Daher möchte ich etwas Zeit einplanen, um Ihnen einige der gebräuchlichsten Anlagetermine vorzustellen, die Ihnen begegnen können, und Ihnen jeweils eine kurze Definition sowie einen Link zu einigen meiner Artikel geben, in denen Sie mehr darüber lesen können Thema.
Ich hoffe, dass Sie mit einem besseren Verständnis der Terminologie fortfahren werden, so dass Sie sich bei der Suche nach potenziellen Investitionen sicherer fühlen.
Arten von Investitionen
- Stammaktien: Eine Stammaktie repräsentiert das Eigentum an einer juristischen Aktiengesellschaft. Für die meisten Unternehmen gibt es eine einzige Aktienklasse, die das gesamte Unternehmen repräsentiert. Wörtlich, wenn Sie eine Aktie von Stammaktien besitzen, besitzen Sie ein Stück eines Unternehmens. Einige Unternehmen haben jedoch mehrere Klassen von Aktien, einschließlich zwei Klassen von Aktien . Oft hat eine Aktienklasse mehr Stimmrechte als eine andere Aktienklasse. Inhaber von Stammaktien haben Anspruch auf ihren anteiligen Anteil am Gewinn eines Unternehmens, der gegebenenfalls in Form von Bardividenden ausgeschüttet werden kann . Die besten der besten Aktien werden normalerweise als Blue-Chip-Aktien bezeichnet .
- Vorzugsaktien : Vorzugsaktien sind Eigentumsklassen einer Gesellschaft, die es den Aktionären ermöglicht, eine höhere Dividende zu erhalten, und diese Dividende ist oft garantiert. Inhaber von Vorzugsaktien haben kein Stimmrecht, können jedoch einen besonderen Status erhalten, wenn ein Unternehmen in Insolvenz geht. Wenn beispielsweise ein Unternehmen liquidiert wird und seine Gläubiger zahlen muss, müssen Vorzugsaktionäre vor Stammaktionären bezahlt werden. In einigen Fällen können Unternehmen Aktien von Vorzugsaktionären, oft mit einem Aufschlag, zurückkaufen. Es ist auch möglich, Vorzugsaktien in Stammaktien umzuwandeln, aber nicht umgekehrt. Es gibt auch verschiedene Arten von Vorzugsaktien wie zum Beispiel Wandelvorzugsaktien .
- Anleihen : Einfach gesagt, ist eine Anleihe wie ein Kredit. Wenn Sie eine Anleihe kaufen, stimmen Sie normalerweise zu, Geld von einer Regierung oder einem Unternehmen zu leihen. In der Regel verspricht der Anleiheemittent, den gesamten Kreditbetrag an einem zukünftigen Tag zurückzuzahlen, der als Fälligkeitsdatum bekannt ist, und zahlt in der Zwischenzeit Zinszahlungen auf der Grundlage eines Kuponsatzes .
Es gibt viele Arten von Anleihen, darunter solche, die von Regierungen begeben werden, wie z. B. Staatsanleihen, und steuerfreie Kommunalanleihen . Diese Anleihen werden oft zur Finanzierung von Regierungsoperationen und Kapitalprojekten verwendet. Es gibt auch Unternehmensanleihen , die Unternehmen dabei unterstützen, ihre Geschäftstätigkeit zu finanzieren und in sich selbst zu investieren. Es gibt auch Sparbriefe wie die Series EE Sparbriefe und die Series I Sparbriefe . Es gibt Anleihen mit Investment-Grade- Rating , die höchsten Anleihen mit AAA-Rating , und auf der anderen Seite des Spektrums Junk Bonds . Wenn Sie keine Anleihen einzeln kaufen wollen, können Sie in Rentenfonds investieren .
- Immobilien : Immobilien sind materielles Eigentum, wie zum Beispiel Grundstücke oder Gebäude, die der Eigentümer benutzen oder anderen gegen eine als Miete bekannte Zahlung nutzen kann. Wenn Sie ein Haus besitzen, besitzen Sie Immobilien. Wenn Sie ein Grundstück besitzen, besitzen Sie Immobilien.
