Eine Fallstudie eines erfolgreichen Anlegers
Vor einigen Jahren saß ich im Büro eines Vertrauensvertreters einer großen Nationalbank. Wir haben über Investorenpsychologie und Kundenbeziehungen gesprochen. Der Bankier, mit dem ich mich unterhielt, sprach über die verschiedenen Arten von Leuten, denen er in seiner Karriere begegnet war, und erzählte mir, dass er die erfolgreichsten Investoren fand, die sein reichster Kunde, ein pensionierter Milchbauer, kennzeichnete.
Dieser Milchbauern war 80 oder 90 Jahre alt.
Im Laufe seines Lebens hatte er die Trust-Agenten der Bank benutzt und einen Teil des Cash-Flows seiner Farm dazu verwendet , in Aktien von Unternehmen hoher Qualität zu investieren, darunter Bluechip-Aktien . Er hielt diese Aktien dann jahrzehntelang, investierte die Dividenden wieder und tauchte mehrmals im Jahr auf, um zusätzliche Käufe zu tätigen. Vor ungefähr 30 oder 40 Jahren verkaufte er ein Geschäft, das mit seiner Milchfarm verbunden war, und brachte eine beträchtliche Summe Bargeld mit. Er hatte genaue Anweisungen, wie er es anlegen wollte, einschließlich der Tatsache, dass er nun von einem Teil des passiven Einkommens seiner Aktien- und Rentenwerte leben wollte .
"Egal, was ich getan habe", sagte mir der Bankier, "weder ich noch irgendeiner meiner Vorgänger konnte ihn davon überzeugen, irgendwelche seiner Investitionen aus irgendeinem Grund zu verkaufen. Es spielte keine Rolle, ob es ein Weltkrieg, eine Rezession war , Börsencrash, eine unkontrollierte Inflationsrate oder Naturkatastrophe, mein Kunde wusste, was er besaß, er wusste, warum er es besaß, und unsere Aufgabe bestand einfach darin, einige der Immobilienprobleme zu behandeln und die Geschäfte auszuführen. "
Der Banker fuhr fort zu erwähnen, dass der Milchviehhalter immer noch Aktien von Unternehmen wie IBM hielt, die in den 1960er Jahren gekauft worden waren, von denen einige eine Kostenbasis von ein paar Dollar oder sogar Cent pro Aktie hatten, aufgeteilt angepasst!
Was mir an der Geschichte gefiel, war die Tatsache, dass der Bauer immer noch in dem winzigen Bauernhaus lebte, in dem er den größten Teil seines Lebens verbracht hatte. Er fuhr denselben Lieferwagen, den er liebte, und niemand außer seiner Frau hatte eine Ahnung im Wert von mehreren zehn Millionen Dollar - nicht einmal seine Kinder.
Dieser Mann schien den Investitionsprozess zu lieben und, wenn ich mich recht erinnere, plante er, den größten Teil seines Vermögens der Nächstenliebe zu überlassen.
Was können wir von unserem Millionär Milchproduzenten lernen?
Welche Investitionskurse können wir von diesem bescheidenen, aber erfolgreichen Investor ableiten?
- Wählen Sie Ihre Investitionen mit Bedacht aus . Es ist genauso wichtig, einen schlechten Deal zu vermeiden, als einen guten Deal zu finden.
- Haben Sie nicht viel Umsatz in Ihrem Portfolio. Dadurch werden die Friktionskosten wie Börsenmaklerprovisionen , Market-Maker- Spreads, Anleihe-Spreads und Kapitalertragsteuern auf ein Minimum reduziert. Eigene gute Geschäfte für die langfristige; Mieten Sie keine Aktien.
- Denke selbstständig und folge nicht der Masse . Informiere dich genug, um zu wissen, wann du eine Entscheidung treffen musst, die gegen die Berater in deinem Leben verstößt, so dass du niemals etwas tust, womit du dich nicht wohl fühlst. Dies kann Ihnen helfen, den Hype der neuesten Investment-Modeerscheinung oder spekulativen Blase zu vermeiden. Letztendlich musst du für deine eigenen Verluste verantwortlich sein. Der Schutz Ihres Geldes liegt in Ihrer Verantwortung.
- Mach dir keine Sorgen darüber, mit den Jones mitzuhalten. Nutzen Sie Ihr Geld stattdessen als Mittel, um Ihrer Familie Komfort, Sicherheit und finanzielle Unabhängigkeit zu bieten. Vermeiden Sie Kreditkartenschulden und andere Formen von Konsumentenschulden, indem Sie, wann immer möglich, in bar zahlen.
Genauso wie "weniger essen und Sport treiben" eine sichere Methode ist, um Gewicht zu verlieren, mögen die Ratschläge unserer Milchbauern einfach oder sogar banal erscheinen, aber die Wahrheit ist fast immer. Was wie ein gesunder Menschenverstand aussieht, ist alles andere als üblich, weil viele Menschen Schwierigkeiten haben, die Weisheit in ihren täglichen Entscheidungen umzusetzen.