Aktien mit hoher Dividende sind in den letzten Jahren für einkommensorientierte Anleger beliebter geworden, da traditionelle festverzinsliche Anlagen wie Bankkonten, Einlagenzertifikate und US-Treasuries so gut wie nichts verdienen .
In einer Zeit niedriger Anleiherenditen wird die typische Rendite von 1,5% -5%, die Sie von Dividendentiteln erhalten können, viel attraktiver.
Vorteile von Dividenden auszahlenden Aktien
Dividendenstarke Aktien tendieren dazu, im Laufe der Zeit den breiteren Markt zu übertreffen. Nach Angaben des Vermögensverwalters Dreyfus erzielten in den USA ansässige Dividendenaktien vom 31. Januar 1972 bis zum 31. Dezember 2013 durchschnittlich 9,3% jährlich und übertrafen damit die durchschnittliche Jahresrendite von Aktien ohne Dividenden um 2,3%. Darüber hinaus war mehr als die Hälfte der Gesamtrendite von US-Aktien von 1930 bis Ende 2010 das Ergebnis von Dividenden und nicht von Kurssteigerungen.
In der Vergangenheit schneiden Dividendenaktien in Zeiten schwacher Aktienkurse besser ab als der Gesamtmarkt. Da Aktien, die Dividenden ausschütten, in der Regel konservativer sind und stärkere Cashflows aufweisen als solche, die nicht ausgeschüttet werden, tendieren die Anleger in Zeiten von Schwierigkeiten dazu, Dividendenzahlungen vorzunehmen.
Dividenden geben durch die Rückzahlung der tatsächlichen Barmittel an die Aktionäre auch einen Hinweis auf die Stärke des der Aktie zugrunde liegenden Geschäfts. Darüber hinaus tendieren Unternehmen dazu, ihre Ressourcen effizienter zu nutzen, wenn sie weniger vorhanden sind - und zwar nach Abzug von Dividenden. Höhere Dividenden bedeuten mehr Geld in den Händen der Anleger und weniger in den Händen eines Management-Teams, das nicht unbedingt die richtigen Entscheidungen treffen muss.
Was ist in einer Ausbeute?
Natürlich gibt es bei dividendenbasierten Anlagen mehr als nur die Suche nach Aktien mit den höchsten Renditen. In einigen Fällen kann eine erhöhte Dividendenrendite als Warnung dienen, dass der Kurs einer Aktie aus einem fundamentalen Grund gedrückt werden könnte. Anleger suchen auch nach Unternehmen mit starken Fundamentaldaten, die die Dividende stützen, wie zum Beispiel robustes Gewinnwachstum, solide Bilanzen und attraktive Bewertungen.
Auf der anderen Seite ist es nicht notwendig, das Wachstum aufzugeben, um in Dividenden ausschüttende Aktien zu investieren. Viele Unternehmen mit attraktiven Renditen sind innovative Weltmarktführer - und nicht die Art von schwerfälligen, langsamer wachsenden Unternehmen, die den Anlegern im Laufe der Zeit wenig Kapitalwertsteigerungspotenzial bieten würden.
Anleihen gegen Aktien
Anleger, die über die Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen entscheiden, müssen sich ihr breiteres Anlageziel ansehen.
Wenn Sicherheit das primäre Ziel ist, ist die beste Vorgehensweise, in konservativere Instrumente zu investieren, wie z. B. Staatsanleihen oder Investmentfonds , die in Anleihen mit kürzeren Laufzeiten investieren.
Wenn das Einkommen die wichtigste Überlegung ist und ein Anleger sich ein gewisses Risiko leisten kann, werden Hochzinsanleihen und Schwellenländeranleihen in der Regel die besten Sektoren sein, um die höchstmöglichen Renditen zu erzielen.
Wenn Kapitalzuwachs eine Priorität darstellt und Einkommen sekundär ist - aber immer noch eine Überlegung - können Dividenden ausschüttende Aktien eine wichtige Rolle spielen.
Natürlich müssen Sie nicht nur in eine Anlageklasse investieren. Sehr oft ist eine Kombination dieser und anderer Investitionen notwendig, um die optimale Kombination von Risiko, Gesamtrendite und Ertrag zu erzielen.
Wie man in Dividenden-zahlende Aktien investiert
Anleger können ein dividendenstarkes Portfolio auf drei Arten zusammenstellen: Kaufen Sie einzelne Aktien, investieren Sie in dividendenorientierte Investmentfonds oder nutzen Sie die breite Palette von Dividenden-ETFs , die in den letzten Jahren geschaffen wurden. Zu den beliebtesten dividendenorientierten ETFs zählen der Dow Jones Select Dividend Index ETF (Ticker: DVY), der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) und der SPDR S & P Dividend ETF (SDY). Es gibt auch zahlreiche ETFs, die in die Aktien mit der höchsten Dividende in bestimmten Marktsegmenten wie Small-Cap-Aktien oder Emerging Markets investieren.
Sie können Aktien oder ETFs über einen Broker kaufen, und Investmentfonds sind in der Regel entweder von einem Broker oder vom Unternehmen über eine Direktanlage erhältlich. Wenden Sie sich an einen Finanzberater oder nutzen Sie die umfangreichen Online-Ressourcen, um umfassende Recherchen durchzuführen, bevor Sie investieren.
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