Arten von Investitionsstrukturen
- Investmentfonds : Ein Investmentfonds ist ein Pool-Portfolio. Anleger kaufen Anteile in einem Trust und das Geld wird von einem professionellen Portfoliomanager angelegt. Der Fonds selbst hält bei Aktienfonds die einzelnen Aktien, bei Rentenfonds die Anleihen. Publikumsfonds sind eine gute Möglichkeit, sich in Aktien- oder Obligationengruppen zu engagieren, was den Anleger von der Notwendigkeit befreit, Aktien jeder Gesellschaft einzeln zu erforschen und zu kaufen.
Wenn Sie beispielsweise möchten, dass Ihr Portfolio mehr Investitionen in kleinere Unternehmen vorsieht, können Sie Anteile eines Investmentfonds mit geringer Marktkapitalisierung erwerben. Wenn Sie daran interessiert sind, die Funktionsweise eines Investmentfonds zu verstehen, lesen Sie Wie ein Investmentfonds strukturiert ist . Investmentfonds handeln nicht den ganzen Tag, um zu vermeiden, dass die Anleger die zugrunde liegende Veränderung des Nettoinventarwerts nutzen können . Stattdessen werden Kauf- und Verkaufsaufträge während des Tages und nach Abschluss der Märkte auf der Grundlage des endgültigen berechneten Wertes für diesen Handelstag gesammelt.
- Exchanged Traded Funds : Auch börsengehandelte Fonds, auch bekannt als ETFs, sind Investmentfonds sehr ähnlich, mit der Ausnahme, dass sie den ganzen Tag an den Börsen gehandelt werden, als wären sie Aktien. Dies bedeutet, dass Sie tatsächlich mehr oder weniger als den Wert der zugrunde liegenden Bestände des Fonds bezahlen können. In einigen Fällen können ETFs bestimmte Steuervorteile haben, aber die meisten ihrer Vorteile im Vergleich zu traditionellen Investmentfonds sind größtenteils ein Triumph des Marketings über Substanz. Wenn Sie sie in Ihrem Portfolio verwenden möchten, gut. Wenn Sie in Ihrem Portfolio traditionell strukturierte Investmentfonds bevorzugen, ist das in Ordnung.
- Indexfonds : Ein Indexfonds ist ein Investmentfonds, der manchmal als ETF gehandelt wird und es einer Einzelperson ermöglicht, in einen Index wie den S & P 500 zu investieren. Indexfonds sollen Anlegern Renditen bieten, die dem Index entsprechen . Wenn Sie also in einen S & P 500-Indexfonds investieren, sollten Ihre Renditen denen des S & P 500 entsprechen. Es gibt viele Fonds, die entwickelt wurden, um eine ganze Reihe von Indizes zu erfassen, die Small-Cap-Aktien, Schwellenländer und bestimmte Branchen umfassen . Indexfonds sind ein Beispiel für "passive" Anlagen.
Dies bedeutet, dass es keine Fondsmanager gibt, die nicht aktiv versuchen, den Markt zu "schlagen". Diese Fonds sollen einfach die Renditen des Index widerspiegeln und nicht mehr. Aus diesem Grund haben diese Fonds in der Regel sehr niedrige Kostenquoten, was sie zu sehr kosteneffektiven Investitionen macht. Die Einfachheit und niedrigen Kosten von Indexfonds machen sie zu sehr guten Investitionen für Leute, die nicht viel Zeit mit der Suche nach Aktien und der Verwaltung ihres Portfolios verbringen wollen. In der Tat empfehlen viele Finanzberater Indexfonds als Kernbestandteil jedes Anlageportfolios.
