit Hauptsitz in New York City oder eine kleine Firma in Arkansas handelt, um sicherzustellen, dass Sie durch eine intelligente Asset-Allokation den richtigen Geschäftsmix erhalten, können Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.
  • 15 Edelmetall-Asset-Allocation-Modellportfolio

    Es gibt fünf wichtige Möglichkeiten, wie Sie ein Engagement in der Anlageklasse Edelmetalle eingehen können, wenn Sie in Ihrem Anlageportfolio beispielsweise Gold oder Silber besitzen möchten.
  • 16 Exotisches Asset Allocation Modell

    Für eine bestimmte Minderheit von Anlegern gibt es verschiedene Arten von exotischen Anlageklassen, die in ein Asset-Allocation-Portfoliomodell passen können, darunter Dinge wie Private Equity und Managed Futures. Dies kann ein extrem hohes Risiko sein, aber sie bieten hohe potenzielle Belohnungen im Gegenzug.
  • 17 Das Talmud-Asset-Allocation-Modell

    Eines der ältesten Modelle der Vermögensverwaltung, das je in der Geschichte der Menschheit verzeichnet wurde, befindet sich im jüdischen Talmud. Interessanterweise ist es tatsächlich so einfach und so unkompliziert, dass es fast jedem Investor geholfen hätte, in den letzten paar Jahrhunderten unabhängig von den Marktbedingungen eine Menge Geld zu verdienen, vorausgesetzt, er hatte einen ausreichend langen Zeithorizont.
  • 18 Wie wirkt sich eine Pension auf Ihre Entscheidungen zur Asset-Allokation aus?

    Wenn Sie eine der immer weniger werdenden Rentner sind, die eine Rente genießen, wird Ihr Bedarf an Vermögensallokation ganz anders sein als bei Ihren nicht pensionierten Freunden und Familienmitgliedern. Im Wesentlichen stellt Ihre Rente eine Art festverzinsliche Anlage dar. Es sollte bei der Entscheidung berücksichtigt werden, wie viel Geld Sie zwischen privaten Unternehmen, Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold, Silber und geistigem Eigentum aufteilen. Andernfalls riskieren Sie, dass Sie zu wenig Geld in Anlagen mit geringer Rendite investieren, um die Stabilität zu erhöhen, die Sie nicht benötigen.
  • 19 Verwenden von ETFs, um die Asset-Zuweisung zu erleichtern

    Mit dem günstigen Aufstieg von börsengehandelten Fonds, auch bekannt als ETFs, war es noch nie so einfach, Ihren Asset-Allocation-Mix nach Asset-Typ, Marktkapitalisierung, Bonität oder anderen Kriterien, die Sie für Ihre Anlagebedürfnisse als wichtig erachten, zu diversifizieren.
  • 20 Ausgleichen Ihres Asset Allocation Mix

    Eine beliebte Praxis bei professionellen Anlageverwaltern und Vermögensberatern heißt Rebalancing. Der Zweck der Neuausrichtung besteht darin, zu vermeiden, dass zu viel Geld in einer einzigen Anlageklasse wie Aktien oder Immobilien investiert. Auf diese Weise, wenn ein Marktcrash kommt, den sie unvermeidlich machen, werden Sie nicht zu sehr geschädigt. Hier finden Sie Beispiele, wann und wie ein Rebalancing durchgeführt werden könnte.
  • 21 Welche Anlageklassen sollten Sie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen?

    Claire Fraser / Bildzoo / Getty Bild

    Sie können nicht über individuelle Asset-Allocation-Modelle nachdenken, bis Sie anhand Ihres Alters, Zeitrahmens, finanzieller Ressourcen, Erfahrung, Persönlichkeit, Wünsche, Ziele, Ziele und Risikotoleranz herausgefunden haben, welche Asset-Klassen für Sie geeignet sind. Diese übergeordnete Übersicht hilft Ihnen dabei, zu verstehen, wo Sie anfangen könnten, wenn Sie bereit sind, Bestände für die Bilanz Ihrer Familie zu übernehmen.

  • 22 Asset Positionierungs-Asset-Allokationsstrategie

    Wenn Sie genau die gleichen Vermögenswerte an verschiedenen Stellen in Ihrem Portfolio halten, können Sie dank komplexer Steuergesetze deutlich höhere oder niedrigere Renditen erzielen. Wenn Sie lernen, Ihre Vermögenswerte intelligent auf verschiedene Konten, Steuererleichterungen, Rentenpläne und Halteverfahren zu verteilen, können Sie oft einen oder zwei Punkte zu Ihrem Zinseszins addieren, was zu einer wesentlich höheren Vermögensakkumulation über die gesamte Lebensdauer Ihrer Anlage führt.
  • 23 3 Dinge, die Sie beim Ausgleich Ihrer Asset-Klassen berücksichtigen sollten

    Es gibt fünf wichtige Anlageklassen, die die Grundlage für fast alle Asset-Allocation-Pläne bilden. Wenn Sie wissen, was diese fünf Assetklassen sind und wie sie jeweils einzigartig sind, können Sie Ihr Portfolio so verwalten, dass Sie nachts schlafen können.
  • 24 Die fünf grundlegenden Anlageklassen, die in einen Diversifikationsplan einbezogen werden sollten

    Es gibt fünf wichtige Anlageklassen, die die Grundlage für fast alle Asset-Allocation-Pläne bilden. Wenn Sie wissen, was diese fünf Assetklassen sind und wie sie jeweils einzigartig sind, können Sie Ihr Portfolio so verwalten, dass Sie nachts schlafen können.