Einige Optionen, mit denen Sie Ihre Investitionen verfolgen können
Es wickelte Dividenden-Reinvestitionsprogramme ab , berechnete die Steuerbasis jeder Position und zog Echtzeit-Aktualisierungen von Internet-Aktienkursen, um Ihnen aktuelle Informationen über den Zustand Ihres Vermögens zu geben.
In den Jahren, die seit der Ankündigung von Microsoft, das Programm zu beenden, vergangen sind, sind mehrere Alternativen verfügbar geworden, von denen einige online unter der Software als Servicemodell gehostet werden, während andere Programme sind, die Sie auf Ihrem Computer installieren können. Hier sind ein paar der beliebtesten Optionen, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie Ihre Investitionen verfolgen möchten.
Verfolgen Sie Ihre Investitionen online mit Software as a Service
Mit den folgenden Dienstanbietern können Sie sich weltweit an Ihrem Konto anmelden, solange Sie eine Internetverbindung haben.
- Kundenportale - Wenn Sie ein vermögender oder vermögender Anleger sind, arbeiten Sie wahrscheinlich direkt mit einem Finanzberater oder einer Vermögensverwaltungsgruppe zusammen. In diesen Tagen ist es üblich, dass sie Online-Portale für Kunden haben, die es dem Kunden ermöglichen, sein gesamtes finanzielles Leben zu verfolgen, einschließlich so genannter "weggehaltener" Vermögenswerte bei verschiedenen Firmen. Diese Portale sind mächtige Werkzeuge, die das Leben viel einfacher machen und oft von den Anlageberatungsgebühren abgedeckt werden, die Sie Ihrem Profi zahlen.
- Persönliches Kapital - In den letzten Jahren ist Personal Capital zu einer der beliebtesten Methoden geworden, um Investitionen unter denjenigen zu verfolgen, die nicht mit einem traditionelleren Registered Investment Advisor zusammenarbeiten . Gegenwärtig nutzen mehr als 1.000.000 Menschen das System und verfolgen damit ein Vermögen von 226 Milliarden US-Dollar. Die kostenlose Software-as-a-Service erstellt wunderschöne Diagramme und Grafiken, die Ihre Einnahmen, Ausgaben und Portfoliobestände darstellen. Es kann Ihre Performance mit Ihrem bevorzugten Börsenindex vergleichen. Es kann Ihre Vermögenswerte analysieren, um Ihnen eine Vorstellung von Ihrem tatsächlichen Engagement in bestimmten Unternehmen über mehrere Konten und Institutionen hinweg zu vermitteln. Es gräbt sich in Ihren 401 (k) -Plan ein, um Ihnen zu helfen, die Ausgabenquote des Investmentfonds zu verstehen, die Sie auf Ihrem Ruhestandspaket bezahlen.
- Mint.com - Eine weitere sehr beliebte Investment-Tracking-Website, Mint.com ermöglicht es Ihnen, Ihre Kontoinformationen von anderen Institutionen einzugeben und alles auf einem einzigen Bildschirm zusammengefasst zu haben. Sie können dann Budgets für sich selbst festlegen, sehen, wie viel Sie für bestimmte Kategorien ausgeben, die von Ihnen gezahlten Investmentgebühren nachverfolgen und Ihre individuellen Konten mit Benchmarks wie dem S & P 500 oder dem Dow Jones Industrial Average vergleichen .
