Keine andere Anlageklasse bietet die langfristigen Renditen von hochwertigen Aktien
Während Sie Preisschwankungen ertragen müssen, die 30% bis 50% pro Jahr betragen können, wenn Sie sich auf rentable Unternehmen konzentrieren, die die Preise erhöhen können, wenn Seiten des Kalenders auf den Boden fallen, und Managementteams auswählen, die diesen unerwarteten Gewinn senden Ihnen als Eigentümer, in Form einer Dividende , können Sie zu Hause sitzen und den Aktienmarkt völlig ignorieren.
Beispiele aus der realen Welt für steigende Dividendenbestände
Betrachten Sie einige der Bestände, die mein eigener Haushalt direkt hält. Viele von diesen kaufte ich vor einiger Zeit, als Aktien viel billiger waren. Ich beabsichtige, sie, alle gegenwärtigen bekannten Faktoren, für eine sehr lange Zeit zu halten. Als ich diesen Artikel ursprünglich Ende Februar 2014 schrieb:
- Der Nestlé- Verwaltungsrat beantragte eine Erhöhung der Bardividende auf 2.15 CHF von den 2.05 CHF, die er im Vorjahr an die Eigentümer ausbezahlt hatte, ein Anstieg von 4.8%.
- Die Coca-Cola Company gab bekannt, dass sie ihre Dividende von 1,12 USD auf 1,22 USD pro Jahr erhöht, was einem Anstieg von 9,0% entspricht.
- Die Walt Disney Company erhöhte ihre Dividende von 0,75 auf 0,86 Dollar, eine Erhöhung von 15,0 Prozent.
- Dr. Pepper Snapple Group erhöhte seine Dividende von 1,52 auf 1,64 Dollar, eine Gehaltserhöhung von 7,8 Prozent.
- McCormick & Company erhöhte seine Dividende von 1,36 auf 1,48 Dollar, ein Plus von 8,8 Prozent.
- United Technologies erhöhte seine Dividende von 2,14 USD auf 2,36 USD, ein Anstieg von 10,3%.
Die Liste geht weiter und weiter, über mehrere Branchen und Dutzende von Unternehmen. Meine Geschwister, Eltern, Schwiegereltern; Ich habe ihnen behutsam und geduldig geholfen, Portfolios mit qualitativ hochwertigen Vermögenswerten, darunter auch Blue-Chip-Aktien , zu bauen, die für immer mehr Geldeinnahmen liefern, die sie ausgeben, sparen, spenden oder reinvestieren können, selbst wenn wir in eine andere gehen sollten Weltwirtschaftskrise. Über viele Wochen, Monate, Jahre und Jahrzehnte hinweg haben wir eine Ansammlung von Besitz in Bergbauaktien, Gold-Bonds, Pharma-Giganten, Banken und Konglomeraten aufgebaut.
Einige der Wertpapiere in meinem Portfolio sind seit mehr als einem Dutzend Jahren dort. Um zu veranschaulichen: Eine der ältesten Positionen, die ich noch in einem gemeinsamen Maklerkonto mit meinem Ehepartner halte, ist eine Dichtungs- und Dichtungsfirma, die ich als Spin-Off von einem Luft- und Raumfahrttechnik-Unternehmen, das ich als Erstsemester in der Uni gekauft habe, unter Verwendung meiner Ersparnisse und Teilzeitverdienste, um die Transaktionen zu finanzieren. Letzteres teilte sich in zwei Teile und ich behielt die Verteilung, bevor ich schließlich die ursprüngliche Holding verkaufte. Es ist ungefähr 1000% mehr wert, als ich dafür bezahlt habe, trotz zweier großer Börsencrashs, mehrerer Kriege und einer Immobilienblase. Als ich es kaufte, war YouTube nicht erfunden und Bill Clinton hatte kaum sein Amt verlassen.
Ich habe gesehen, wie es in die Höhe geschossen ist und mehrfach abgestürzt ist, aber die zugrunde liegende Firma ist immer noch profitabel und hat eine einzigartige Position in ihrer Branche, also habe ich keine Pläne, meinen Anteil an jemand anderen zu verkaufen. Ich mag es, es zu besitzen. Dieses Verhalten ist extrem selten für die meisten Investoren, aber es ist das Geheimnis meines Erfolgs. Wählen Sie Ihre Aktien wie ein lebenslanger Ehepartner, nicht ein One-Night-Stand.
Dividendenaktien sind für alle da
Es gibt nichts Einzigartiges oder Spezielles an meiner Familie, das es von deinem unterscheidet. Warum nutzen nicht andere Personen einen Vermögenswert, der passive Einkommen liefert, mit denen Sie Schecks von Ihrem Anteil am Gewinn einziehen können? Coca-Cola zum Beispiel hat seine Dividende seit 50 Jahren jedes Jahr erhöht. Ein halbes Jahrhundert! Ich bin jung - Anfang 30 - als ich geboren wurde, war die Bardividende ein Split-Adjusted 0,01291.
Ja, wie in, kaum über 1 ¢ eine Aktie. Es ist jetzt bei $ 1,22 pro Aktie, weil der Soda, Wasser, Tee und Kaffee Riese die Preise mit der Inflation auf dem Planeten in mehr als 200 Ländern und etwa 90 effektiven Währungen erhöhen kann. Seine Vertriebs- und Marketingkraft ist beispiellos.
Wenn der Preis für das Eigentum attraktiv ist - nämlich, wenn die Gewinnrendite im Verhältnis zu den Renditen der Staatsanleihen gut ist - wie kann jemand davon nicht angezogen werden? Wen kümmert es, dass die Aktie wie eine Achterbahn ist? Wie ist das relevant für das Leben außerhalb der Schecks, die sie Ihnen schicken? Alles, was Sie brauchen, ist ein guter Anfangspreis . Es braucht kein mathematisches Genie, um zu berechnen, dass eine einzelne Aktie, die heute für 37,77 Dollar gekauft wurde, in den nächsten 25 Jahren kumulative Bardividenden vor Steuern von 77,16 Dollar auf 119,98 Dollar ausschütten sollte und Sie das Unternehmen am Ende dieses Zeitraums noch besitzen werden irgendein unvorhergesehenes Ereignis. Selbst wenn Sie einen Blindgänger auswählen, der schließlich in Konkurs geht, kann er trotzdem eine Menge Geld verdienen - sehen Sie sich meine Eastman Kodak-Fallstudie als reale Illustration an.
Erfahren Sie alles, was Sie über die Bewertung von Stammaktien wissen oder, wenn Sie nicht dazu in der Lage sind, in Low-Cost-Indexfonds investieren . Historisch betrachtet kostet ein Dollar-Dollar-Mittel jahrzehntelang Mittel , kombiniert mit reinvestierten Dividenden, und eine gute Steuerstrategie ist ein Gewinner, der selbst die gewöhnlichsten Haushalte in eine Bastion des Reichtums verwandeln könnte. Das Land ist voll von geheimen "Millionaire Next Door" -Typen, die genau das getan haben.