- Hedge-Fonds : Ein Hedge-Fonds ist eine Art von Investment-Partnerschaft. Oft ist es formal als eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung aufgeführt , und die Partner werden Geld von Investoren zusammenlegen und sich an einer breiten Palette von Anlageaktivitäten beteiligen. Üblicherweise betreiben Hedgefonds eine Anlagetätigkeit, die riskanter ist als ein typischer Anleger. Hedgefonds verwenden häufig Leverage (geliehenes Geld), um ihre Erträge zu steigern, können aber auch Wetten gegen den Markt platzieren, um selbst auf dem Markt Geld zu verdienen sinkt. (Deshalb werden sie Hedge-Fonds genannt.)
Es gibt eine Vielzahl verschiedener Hedge-Fund-Strukturen, aber es ist üblich, dass Fondsmanager 20% des Gewinns plus 2% des Vermögens als Verwaltungsgebühr pro Jahr verlangen. Dies ist umstritten, da Manager großer Fonds Management-Gebühren in Millionenhöhe erzielen können, selbst wenn die Anlagen schlecht abschneiden. Aufgrund staatlicher Vorschriften, die Unerfahrene schützen sollen, können Investitionen in Hedgefonds für die meisten normalen Anleger schwierig sein . - Treuhandfonds : Ein Treuhandfonds ist eine besondere Art von Rechtspersönlichkeit, die es einer Person oder Organisation ermöglicht, Vermögenswerte zu halten, die sie einem anderen schließlich geben. Zum Beispiel könnte ein Großelternteil 100.000 $ an ein Enkelkind halten, mit der Auflage, dass das Enkelkind dieses Geld bekommt, wenn er 18 wird. Treuhandfonds bieten enorme Vermögensschutzvorteile und, manchmal, Steuervorteile, wenn sie intelligent strukturiert sind. Treuhandfonds können fast jedes denkbare Vermögen von Aktien, Anleihen und Immobilien bis hin zu Investmentfonds, Hedgefonds oder Kunst halten. Es gibt die Vorstellung, dass Treuhandfonds nur von den Reichen genutzt werden, aber sie sind für jeden verfügbar, der Vermögenswerte auf eine andere Person übertragen möchte.
- REITs : Manche Anleger bevorzugen den Kauf von Immobilien über Real Estate Investment Trusts oder REITs, die wie Aktien gehandelt werden und eine spezielle steuerliche Behandlung erfahren. Es gibt alle Arten von REITs, die auf alle Arten von Immobilien spezialisiert sind. Wenn Sie beispielsweise in Hotelimmobilien investieren möchten, können Sie in einen Hotel-REIT investieren . REITs sind eine großartige Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne dass Gebäude oder Grundstücke gekauft oder unterhalten werden müssen.
- Master Limited Partnerships : MLPs, wie sie oft genannt werden, sind Limited Partnerships , die ähnlich wie Aktien handeln. Angesichts der einzigartigen steuerlichen Behandlung und der komplexen Regeln, die sie umgeben, sollten Anleger, die nicht wissen, was sie tun, generell vermeiden, in MLPs zu investieren, insbesondere in Rentenkonten, wo die steuerlichen Konsequenzen unangenehm, wenn nicht meisterhaft sein können.
Portfolio-Management
- Asset Allocation : Asset Allocation ist ein Ansatz zur Kapitalverwaltung, bei dem Parameter für verschiedene Anlageklassen wie Aktien (Eigentum oder Aktien), festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen), Immobilien, Bargeld oder Rohstoffe (Gold, Silber usw.) festgelegt werden. ). Es wird allgemein angenommen, dass Asset-Klassen in der Regel unterschiedliche Merkmale und Verhaltensmuster haben. Die richtige Mischung für die Situation eines bestimmten Anlegers kann die Wahrscheinlichkeit eines erfolgreichen Ergebnisses im Einklang mit den Zielen und der Risikotoleranz des Anlegers erhöhen. Zum Beispiel spielen Aktien und Anleihen im Portfolio eines Anlegers eine andere Rolle als die Renditen, die sie generieren können.
