Es gibt eine Zeit für den kurzfristigen Handel und eine Zeit für Investitionen
Wenn man beides gemacht hat, Investieren und kurzfristiges Handeln, ist man nicht unbedingt einfacher als das andere - beide erfordern einen Plan . Hier sind die grundlegenden Schritte, um Aktien zu finden, in die investiert werden kann; Trades werden typischerweise zwei bis fünf Jahre dauern.
Warum in den Aktienmarkt investieren
Investieren bietet nicht die sofortige Befriedigung oder Frustration, die ein kurzfristiger Handel hat, aber es hat einige deutliche Vorteile gegenüber dem kurzfristigen Handel.
- Wenn Sie im Tageshandel ein großes Konto erstellen, werden Sie sehr schnell "ausgeschlossen". Es ist einfach nicht genug Liquidität in den meisten Märkten für Sie, um Ihre Positionsgröße auf unbestimmte Zeit zu erhöhen. Bei längerem Handel können Sie jedoch eine Position über Tage oder Wochen erwerben. Je größer Ihr Konto wird, müssen Sie eventuell in Erwägung ziehen, zu investieren, weil Sie einfach nicht genügend Aktien / Gelegenheiten in sehr kurzen Zeitrahmen finden können, um Ihr gesamtes Kapital effektiv zu nutzen.
- Investieren ist passives Einkommen. Beim kurzfristigen Handel müssen Sie ständig Positionen überwachen, Geschäfte schließen und neue eröffnen. Ihre Investitionen arbeiten das ganze Jahr über für Sie, mit minimalem Aufwand, sobald der Handel im Gange ist.
- Investieren handelt einen Sparplan. Investieren macht Spaß und zwingt Sie, die Ausgaben einzudämmen. Statt Geld für frivole Dinge auszugeben, wird Geld stattdessen für Ihre Anlagekonten verwendet.
Betrachten Sie diese zwei Normen beim Investieren
In jedem Bemühen ist es am besten, Normen statt Ausreißer zu betrachten. Beim Investieren sind zwei zu beachtende Normen zu beachten:
- Aktien, die in den letzten drei Jahren am schlechtesten abschnitten, werden in den nächsten drei Jahren tendenziell besser abschneiden. Aktien, die in den letzten drei Jahren die besten Ergebnisse erzielt haben, werden in den nächsten drei Jahren in der Regel unterdurchschnittliche Ergebnisse erzielen. Siehe Forschung von DeBondt und Thaler .
Mit anderen Worten, Aktien bleiben nicht für immer stark oder schwach. Wenn Sie in solide Unternehmen investieren, die es schon lange gibt, werden sie typischerweise nicht lange hoch oder niedrig bleiben. Bei einem ausreichend langen Zeitrahmen gibt es immer Abwärtstrends und Aufwärtstrends. Idealerweise möchten Sie Aktien auf niedrigeren Niveaus im Vergleich zu höheren Niveaus kaufen.
Dividenden auszahlende Aktien sind typischerweise gut etablierte Unternehmen, die es sich leisten können, einen Teil der Gewinne an die Aktionäre auszuschütten. Die Dividende fungiert als Geld und hilft, Schwankungen des Aktienkurses auszugleichen. In solide Dividendenaktien zu investieren, ist eine gute Möglichkeit, Wohlstand zu schaffen. Eine Investition in riskante Unternehmungen ist nicht erforderlich. Statistiken zeigen, dass Dividenden ausschüttende Aktien - die Schildkröte im Gegensatz zu den Hasen - das Rennen auf lange Sicht gewinnt.
Kommissionierung von Investmentaktien
Hier ist eine kurze Zusammenfassung dessen, was in einem Investment-Stock zu suchen ist, unter Berücksichtigung der zwei oben diskutierten Punkte.
Verwenden Sie einen Bestands-Screener , um Bestände zu finden, die den folgenden Kriterien entsprechen.
- Dividendenrendite über 5%, aber Ausschüttungsquote unter 100%.
- Durchschnittliches Volumen über 300.000 Aktien.
- Preislich über $ 2; keine Penny Stocks.
- IPO Datum vor mehr als einem Jahr; bevorzugt werden Aktien, die seit 10 Jahren oder mehr öffentlich gehandelt werden.
