Sie können auf einige gute Investitionen verpassen, aber der Kompromiss kann es wert sein
Für weitere Informationen, hier sind 4 Dinge in einem passiven Einkommensstrom zu suchen .
Wenn Sie ein Anlageportfolio aufbauen , können Sie Ihren Erfolg anhand des Gesamtbetrags des passiven Einkommens, das Ihr Portfolio jedes Jahr in kaltem, hartem Geld erwirtschaftet, messen. Diese Philosophie scheint für Menschen zu funktionieren, weil es einfach ist und Sie einen greifbaren Beweis Ihres Fortschritts sehen können, wenn Schecks Ihnen per Post geschickt oder direkt auf Ihr Bankkonto eingezahlt werden.
Ein Beispiel für die Verwendung von passivem Einkommen als Ihr Messstab
Stellen Sie sich vor, Sie haben 10.000 US-Dollar an Ersparnissen, die Sie langfristig investieren möchten. Sie entscheiden, 500 Aktien von General Electric zu 20,00 $ pro Aktie zu kaufen. Nehmen wir an, die aktuelle Dividende beträgt 17 Cent pro Quartal. Das heißt, Sie erhalten alle 90 Tage einen Scheck über 85,00 $. Wenn Sie das Geld direkt eingezahlt haben, würden Sie am Ende des Jahres $ 340,00 in bar auf dem Konto haben.
Nächstes Jahr sparen Sie zusätzlich $ 10.000,00. Sie fügen die $ 340,00 in bar von Ihrer General Electric-Dividende hinzu und erhalten $ 10.340,00 frisches Geld. Dieses Mal möchten Sie diversifizieren, also kaufen Sie 159 Aktien von Johnson & Johnson zu knapp 65,00 $ pro Aktie. Nehmen wir an, die jährliche Dividende beträgt 2,44 USD pro Aktie.
Am Ende des zweiten Jahres generieren Sie nun 340 Mio. US-Dollar passives Einkommen aus Ihren General Electric-Dividenden und 387,96 US-Dollar passives Einkommen aus Ihren Johnson & Johnson-Dividenden für eine Gesamtsumme von 727,96 US-Dollar. Sie ignorieren die Schwankungen des Aktienmarktes völlig und konzentrieren sich nur auf eine Sache und eine Sache: Ob Sie diese passive Einkommenszahl im Laufe der Jahre schneller wachsen lassen können als die Inflation . Sie denken wie ein langfristiger Unternehmer, kein Spekulant.
Ein gutes passives Einkommensportfolio wächst mit der Zeit
Eines der Markenzeichen eines guten Passivportfolios ist, dass die Cash- Generatoren, die es hält, Aktien, Immobilien , Beteiligungen an Privatunternehmen, geistiges Eigentum, Bodenschätze oder alles andere, was man sich vorstellen kann, Geld abwirft, wachsen jedes Jahr, so dass sie mehr Geld als im Vorjahr werfen. Es ist wichtig, dass die Wachstumsrate der Barausschüttungen die Inflationsrate übersteigt, so dass Ihr Haushaltseinkommen immer größer wird und Sie mehr Kapital zur Verfügung stellen, um es zu verschenken, zu reinvestieren, zu speichern oder auszugeben.
Nehmen Sie die zwei Aktien, die wir erwähnten. Zu der Zeit, als ich diesen Artikel ursprünglich schrieb, erhöhte Johnson & Johnson seine Dividende zum 50. Mal in Folge.