- Investment-Mandat : Ein Investment-Mandat ist eine Reihe von Richtlinien, Regeln und Zielen, die zur Verwaltung eines bestimmten Portfolios oder Kapitalpools verwendet werden. Ein Kapitalschutz-Mandat ist zum Beispiel für ein Portfolio vorgesehen, das keine bedeutsame Volatilität riskieren kann, auch wenn es bedeutet, niedrigere Renditen zu akzeptieren.
- Depotkonto - Ein Depotkonto ist ein Konto, das eine institutionelle Depotbank im Namen eines Anlegers betreibt, um das Wertpapierportfolio des Anlegers zu halten. Die Depotbank erfasst die Cashflows aus Zinsen und Dividenden, erteilt im Auftrag des Anlegers Anweisungen zur Stimmrechtsvertretung oder zu Corporate Events, nimmt Spin-offs entgegen und sorgt dafür, dass die Aktien in das Depot gelangen. Verwahrungskonten werden zwar als Depotbankgebühren bewertet , aber einige Anleger wissen nicht, dass sie diese bezahlen, da Makler in vielen Fällen Verwahrungsdienste für kostenlose oder reduzierte Preise anbieten, wenn der Anleger eine Mindestkontogröße hat oder eine bestimmte Anzahl von Wertpapiergeschäften pro Jahr tätigt ihre Depotbankdienste als Maklerkonto .
- Asset Management Company - Eine Vermögensverwaltungsgesellschaft ist ein Unternehmen, das Kapital für Kunden, Aktionäre oder Partner tatsächlich investiert. Das Vermögensverwaltungsgeschäft innerhalb von Vanguard ist der Kauf und Verkauf der Basiswerte seiner Investmentfonds und ETFs. Das Vermögensverwaltungsgeschäft in der Privatkundensparte von JP Morgan baut Portfolios für Privatpersonen und Institutionen. Ich bin ein Managing Director von Kennon-Green & Co., die Ende 2016 als Vermögensverwaltungsgesellschaft für wohlhabende und vermögende Privatpersonen, Familien und Institutionen mit einem Anlagevermögen von mindestens 500.000 US-Dollar ihre Türen öffnen wird Reichtum, um neben dem Kapital meiner Familie zu arbeiten.
- Registered Investment Adviser - Eine RIA ist eine Gesellschaft, die sich zu Entschädigungszwecken mit Ratschlägen, Empfehlungen, Berichten oder Analysen von Wertpapieren beschäftigt, entweder direkt oder durch Veröffentlichungen. RIAs können Vermögensverwaltungsgesellschaften, Anlageberatungsgesellschaften, Finanzplanungsunternehmen und eine Vielzahl anderer Anlagegeschäftsmodelle umfassen. Das Besondere an RIAs ist, dass sie durch eine Treuepflicht dazu verpflichtet sind, die Bedürfnisse des Kunden über ihren eigenen zu stellen, und nicht den niedrigeren Eignungsstandard, der für steuerpflichtige Maklerkonten gilt. Die Gebühren für registrierte Anlageberater müssen "angemessen" sein und von Unternehmen zu Unternehmen variieren.
- Treuepflicht - Im amerikanischen Rechtssystem ist eine Treuepflicht die höchste Pflicht, die einer anderen Person geschuldet wird. Es erfordert, dass der Treuhänder die Interessen des Prinzips (oft der Kunde) über seine eigenen stellt. Dies beinhaltet die Offenlegung von Interessenkonflikten.
- UTMA - Dies ist ein Konto, das nach dem Gesetz zur Übertragung von Minderjährigen eines bestimmten Staates organisiert wird. Es erlaubt einem Erwachsenen, Eigentum zu kaufen, das in seinem oder ihrem Namen für das minderjährige Kind betitelt wird, bis das minderjährige Kind ein bestimmtes Alter erreicht, das in der UTMA-Dokumentation mit 21 Jahren als maximal zulässigem Alter in den meisten Staaten festgelegt ist. Der Erwachsene mit dem Titel des Eigentums ist als der Verwahrer bekannt und schuldet dem Kind eine Treuepflicht.
