Helfen Sie zukünftigen Generationen, Reichtum steuerfrei mit einer Roth IRA aufzubauen
Wenn Sie Ihrem Kind helfen wollen, sein eigenes Vermögensgebäude aufzuladen, können Sie es mit einem Roth IRA für Kinder tun.
Es gibt ein paar Komplikationen, die Sie trainieren müssen, um es erfolgreich durchzuziehen, aber sie sind die Auszahlung wert. In den nächsten Minuten werde ich Ihnen die Gründe erläutern, die Sie vielleicht für eine Roth IRA für Kinder in Betracht ziehen, und wie Sie Ihre Chancen verbessern können, es erfolgreich in eine Geldmaschine zu verwandeln, indem Sie massive Dividende, Zinsen und Mieten bis zu dem Zeitpunkt, wenn Ihr Kind in Rente geht.
Der Hauptvorteil eines Roth IRA für Kinder ist Zeit
Warum sollte jemand eine Roth IRA für Kinder öffnen? Zeit. Genauer gesagt, die Kraft des Compoundierens . Je erfolgreicher Sie sind, desto leichter können Sie sich für Ihre Familie einsetzen.
Stellen Sie sich vor, Sie sind ein erfolgreicher Zahnarzt. Sie beschließen, eine Roth IRA für Ihren Sohn oder Ihre Tochter zu eröffnen, und leisten monatlich 500 Dollar. Sie verwenden dieses Geld, um in einen kostengünstigen Indexfonds zu investieren, der den Dow Jones Industrial Average oder S & P 500 widerspiegelt. Sie reinvestieren alle Ihre Dividenden .
Wenn Ihr Kind 18 Jahre alt wird, übernehmen Sie die Verantwortung für die Finanzierung. Stellen Sie sich außerdem vor, dass das Konto mit der gleichen Rate wächst, die diese Indizes für das letzte Jahrhundert oder mehr aufweisen. Sie erhöhen niemals Ihre Beiträge, um mit der Inflation Schritt zu halten.
Zu der Zeit, als Ihr Kind das Rentenalter erreichte, oder 65 Jahre alt, würde Roth IRA $ 29,362,244 darin haben.
Wenn sie auf Warren Buffett warteten, den 82-Jährigen, der durch seine Holdinggesellschaft Berkshire Hathaway eines der größten Vermögen der Geschichte angehäuft hatte, würde die Roth IRA 148.653.856 Dollar enthalten.
Wenn Ihr Kind dann alles in Blue-Chip-Aktien mit guten Dividendenrenditen investiert, würde er oder sie fast $ 6.000.000 pro Jahr oder $ 500.000 pro Monat in Cash-Einkommen generieren. Nicht ein einziger Penny in Einkommenssteuern wäre geschuldet.
Warum Menschen den Zeitwert von Geld und eine Roth IRA für Kinder nicht nutzen
Der größte Grund, warum Menschen die schwindelerregende Macht der Zinseszinsen , die Albert Einstein als die größte Kraft des Universums bezeichnete, nicht nutzen können, ist ein Mangel an Wissen. Der durchschnittliche Typ hat einfach keine Ahnung, dass das Sparen von $ 6.000 pro Jahr über 82 Jahre oder $ 492.000 insgesamt zu einem Vermögen von fast $ 150 Millionen führen kann . Sie verstehen nicht, wie Sie Zinsen auf Ihre Zinsen oder Dividenden auf Ihre Dividenden verdienen können. Es wird nicht in Schulen unterrichtet. Es wird nicht unerbittlich in Kirchen gehämmert. Es wird nicht im Fernsehen übertragen. Es erscheint langweilig, bis Sie erkennen, dass es das goldene Ticket ist, das jede Tür aufsperren und Möglichkeiten eröffnen kann, die sonst außerhalb der Reichweite Ihrer Familie liegen würden.
Alles, was du brauchst, ist ein wenig Voraussicht von dir, dem Elternteil. Dank Ihnen sollte Ihr Kind sich nie darum sorgen müssen, dass die Regierung ihre Sozialversicherung kürzt. Sie sollten sich nie darum sorgen müssen, Katzenfutter zu essen oder ohne Wärme zu sein. Sie sollten sich niemals Sorgen machen müssen, von ihrem Zuhause vertrieben zu werden, ohne eine katastrophale persönliche Tragödie wie Drogenabhängigkeit, eine Gesundheitskrise oder ein Glücksspielproblem.
Es gibt einen möglichen Fang, wenn Sie eine Roth IRA für Kinder öffnen möchten
Die größte Herausforderung, der Sie begegnen werden, wenn Sie eine Roth IRA für Kinder öffnen, ist, dass Ihr Kind verdientes Einkommen haben muss. Das heißt, wenn sie $ 6.000 pro Jahr, das aktuelle Maximum ab 2012 für diejenigen unter 50 Jahren sparen, kann dieses Geld kein Geschenk sein. Sie müssen es als Einkommen generiert haben, eine Steuererklärung eingereicht und darauf Steuern gezahlt haben.
Das mag für ein 9 Monate altes Baby wie ein Problem erscheinen, aber es ist nicht so unüberwindbar wie Sie denken. Wenn Sie oder ein Familienmitglied ein Unternehmen besitzen, stellen Sie das Kind ein, um in Werbespots, in Printanzeigen oder auf Werbetafeln zu agieren. Was für Sie eine steuerlich absetzbare Ausgabe ist, wird für sie zu einem Einkommen, das viel niedriger besteuert wird, und ist Kapital, das sie in ihre Roth IRA investieren können. Sobald sie etwas älter geworden sind, mieten Sie sie, um Hausarbeiten zu erledigen oder den Rasen zu mähen. Wenn sie Teenager sind, lassen Sie sie ihren ersten Job bekommen. Sie könnten dann ihren gesamten Gehaltsscheck in die Roth IRA stecken und dann könnten Sie ihnen eine Taschengeldzulage geben, die ihrem Gehaltsscheck entspricht.