Auch in den letzten Jahren hat General Electric seine Dividende mehrfach erhöht, obwohl es noch nicht das Niveau erreicht hat, auf dem es zuvor vor der Großen Rezession geklettert war. Ein gutes Unternehmen ist in der Lage und in der Lage, die Dividendenausschüttung an seine Eigentümer ständig zu erhöhen, so dass sie ständig wachsende Dividendenprüfungen erhalten, weil die zugrunde liegenden Operationen der typischen Organisation irgendwie überlegen sind. Denken Sie an eine Firma wie Kraft Foods. Egal, wie schwer jemand versucht, Oreo Cookies werden wahrscheinlich immer zu den meistverkauften Cookies der Welt gehören. Denken Sie an Coca-Cola oder Pepsi. Egal wie viel Geld Sie in einen Wettbewerber investieren, es wird praktisch unmöglich sein, die beiden Softdrink-Giganten von ihrem Platz auf der Kategorie der kohlensäurehaltigen Getränke zu verdrängen.
Ebenso kann eine gute Immobilieninvestition dazu beitragen, die Miete leicht über die Inflation hinaus zu erhöhen.
Sie wollen nicht kämpfen, harte Geschäfte. Das Leben ist zu kurz um diese Route zu gehen. Lass es für jemand anderen. Ihre Aufgabe ist es, sicherzustellen, dass Sie jedes Jahr mit 1.) erweiterten Besitz von großen, qualitativ hochwertigen Unternehmen, und 2.) diese Vermögenswerte werfen mehr Bargeld als sie waren zwölf Monate zuvor. Zusammengenommen ist es nicht schwer , Wohlstand zu schaffen, wenn Sie genug Zeit haben.
Die Verwendung des passiven Einkommensansatzes kann dazu beitragen, Sie vor Überzahlungen für Vermögenswerte zu schützen
Der Hauptvorteil der Konzentration auf das jährliche passive Einkommen als Maßstab für den Erfolg ist, dass es Ihnen helfen kann, zu viel zu bezahlen, wie die uns hier besprochenen dummen Home-Depot-Investoren . Dies ist eine Funktion der grundlegenden Mathematik. Wenn die Preise steigen, fallen die Barrenditen. Ein Anleger, der sich auf die Erhöhung seines passiven Einkommens konzentriert, wird diese renditeintensiven Anlagen nicht annähernd so attraktiv finden, da er eine Gegenkraft darstellt, da der Optimismus den Aktienmarkt oder den Immobilienmarkt fegt. Er oder sie hat unbeabsichtigt die Investitionen seiner Familie geschützt.
Die größte Gefahr für passives Einkommen Investieren ist das Risiko, in eine Wertfalle oder Dividendenfalle zu fallen
Eines der größten Risiken für Männer und Frauen, die sich auf passives Einkommen konzentrieren, fällt in eine sogenannte Wertfalle oder Dividendenfalle . Wenn ein Vermögenswert 3x, 4x oder mehr als die 30-jährige US-Staatsanleihe ergibt, sollten Sie vorsichtig sein. Die meisten "billigen" Vermögenswerte sind aus einem bestimmten Grund billig. Wenn Sie in der heutigen Welt eine Dividende von 6%, 8%, 10%, 12% oder mehr sehen, gehen Sie wahrscheinlich in eine dieser sogenannten Fallen. Es könnte sich um eine Gesellschaft handeln, die eine einmalige Sonderdividende aus dem Verkauf eines Vermögenswerts, beispielsweise einer Tochtergesellschaft, oder die Beilegung eines Rechtsstreits, der sich nicht wiederholt. Es könnte ein reines Spielwarengeschäft sein, das als eine Master-Kommanditgesellschaft strukturiert ist, die Rekordeinnahmen aus hohen Preisen erzielte, von denen der Markt weiß, dass sie nicht aufrechterhalten werden können. Es könnte sich um ein zyklisches Geschäft handeln , das anzeigt, welchen Wert Anleger die Spitzenzucht-Falle nennen.
Seien Sie in jedem Fall vorsichtig. Passives Income Investing kann Ihnen gut tun, aber nicht gierig werden und die Rendite überfordern. Wie Benjamin Graham uns sagte, ist mehr Geld durch Investoren verloren gegangen, die einen zusätzlichen halben Punkt passives Einkommen erhalten haben, als es mit dem Lauf einer Waffe gestohlen wurde. Er hatte recht.