Es gab Fälle von Eltern, die ihren Kindern Vorrat gaben, nur um umzudrehen und diesen Vorrat für die notwendige medizinische Versorgung des Kindes zu verwenden, die später wegen effektiver Unterschlagung vor Gericht gebracht werden. Wenn das Kind ein Erwachsener wird und "eine Buchführung erzwingt", müssen Sie in der Lage sein, jeden Geldfluss, jede Aussage zu produzieren, sonst könnten Sie nicht nur das fehlende Geld, sondern auch den zusammengesetzten Wert dessen, was dieses Geld hätte haben müssen, im Zaum halten gewachsen, wäre es im Portfolio allein gelassen worden. - Börsenmakler - Ein Börsenmakler ist eine Institution oder Einzelperson, die im Auftrag eines Kunden Kauf- oder Verkaufsaufträge ausführt. Börsenmakler wickeln Geschäfte ab - stellen sicher, dass das Geld an die richtige Partei kommt und das Wertpapier innerhalb einer bestimmten Frist zur richtigen Partei gelangt - gegen das Depot seines Kunden. Es gibt viele verschiedene Arten von Aktiengeschäften, die Sie bei Ihrem Börsenmakler einreichen können, aber seien Sie vorsichtig, wenn Sie sich zu sehr auf sie verlassen. Ein Stop-Loss-Trade , zum Beispiel, schützt Ihr Portfolio nicht immer. Darüber hinaus ist es manchmal möglich , Aktien ohne Broker über Programme wie DRIPs zu kaufen .
- Aktientransaktionen - Es gibt mindestens zwölf verschiedene Arten von Aktientransaktionen, die Sie bei einem Broker platzieren können, um das Eigentum an Unternehmen zu kaufen oder zu verkaufen, einschließlich Market Orders, Limit Orders und Stop Loss Orders.
- Selling Short - Auch bekannt als Short Selling ist es, wenn ein Investor oder Spekulant Aktien von Aktien oder anderen Vermögenswerten leiht, die er nicht besitzt, diese verkauft, das Geld mit dem Versprechen eintauscht, die Immobilie eines Tages zu ersetzen, und hofft auf den Vermögenswert Preisrückgang, so dass es zu geringeren Kosten zurückgekauft werden kann, wobei die Differenz zum Gewinn wird. Falsch gemacht, kann es dich bankrott machen. Ein armer Mann hatte 37.000 Dollar in seinem Brokerage-Konto und in wenigen Stunden hatte er nicht nur den gesamten Betrag verloren, sondern auch festgestellt, dass er mit seiner Maklerfirma um 106.445,56 Dollar verschuldet war.
- Margin - Broker verleihen ihren Kunden oft Geld gegen den Wert bestimmter Aktien, Anleihen und anderer Wertpapiere in ihrem Depot, wenn der Kunde zustimmt, das gesamte Kontoguthaben als Sicherheit zu verpfänden und eine persönliche Garantie zu leisten. Wenn Sie ein Broker-Konto eröffnen, müssen Sie angeben, ob Sie ein Cash-Konto oder ein Margin-Konto haben möchten.
Fast alle Anleger sollten Kassenkonten teilweise aufgrund eines anscheinend steigenden Risikos durch Aufsichtsarbitrage in Form einer Weiterverpfändung verwenden . Wenn Sie eine Spanne an der Marge ausleihen, kann der Broker jederzeit einen Margin-Call aus irgendeinem Grund veranlassen und Sie auffordern, Ihren Saldo ganz oder teilweise zurückzuzahlen. Es hat sogar das Recht, Ihre Anlagen zu verkaufen, was potentiell hohe Kapitalgewinne auslöst, wenn Sie Positionen aufgewertet haben, ohne Ihnen eine Vorwarnung oder eine Gelegenheit zu geben, zusätzliches Geld oder Wertpapiere zu hinterlegen.