- P / E größer als Null (zeigt, dass das Unternehmen profitabel ist). Erwägen Sie, nach Aktien mit einem niedrigen Kurs-Gewinn-Verhältnis zu suchen, zum Beispiel mehr als null, aber weniger als fünf. Betrachten Sie auch Aktien, bei denen das Forward P / E niedriger als das aktuelle P / E ist. Dies zeigt, dass die Gewinne steigen werden, und wenn sie es tun, ist die Aktie ein besserer Kauf zum aktuellen Preis.
- Betriebsspanne über 10%.
Bei vielen Aktien-Screenern werden die beiden unteren Kriterien REITs und ETFs herausfiltern. Wenn Sie ETFs und REITs anzeigen möchten, führen Sie einen separaten Bildschirm für diejenigen aus, die nur die ersten vier Kriterien verwenden.
Führen Sie für Bestände einen Bildschirm mit allen sechs Kriterien aus.
Die Suche nach Aktien auf der Grundlage der obigen Filter erstellt eine Liste möglicher Handelskandidaten. Alle sind jedoch keine Investitionen wert.
Sehen Sie sich die Charts der vom Screener oben produzierten Aktien an. Das nächste Kriterium für die Investition in eine Aktie lautet:
- Kaufen Sie nur Aktien in größeren langfristigen Unterstützungsgebieten. Wir wollen Aktien zu relativ günstigen Preisen kaufen (im Vergleich zu historischen Werten), nicht zu teuren Preisen.
Investment-Trades erfordern keinen Stop-Loss , aber Sie sollten einen Preis im Auge haben, wenn Sie aussteigen, wenn sich die Bedingungen für den Bestand nicht verbessern. Eine Investition bedeutet nicht, dass Sie es für immer halten, wenn es nicht das tut, was Sie erwarten. Haben Sie eine geringe Toleranz gegenüber immer fallenden Aktien.
Verfügen Sie auch über einen Plan, wie Sie einen profitablen Handel abschließen können. Definieren Sie, wie und warum Sie beenden werden. Da wir Unterstützung verwendet haben, um in den Handel zu kommen, können Sie erwägen, gerade unterhalb eines langfristigen Widerstandslevels zu enden. Wenn Sie nicht mehr in Ihrem Handel sind, machen Sie sich keine Sorgen darüber, was die Aktie danach macht. Nehmen Sie das Geld und investieren Sie in andere Aktien, indem Sie den gleichen Prozess wie oben beschrieben wiederholen.
Dies bringt uns zu einer abschließenden Richtlinie:
- Wenn Sie bei der Unterstützung kaufen und planen, direkt unter den Widerstand zu gehen, sollte das Aufwärtspotenzial das Abwärtsrisiko (auf $ 0) um mindestens 2: 1 überwiegen. Das heißt, wenn Sie bei $ 5 kaufen, sollten Sie vernünftigerweise in der Lage sein, aus der Aktie bei $ 15 oder höher herauszukommen. In einem absolut schlimmsten Fall verlieren Sie $ 5 pro Aktie (aber da wir keine Verlierer für immer halten, ist dies sehr unwahrscheinlich), aber basierend auf dem historischen Chart ist es durchaus möglich, 10 $ / Aktie oder mehr zu machen. Dies ist als Risiko-Ertrags-Verhältnis bekannt .
Abschließendes Wort auf warum und wie investieren
Kaufen Sie dividendenstarke Aktien zu günstigen Konditionen. Aktien können nicht für immer höher gehen, und geschlagene Aktien bleiben normalerweise nie für immer niedrig (es sei denn, etwas ist ernsthaft falsch). Verwenden Sie die oben genannten Kriterien, um nach Aktien zu suchen, in die investiert werden kann .
Leider gibt es keine Garantien. Eine Aktie kann auf der Grundlage der oben genannten Faktoren gut aussehen, sinkt aber weiter. Der obige Artikel diskutiert Tendenzen, die für viele Aktien gelten, aber jede einzelne Aktie kann den Tendenzen trotzen. Die obige Liste enthält eine Zusammenfassung der Gründe, warum in Aktien investiert werden sollte, und einen Basisbildschirm, um einige Aktien zu finden, die zu einem Preis bewertet werden können. Ich grabe aber viel tiefer, bevor ich einen Handel mache; Für alle 30 Aktien, die mit diesem Ansatz analysiert werden, lohnt es sich, nur in ein oder zwei zu investieren. Dieser Artikel liefert den Ausgangspunkt für Ihre Analyse.