Investieren Sie mit den besten amerikanischen Fonds

Ein Beispielportfolio von amerikanischen Fonds

Die American Funds Gruppe ist eine der größten Investmentfondsgesellschaften der Welt. Obwohl sie Broker-verkaufte Fonds sind, haben viele Do-it-yourself-Investoren American Funds in ihren vom Arbeitgeber finanzierten Pensionsplänen wie 401 (k) s.

Mainstream-Broker wie Edward Jones verkaufen gerne American Funds, weil sie in der Regel solide langfristige Erfolgsbilanzen haben und ihre Gebühren durch den Verkauf von Anteilsklassen verdienen, die Lasten wie A-Anteilsklasse (Frontload) und B-Anteil berechnen Klasse (Rücklast).

Um der Nachfrage nach No-Load-Fonds , insbesondere in 401 (k) -Plänen, gerecht zu werden, hat American Funds die R-Anteilsklasse geschaffen , die es Brokern ermöglicht, auf andere Weise wie 12b-1-Gebühren bezahlt zu werden. Zum Beispiel könnten Sie American Funds Growth Fund of America oder American Funds Fundamental Investors oder American Funds Small Cap World in den Anteilklassen R1, R2, R3 oder R4 gesehen haben.

Aber welche sind die besten amerikanischen Fonds und wie kann ein Investor ein Portfolio mit ihnen aufbauen? Du bist an der richtigen Stelle für die Antwort gekommen!

Beginnen Sie mit der besten Portfoliostruktur

Bevor wir die besten amerikanischen Fonds auswählen, die wir für unser Portfolio verwenden, werden wir eine einfache, aber effektive Portfoliostruktur namens Core und Satellite überprüfen, die genau so klingt, wie sie klingt: Das Portfolio ist um einen "Kernbestand" aufgebaut, wie z Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt, und andere Arten von Fonds - die "Satellitenbestände" -, die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu vervollständigen.

Die Satelliten bestehen typischerweise aus Fonds aus verschiedenen Kategorien, wie zum Beispiel ausländische Aktien, Small-Cap-Aktien, Rentenfonds und manchmal Sektorfonds .

Das Hauptziel dieses Portfoliendesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifikation (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) zu reduzieren, während Sie einen Standard-Performance-Benchmark (wie den S & P 500 Index ) übertreffen (höhere Renditen erzielen).

American Funds bietet keine Indexfonds oder Sektorfonds an, aber es gibt eine große Auswahl an Fondsplänen, die Ihnen beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios helfen. Viele ihrer Investmentfonds sind auch in ausländischen Aktien engagiert , auch wenn sie nicht offiziell als ausländische Aktienfonds kategorisiert sind.

Um zu vermeiden, dass zu viele Fonds überlappen, und weil Sie ein angemessenes Engagement in ausländischen Aktien anderer Fonds im Portfolio erhalten, wird dieses Beispielportfolio von American Funds keinen eigenen ausländischen Aktienfonds haben.

Beispiel-Portfolio der besten amerikanischen Fonds

Nachdem wir unser Portfolio von American Funds intelligent gestaltet haben, können wir uns ein Beispiel ansehen, das als Modell für den Aufbau eines eigenen Portfolios dienen kann:

Diese besondere Mischung von amerikanischen Fonds ist ein Beispiel für ein moderates Portfolio , das für einen Anleger mit einer moderat hohen Risikotoleranz und einem Zeithorizont von mindestens 5 Jahren geeignet ist. Moderate Anleger sind bereit, Phasen moderater Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowerts) zu akzeptieren, wenn sie die Möglichkeit haben, Renditen zu erhalten, die die Inflation deutlich übersteigen.

Die Aufgliederung nach Asset Allocation erfolgt zu 60% aus Aktien und zu 40% aus Anleihen.

Bedenken Sie auch, dass alle Fonds in diesem Beispielportfolio von American Funds ihre A-Aktienfonds sind. Wenn Sie in einen 401 (k) -Plan investieren, ist es wahrscheinlich, dass R-Aktien verwendet werden und daher das Tickersymbol anders aussieht .

Sie können auch feststellen, dass dieses Portfolio nur drei Fonds enthält. Diese drei Fonds sind so breit diversifiziert, dass kein weiterer Fondsbestand benötigt wird.

Unabhängig davon, für welche amerikanischen Fonds Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie eine vielfältige Mischung aus Investmentfonds-Kategorien verwenden und befolgen Sie diese Richtlinien zur Analyse von Investmentfonds .

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