Arten von Alterskonten
- Roth IRA - Ein Roth IRA - IRA steht für individuelle Ruhestand Konto - ist eine besondere Art der Konto-Design auf einem Depot, das gibt es einige unglaubliche Steuervorteile, bei gleichzeitiger Begrenzung der Betrag, den Sie dazu beitragen können und die Arten von Investitionen Sie kann es halten, es sei denn, man möchte sich drakonischen Konsequenzen stellen. Geld, das zu einer Roth IRA beigesteuert wird, kommt von Nachsteuerdollar, was bedeutet, dass Sie keinen Steuerabzug dafür bekommen, aber solange Sie die Regeln befolgen, würden Sie unter dem gegenwärtigen System niemals einen Pfennig Steuern zahlen von den Gewinnen, die Sie aus den in der Roth IRA gehaltenen Anlagen erwirtschaftet haben, und auch nicht, als Sie diese Gewinne für den Rest Ihres Lebens abgezogen haben. Sie können Aktien, Anleihen, Immobilien, Einlagenzertifikate und einige andere Arten von Vermögenswerten innerhalb einer Roth IRA kaufen.
- Traditionelle IRA - Eine traditionelle IRA ist der früheste Typ von IRA. Anleger können Geld dazu beisteuern, wenn sie sich aufgrund der Einkommensbeschränkungen qualifizieren und für bestimmte Arten von Anlagegewinnen, die auf dem Konto gehalten werden, keine Steuern zahlen, bis sie 59,5 Jahre alt oder 70,5 Jahre alt sind.
- 401 (k) - Eine spezielle Art von Pensionsplan von Arbeitgebern an ihre Mitarbeiter angeboten, eine 401 (k) in der Regel ermöglicht es den Anlegern, ihr Geld in Investmentfonds oder stabile Wert Fonds arbeiten . Wie bei einem traditionellen IRA erhält der Anleger zum Zeitpunkt der Finanzierung des Kontos in der Regel einen Steuerabzug, es gibt jährliche Limits (wenn auch viel höher als bei einem traditionellen IRA oder Roth IRA), Arbeitgeber stimmen oft mit Beiträgen überein (zB 50% Match auf die ersten 6%), und es gibt keine Steuern geschuldet, bis Sie beginnen, das Geld abzuziehen (frühestens 59,5 Jahre alt, aber die erforderlichen Ausschüttungen beginnen bei 70,5 Jahre alt). Der Begriff 401 (k) bezieht sich auf den Abschnitt des Steuercodes, der ihn erstellt hat. In den letzten Jahren gab es einen Anstieg von sogenannten selbstgesteuerten 401 (k) s, die es dem Anleger ermöglichen, einzelne Aktien und Anleihen auf dem Konto zu kaufen.
- 403 (b) - Ein Rentenplan, der einem 401 (k) ähnelt, der nur im gemeinnützigen Sektor angeboten wird.
- Rollover IRA - Wenn ein Mitarbeiter seinen Arbeitgeber verlässt, kann er oder sie das 401 (k) Guthaben überrollen und in einem Rollover IRA deponieren, das sich ansonsten fast genau wie ein traditionelles IRA verhält.
- EINFACHE IRA - Eine Art von IRA für kleine Unternehmen mit weniger als 100 Mitarbeitern, die ihren Mitarbeitern eine Art Altersrente anbieten möchten, aber nicht mit der Komplexität umgehen wollen, die von einem 401 (k) kommt.
- SEP-IRA - Abkürzung für Vereinfachte Arbeitnehmerrente Individuelles Ruhestandskonto, ein SEP-IRA kann von Selbstständigen und Kleinunternehmern unter bestimmten Umständen genutzt werden, so dass sie wesentlich mehr Geld zur Verfügung stellen können, als sie sonst hätten investieren können aufgrund der viel höheren Beitragsbemessungsgrenzen, berechnet als Prozentsatz des Einkommens.
Investmentbedingungen in Bezug auf Unternehmen
- Board of Directors - Der Board of Directors eines Unternehmens wird von den Aktionären gewählt, um auf ihre Interessen zu achten, den CEO einzustellen und zu entlassen, die offizielle Ausschüttungspolitik festzulegen und zu empfehlen, gegen geplante Fusionen zu stimmen oder zu stimmen.