- Morningstar.com - Diejenigen, die Morningstar.com abonnieren, können nicht nur ihre Ratings für Aktien und Investmentfonds einsehen, sondern auch Online- Portfolios einrichten. Als ich diesen Artikel zum ersten Mal schrieb, integrierte er sich nicht mit anderen Seiten, so dass Sie alle Ihre Informationen manuell in Ihre Brokerage-Anweisungen eingeben mussten, aber er hat eine spezielle Funktion, die keiner der anderen X-Ray anbietet. Mit diesem X-Ray-Tool können Sie Ihre Investmentfonds eingeben, und es zeigt Ihnen dann, was Ihre tatsächlichen Portfoliobestände sind, indem Sie die zugrunde liegenden Aktien, die in jedem dieser Fonds gehalten werden, aufschlüsseln. Zum Beispiel, wenn Sie im Wert von 1.000.000 $ des Vanguard S & P 500 Index Fonds über Ihre 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA und Brokerage-Konto , von der ersten Mal schrieb ich diesen Artikel im Juli 2009, Sie wirklich Apple-Aktien im Wert von 33.400 Dollar, Exxon Mobil-Aktien im Wert von 24.700 Dollar, Microsoft-Aktien im Wert von 18.800 Dollar, Johnson & Johnson-Aktien im Wert von 16.400 Dollar, General Electric-Aktien im Wert von 14.600 Dollar, Chevron-Aktien im Wert von 14.300 Dollar, Wells Fargo-Aktien im Wert von 14.200 Dollar und so weiter . Dies liegt daran, dass der Index tatsächlich nicht existiert, Sie kaufen einzelne Aktien über eine gepoolte Struktur.
Verfolgen Sie Ihre Investitionen mit Spreadsheets
Für diejenigen, die ein zusätzliches Maß an Kontrolle über ihr Investitions-Tracking wünschen, gehören benutzerdefinierte Tabellen zu den besten Optionen. In dieser Kategorie gibt es normalerweise zwei Hauptoptionen.
- Microsoft Excel - Obwohl seine Fähigkeit, Echtzeit-Aktienkurse zu importieren, für den Durchschnittsanleger völlig unzureichend ist, kann Microsoft Excel verwendet werden, um die Kostenbasis für Steuern auf einzelne Lose zu verfolgen, sowie das Gesamtdividendeneinkommen zu berechnen oder es auf einer Karte darzustellen Dividendenplan, einschließlich der Warnung vor einem Ex-Dividenden-Datum .
- Google Spreadsheets - Das kostenlose Online-Tabellenkalkulationsprogramm von Google ist nicht so leistungsstark wie Excel, erleichtert jedoch die automatische Aktualisierung Ihrer Dokumente mit Informationen aus öffentlichen Finanzmitteln wie Yahoo. Da es sich um ein internetbasiertes Programm handelt, können Sie sich außerdem überall auf der Welt in Ihr Google-Konto einloggen, um auf Ihre Google-Tabellen zuzugreifen.
Verwenden von Software zum Verfolgen Ihrer Investitionen
Viele Investoren möchten immer noch Software auf ihrem lokalen System installiert haben (in einigen Fällen enthält die Desktop-Software zusätzliche Funktionen, die nicht über Online-Programme verfügbar sind). Generell gibt es ein paar Optionen.
- Quicken - Wenn Sie die Anlageversion von Quicken kaufen , wird der typische Privatanleger weitgehend feststellen, dass er die meisten seiner Bedürfnisse erfüllt.
- QuickBooks - Buchhalter oder erfahrene Investoren, die mit GAAP vertraut sind, werden die Flexibilität schätzen , eine traditionelle Buchhaltungssoftware zu verwenden, um ihre Investitionen zu verwalten. Persönlich verwende ich eine Mischung aus Tabellenkalkulationen und QuickBooks Pro, um die Vermögenswerte meines Vermögens zu überwachen. Heutzutage arbeitet Intuit hart daran, alle auf ihre Online-basierte Plattform QuickBooks Online zu bringen, die in mehreren Ebenen und zu verschiedenen Preisen erhältlich ist.
- Fondsmanager - Es gibt ein Softwareprogramm namens Fondsmanager. Es ist dem professionellen Investment-Tracking für Privatanleger am nächsten. Besonders für diejenigen, die in Kommunalobligationen oder Unternehmensanleihen investieren , kann dies sehr schlagkräftig sein, indem sie Dinge wie aufgelaufene Zinsen, das nächste Kupondatum und die Rendite bis zur Fälligkeit verfolgen.
Wählen Sie das Investment-Tracking-Programm, das am besten für Ihre Familie funktioniert
Am Ende ist das beste Investment-Tracking-Programm eines, das für Sie arbeitet. Das beste Programm der Welt ist wertlos, wenn Sie es nicht benutzen, oder Sie finden es zu mühsam.