- Unternehmenswert - Der Unternehmenswert bezieht sich auf die Gesamtkosten für den Erwerb aller Aktien und Schulden eines Unternehmens.
- Marktkapitalisierung - Die Marktkapitalisierung bezieht sich auf den Wert aller ausstehenden Aktien eines Unternehmens, wenn Sie sie zum aktuellen Aktienkurs kaufen können.
- Gewinn- und Verlustrechnung - Eine Gewinn- und Verlustrechnung zeigt die Einnahmen , Ausgaben, Steuern und das Nettoeinkommen eines Unternehmens.
- Bilanz - Eine Bilanz zeigt die Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und das Eigenkapital eines Unternehmens.
- Formular 10-K - Ein jährliches Offenlegungsdokument, das bestimmte Firmen bei der SEC einreichen müssen. Es enthält detaillierte Informationen über ein Unternehmen einschließlich seiner Finanzen, seines Geschäftsmodells und vielem mehr.
Andere Investmentbedingungen, die Sie vielleicht wissen möchten
- Börse - Eine Börse ist eine Institution, Organisation oder Vereinigung, die einen Markt für Käufer und Verkäufer von Aktien beherbergt, die während bestimmter Geschäftszeiten zusammenkommen und miteinander handeln. Die wichtigste Börse der Welt ist die New York Stock Exchange oder NYSE. Unternehmen, die ihre Aktien in "The Big Board" gelistet haben wollen, wie die NYSE manchmal genannt wird, müssen strenge Kriterien erfüllen. Wenn das Unternehmen diese Anforderungen nicht erfüllt, wird es anschließend aus der Liste gestrichen .
- Kurs-Gewinn-Verhältnis - Auch bekannt als Kurs-Gewinn-Verhältnis sagt es Ihnen, wie viele Jahre es dauern würde, bis ein Unternehmen seinen Kaufpreis pro Aktie aus Gewinnen nach Steuern bei laufenden Gewinnen ohne Wachstum zurückzahlt. Mit anderen Worten, das P / E-Verhältnis sagt Ihnen, wie viel Geld Sie für 1 Dollar der Einnahmen des Unternehmens zahlen. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn von 2 US-Dollar pro Aktie meldet und die Aktie für 20 US-Dollar pro Aktie verkauft wird, beträgt das KGV 10, da Sie den 10-fachen Gewinn zahlen (20 US-Dollar geteilt durch 2 US-Dollar pro Aktie = 10 Prozent). E.) Es kann invertiert werden, um etwas zu berechnen, das als Ertragsrendite bekannt ist .
- PEG-Verhältnis - Eine modifizierte Form des KGV, die das Wachstum in die Metrik einbezieht, um zu zeigen, dass ein Unternehmen mit 15% pro Jahr wächst und mit einem 20-fachen Gewinn handelt, kann billiger sein als ein Unternehmen mit einem KGV von 8 und einem Rückgang um 10% Jahr.
- Dividenden-Adjusted PEG Ratio - Eine modifizierte Form der PEG-Ratio, die Dividenden in die Metrik einbezieht, um der Tatsache Rechnung zu tragen, dass manchmal ein langsameres Wachstum das Ergebnis einer Gesellschaft ist, die wesentliche Teile ihrer Gewinne in Form von Bardividenden auszahlt zur Gesamtrente .
- Dividendenrendite - Die aktuelle Rendite einer Stammaktie bei ihrer aktuellen Dividendenrate. Wenn eine Aktie zu 100 Dollar pro Aktie gehandelt wird und 5 Dollar an jährlichen Dividenden auszahlt, würde die Dividendenrendite 5% betragen.
- Volatilität - Volatilität bezieht sich auf das Ausmaß, in dem ein gehandeltes Wertpapier im Preis schwankt.
- Derivat - Ein Derivat ist ein Vermögenswert, der seinen Wert aus einer anderen Quelle bezieht.